备考题库2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库含精品含答案

备考题库备考题库 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库含精品含答案职业道德与业务规范题库含精品含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、(2016 年)关于私募基金的监管，以下描述正确的是（）。A.发行私募基金需经中国基金业协会审批 B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责 C.发行私募基金不设行政审批 D.设立私募基金管理机构需经证监会审批【答案】C 2、(2017 年)对基金管理人的合规管理有效性承担最终责任的是（）。A.董事会 B.管理层 C.督察长 D.监事会【答案】A 3、基金公司在选择业务软件时，从内控角度出发，应重点考虑的软件功能不包括（）A.方便快捷功能 B.身份验证功能 C.安全保护功能 D.分权制约功能【答案】A 4、下列选项中，QDII 基金可以投资的行为是（）。A.购买不动产 B.购买房地产抵押按揭 C.购买实物商品 D.投资住房按揭支持证券【答案】D 5、基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。下列不属于外部风险的是（）。A.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险 B.宏观经济周期导致的整体行业风险 C.火山地震等地质条件导致的风险 D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险【答案】D 6、(2017 年)下列属于基金公司投资者教育活动内容的是（）。A.推荐基金产品 B.分析市场趋势 C.个人资产配置 D.优选基金经理【答案】C 7、目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。A.上市开放式基金（LOF）B.封闭式基金 C.交易型开放式指数基金（ETF）D.所有的开放式基金【答案】D 8、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 9、（）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。A.主动型基金 B.上市开放式基金 C.在岸基金 D.QDII 基金【答案】B 10、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是()。A.有利于投资者的价值判断 B.有利于防止利益冲突与利益输送 C.有利于提高证券市场的效率 D.能有效防止操纵市场【答案】D 11、信托公司资产管理业务的合格投资者应是符合（）条件单位和个人。A.、B.、C.、D.、【答案】A 12、以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是（）。A.只有中国证监会才能取消基金托管资格 B.基金托管人与管理人不得为同一机构 C.基金托管人资格由中国证监会核准 D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管【答案】B 13、（2017 年真题）以下不属于基金从业人员职业道德教育途径的是（）。A.岗前与岗位职业道德教育 B.社会各界持续监督 C.中国基金业协会自律与树立基金职业道德典型 D.自我改造与自我完善【答案】D 14、目前可申请从事基金代理销售的机构不包括（）。A.证券投资咨询机构 B.商业银行 C.基金评价机构 D.保险公司【答案】C 15、对冲基金起源于（）。A.英国 B.加拿大 C.日本 D.美国【答案】D 16、我国基金监管的原则不包括（）。A.依法监管原则 B.“三公”原则 C.适度监管原则 D.真实合法原则【答案】D 17、（2017 年真题）如果某 QDII 基金发生了境外托管人变更，则以下说法正确的是（）。A.当 QDII 基金变更境外托管人，应在事件发生后及时披露临时公告 B.当 QDII 基金变更境外托管人，应当及时更新产品合同 C.QDII 基金变更境外托管人无需进行披露 D.当 QDII 基金变更境外托管人，应在 QDII 月度报告中予以说明【答案】A 18、基金份额持有人大会不可以由（）召集。A.基金份额持有人大会的日常机构 B.基金托管人 C.基金审计机构 D.基金管理人【答案】C 19、(2017 年)下列关于开放式基金认购时需要开立相关账户的表述中，正确的是（）。A.登记机构需为投资者开立证券账户 B.基金托管人需为投资者开立证券账户 C.基金托管人需为投资者开立基金账户 D.登记机构需为投资者开立基金账户【答案】D 20、ETF 在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）。A.0.0001 元 B.0.001 元 C.0.1 元 D.0.01 元【答案】B 21、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。A.固有财产 B.基金资产 C.风险准备金 D.银行贷款【答案】C 22、投资者进行 ETF 证券认购时需具有()。A.沪、深 B 股或 H 股证券账户 B.开放式基金账户 C.沪、深 A 股证券账户 D.封闭式基金账户【答案】C 23、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（）。A.经济基础 B.上层建筑 C.自我约束 D.强制手段【答案】B 24、下列不属于基金客户服务原则的是（）。A.依法监管原则 B.安全第一原则 C.专业规范原则 D.客户至上原则【答案】A 25、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。A.积极成长基金 B.主动型基金 C.灵活配置基金 D.指数型基金【答案】D 26、(2017 年)下列不属于扰乱市场正常秩序、侵害投资者合法权益的严重违法行为的是（）。A.虚假记载 B.重大遗漏 C.第三人恭维性文字 D.误导性陈述【答案】C 27、暂停申购和赎回 ETF 份额的情形不包括（）。A.不可抗力导致基金无法接受申购和赎回 B.证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值 C.登记结算机构因异常情况无法办理申购和赎回 D.法律法规规定或中国银保监会批准的其他情形【答案】D 28、某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是（）。A.货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值负偏离 B.投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金 C.投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无法如期支付本息 D.由于汇率市场波动，导致 QDII 基金的损益波动较大【答案】C 29、以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金是（）。A.增长型基金 B.主动型基金 C.平衡型基金 D.收入型基金【答案】A 30、（2019 年真题）开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（）。A.管理人可以接受全额赎回申请 B.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案 C.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在 3 个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告，说明有关处理方法 D.管理人可以暂停接受赎回申请【答案】D 31、在销售人员方面，（）方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。A.代销 B.直销 C.包销 D.承销【答案】B 32、某基金从业人员因未按规定完成年检而被暂停从业资格。该从业人员违反了基金职业道德规范中要求的（）。A.专业审慎 B.诚实守信 C.公正忠诚 D.忠诚尽责【答案】A 33、（2017 年真题）私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是（）。A.每个会计年度结束后 1 个月之内 B.每个会计年度结束后 2 个月之内 C.每个会计年度结束后 4 个月之内 D.每个会计年度结束后 6 个月之内【答案】C 34、金融市场按（）分为国内金融市场和国际金融市场。A.交易工具的不同期限 B.交易标的物 C.地理范围 D.按交割期限【答案】C 35、灵活配置型基金选择具有指导意义的业绩比较基准中的股票比例作为划分标准，则（）属于灵活配置型基金中基准股票比例的分类。A.0%60%（含 60）B.60%80%（含 80）C.60%100%（含 60）D.0%80%（含 80）【答案】C 36、（2018 年真题）私募基金可以通过以下哪种方式进行宣传（）。A.公开出版资料 B.公共门户网站、链接广告和博客 C.海报、户外广告 D.对特定客户推送产品说明【答案】D 37、基金销售人员的禁止性规范不包括()。A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项【答案】D 38、（）股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为 40%60%。A.灵活配置型基金 B.股债平衡型基金 C.偏股型基金 D.偏债型基金【答案】B 39、封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币（）。A.5000 万元 B.1 亿元 C.2 亿元 D.5 亿元【答案】C 40、基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报证券监督管理机构核准。A.董事会；经营层 B.理事会；董事会 C.总经理；董事会 D.董事会；董事会【答案】D 41、中国证监会的职责包括（）。A.B.C.D.【答案】D 42、以下不属于基金市场服务机构的是（）A.基金销售机构 B.中国证券投资基金业协会 C.基金投资顾问机构 D.基金估值核算机构【答案】B 43、（）要求内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。A.全面性原则 B.合法、合规性原则 C.审慎性原则 D.适时性原则【答案】D 44、（2020 年真题）关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是（）。A.可赚取销售佣金 B.可委托其他机构代为办理基金的代销业务 C.应与基金公司签订基金产品销售协议 D.可代为销售基金产品【答案】B 45、下列关于合规管理的意义说法错误的是（）。A.合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险 B.减少违规处罚导致的损失 C.减少声誉风险导致的潜在损失 D.减少基金持有人的损失【答案】D 46、关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）A.是实体经济体系最重要的生产资金来源 B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来 C.为市场经济体系有效配置资源 D.为金融市场提供流动性，降低了交易成本【答案】A 47、国务院（）转发了中国证监会制定的原有投资基金清理规范方案，提出坚持积极规范、认真清理、妥善处置、的原则着手对老基金进行清理规范。A.1998 年 3 月 29 日 B.1999 年 3 月 29 日 C.1999 年 12 月 30 日 D.2001 年 9 月【答案】B 48、（2017 年真题）基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有可疑交易或者行为，应在其发生后 10 个工作日内，向（）报告。A.中国证监会 B.中国反洗钱监测分析中心 C.中国人民银行 D.中国证券投资基金业协会【答案】B 49、内部控制的（）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性原则 B.相互制约原则 C.独立性原则 D.有效性原则【答案】C 50、(2017 年)根据私募投资基金监督管理暂行办法关于合格投资者的规定，下列说法正确的是（）。A.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划应当满足一定存续年限方可视为合格投资者 B.企业年金基金应由特定的投资管理人管理方可视为合格投资者 C.社会保障基金达到一定资产规模的投资组合方可视为合格投资者 D.投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员是合格投资者【答案】D 51、以下关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（）A.基金认购费归入基金资产 B.前端收取的认购费会随着投资时间的延长而递减 C.基金认购费由销售机构收取 D.基金认购期产生的利息归基金份额持有人所有【答案】D 52、（）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化特征的服务。A.电子信箱 B.互联网 C.“一对一”专人服务 D.电话服务中心【答案】C 53、以