自我检测试卷B卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷含答案

自我检测试卷自我检测试卷 B B 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷 B B 卷含卷含答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、货币市场基金是指基金资产（）投资于货币市场工具。A.60%B.80%C.90%D.100%【答案】D 2、关于基金管理人的合规管理，以下说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 3、道德是一种行为规范，调整的关系是（）。A.人与职业的关系、人与人的关系和人与自然的关系 B.人与自然的关系和人与人的关系 C.人与人的关系和人与社会的关系 D.人与自然的关系、人与人的关系和人与社会的关系【答案】C 4、证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的()三大部分。A.份额核算 B.基金登记 C.基金交易 D.后台管理【答案】D 5、某只开放式专户产品发生巨额赎回，现金资产不足以兑付全部读回申请，投资经理决定接受基金管理公司自有资金和机构客户的全部赎回申请，对于个人客户接受部分赎回，该行为违反了客户至上职业道德中哪些基本要求?（）A.、B.、C.、D.、【答案】A 6、（）是基金营销部门的一项关键工作。A.确定目标市场与投资者 B.开发新客户 C.保住老客户 D.设计市场营销组合【答案】A 7、基金管理公司内部控制机制不包括如下层次（）。A.公司管理层对人员和业务的监督控制 B.员工自律 C.董事会或其领导下的专门委员会的监督、控制和指导 D.各部门主管（不包括监察稽核）的检查监督【答案】D 8、(2017 年)按面值计价的货币市场基金每日分配收益，份额净值保持（）不变。A.100 元 B.1 元 C.0.01 元 D.0.1 元【答案】B 9、(2016 年)按投资目标来分，基金的分类不包括（）。A.契约型基金 B.增长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金【答案】A 10、下列对信息披露控制描述错误的一项是（）。A.信息披露是基金管理人必须履行的项义务。B.加强基金管理人信息披露的控制 C.保证证券市场公开、公平两大原则的重要支持。D.基金管理人应当按照法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度。【答案】C 11、(2016 年)（）是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。A.独立性原则 B.客观性原则 C.规范性原则 D.协调性原则【答案】B 12、（）不属于科学合理的基金分类的好处。A.有利于监管部门实施更有效的分类监管 B.有助于确保投资者的基金投资获利 C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握 D.有助于投资者加深对各种基金的认识【答案】B 13、基金信息披露的作用不包括（）A.有利于消除证券市场的系统性风险 B.有利于防止利益冲突与利益输送 C.有利于提高证券市场的效率 D.能有效防止信息滥用【答案】A 14、以下关于金融去杠杆说法正确的是（）。A.金融去杠杆首先抑制经济增长，而非压缩资产泡沫 B.金融去杠杆首先压缩资产泡沫，而非抑制经济增长 C.金融去杠杆只为抑制经济增长 D.金融去杠杆只为压缩资产泡沫【答案】B 15、相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为（）。A.销售合规性风险 B.投资合规性风险 C.信息披露合规性风险 D.反洗钱合规性风险【答案】A 16、(2016 年)（）加入基金业协会的，为普通会员。A.基金托管人 B.基金服务机构 C.指数公司 D.登记结算机构【答案】A 17、一些国家（地区）的法律法规规定，证券投资基金需以组合投资的方式进行基金的投资运作，其目的是为了促使证券投资基金（）。A.分散投资风险 B.获得市场可能找到的所有投资机会 C.获得资产配置带来的好处 D.发挥资金规模效应【答案】A 18、合规文化不要求建立（）。A.清晰的责任制 B.清晰的问责制 C.升迁机制 D.激励约束机制【答案】C 19、中国基金管理公司基金经理甲，利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询。该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息。关于甲的行为，以下表述错误的是（）。A.甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范 B.甲应家意识到该行为与所在基金管理公司存有利益中突，应主动回避 C.在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下，甲可以为私募机构提供投资咨询服务 D.甲的行为不符合廉洁公正规范的要求，也违反了竞业禁止的一般规则【答案】C 20、（）不属于我国基金销售机构的销售策略。A.产品策略 B.价格策略 C.投资策略 D.促销策略【答案】C 21、基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括()。A.商业秘密 B.招募说明书 C.客户资料 D.内幕信息【答案】B 22、下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是()。A.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明 B.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者 C.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应根据客户的不同个性化定制 D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险【答案】C 23、（2016 年真题）以下不属于证券投资基金销售业务信息管理平台的是（）。A.后台管理系统 B.后台业务系统 C.前台业务系统 D.应用系统的支持系统【答案】B 24、下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是（）。A.调整手段不同 B.表现形式不同 C.目的一致 D.内容结构不同【答案】C 25、ETF 基金最大的特色是（）。A.指数型基金 B.被动操作 C.一级市场与二级市场并存的交易制度 D.实物申购、赎回机制【答案】D 26、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时报告中披露。A.0.10%B.0.20%C.0.50%D.1%【答案】C 27、（2016 年真题）根据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（）检查。A.监察稽核部 B.负责基金销售的高级管理人员和督察长 C.负责基金投资的高级管理人员 D.总经理【答案】B 28、（2017 年真题）下列关于道德的描述中，错误的是（）。A.道德由一定的社会经济基础决定并形成 B.道德是一种社会意识形态 C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和 D.道德全部依靠法律制度发挥约束力量【答案】D 29、(2017 年)基金公司募集基金前，须在公司网站上公告的文件不包括（）。A.基金合同 B.基金的招募说明书 C.基金托管协议 D.法律意见书【答案】D 30、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。A.监管机构 B.监控中心 C.所在机构 D.基金托管人【答案】C 31、基金托管人的最主要职责是负责（）。A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售 B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 C.基金资产的保管 D.基金资产的投资运作【答案】C 32、（2016 年真题）基金管理人办理基金份额的申购，可以收取（）。A.认购费 B.过户费 C.手续费 D.申购费【答案】D 33、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 34、依据基金销售适用性原则，不属于基金产品风险评价主要依据的是（）A.基金产品的投资范围和持仓比例 B.基金经理的历史过往业绩 C.基金的历史规模 D.基金净值的历史波动程度【答案】B 35、保本基金提供的保证类型一般不包括（）。A.本金保证 B.收益保证 C.红利保证 D.风险保证【答案】D 36、设立基金管理公司，拟任的高级管理人员、业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。A.15 B.20 C.30 D.40【答案】A 37、对基金交易账户进行管理是属于（）的功能。A.前台业务系统 B.中台查询系统 C.后台管理系统 D.应用系统的支持系统【答案】A 38、关于道德和法律的区别，以下表述错误的是（）。A.道德规范一般没有明确的制裁措施 B.法律要求权利义务对等 C.法律规范的结构是假定、处理和制裁 D.道德要求权利义务对等【答案】D 39、（），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。A.证券投资基金 B.风险投资基金 C.对冲基金 D.另类投资基金【答案】B 40、（2017 年真题）下列不属于基金合同当事人的是（）。A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金销售机构 D.基金份额持有人【答案】C 41、基金募集期间，投资者可以通过具有基金代销业务资格的（）从场内认购LOF 份额。A.保险公司 B.商业银行 C.期货公司 D.证券公司【答案】D 42、披露内容方面应遵循的基本原则不包括（）。A.真实性 B.完整性 C.及时性 D.易得性【答案】D 43、（2017 年真题）除（）以外，下列基金均可采用“场外认购及场内认购”等两种方式进行基金认购。A.封闭式基金 B.LOF C.ETF D.分级基金【答案】A 44、我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在（）环节。A.审批 B.发行 C.募集 D.披露【答案】C 45、基金年度报告的内容应包括（）。A.B.C.D.【答案】C 46、2007 年，中国证券业协会设立了（），负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.基金业行会 B.基金公会 C.基金业管理委员会 D.基金公司会员部【答案】D 47、基金管理人应在募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.5 B.20 C.10 D.7【答案】C 48、（2018 年真题）非跨境的 ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于（）揭示。A.次 2 个交易日 B.当日 C.次 1 个交易日 D.下 1 个节假日前【答案】C 49、同时符合下列条件的自然人：金融资产不低于（）万元，或者最近 3 年个人年均收入不低于（）万元；具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有（）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第（1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师；是专业投资者。A.500、50、2 B.100、50、2 C.1000、500、3 D.2000、500、3【答案】A 50、（）依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。A.中国证监会 B.中国银监会 C.中国人民银行 D.国务院【答案】A