备考资料2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题精选(含答案)

备考资料备考资料 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选职业道德与业务规范真题精选(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、行政监管机构的监管具有强制性，下列不属于行政机构监管权的是（）。A.行政处罚权 B.禁止权 C.审判权 D.审批权【答案】C 2、（2020 年真题）某只开放式专户产品发生巨额赎回，现金资产不足以兑付全部赎回申请，投资经理决定接受基金管理公司自有资金和机构客户的全部赎回申请，对于个人客户接受部分赎回，该行为违反了客户至上职业道德中哪些基本要求?（）A.、B.、C.、D.、【答案】A 3、保险资产管理机构，可以开展如下哪些业务（）A.B.C.D.【答案】D 4、(2016 年)（）是我国对证券投资基金的一种本土化创新。A.系列基金 B.ETF C.避险策略基金 D.LOF【答案】D 5、基金公司董事会依法行使以下职权（）。A.B.C.D.【答案】D 6、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（）。A.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，表明其对产品的风险和收益做出实质性判断 B.销售机构应通过适当途径向投资人公开调查和评价方法 C.销售机构无需对已经购买了基金产品的基金投资人再进行风险承受能力调查 D.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查【答案】B 7、督察长监督检査公司内部风险控制情况；应当重点关注的事项包括（）。A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程 B.公司是否对各项业务制定和实施梠应的风险控制制度 C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度 D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题【答案】D 8、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（）。A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求 B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调查取证和依法行政查处 C.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、法规并维护投资人的合法权益 D.制定行业的执业标准和业务规范【答案】B 9、现金替代的类型不包括（）。A.禁止现金替代 B.可以现金替代 C.必须现金替代 D.固定现金替代【答案】D 10、（2017 年真题）ETF 与 LOF 在申购、赎回机制上存在区别，主要表现在（）。A.、B.、C.D.、【答案】D 11、（2017 年真题）下列通过基金从业资格考试的人员，可以从事基金销售活动的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 12、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（）类。A.41 B.42 C.32 D.31【答案】B 13、（）是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。A.定期定额投资 B.不定期投资 C.不定额投资 D.定期投资【答案】A 14、公开募集基金的基金合同应当包括下列内容（）。A.B.C.D.【答案】D 15、下列关于基金销售渠道审慎调查的说法中，正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】C 16、募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的（）。A.风险识别能力 B.风险承担能力和债务清偿能力 C.风险识别能力和债务清偿能力 D.风险识别能力和风险承担能力【答案】D 17、下列关于股票基金与股票的不同之处，说法错误的是（）。A.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险 B.非上市股票基金每一交易日只有一个价格 C.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险 D.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断【答案】D 18、证券投资基金有助于防止市场的过度投机，具体体现在证券投资基金（）。A.有助于促进信息的有效利用和传播，实现资源合理配置 B.有助于发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用 C.有助于推动市场价值体系的形成，倡导理性的投资文化 D.有助于改善我国目前以个人投资者为主的投资者结构【答案】C 19、关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（）。A.可以根据申购金额不同分段设置费率 B.基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠 C.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式 D.可以根据投资人持有期限不同分段设置费率【答案】B 20、下列对于专业委员会描述错误的是（）。A.投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构 B.产品审批委员会负责审核具体产品方案，评估产品运作风险 C.风险控制委员会由 IT 治理委员会和估值委员会组成 D.运营估值委员会由公司主管基金运营的副主管、督察长、投资/研究总监、合规风险部、基金运营部等相关人员组成【答案】D 21、基金管理公司变更持有 5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。A.30 B.90 C.60 D.180【答案】C 22、下列关于对冲基金的说法错误的是（）。A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金 C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式 D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险【答案】B 23、基金客户服务的核心服务理念是（）。A.良好的客服形象 B.良好的技术 C.良好的客户关系 D.以上都是【答案】D 24、以下不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（）。A.承诺收益 B.承担损失 C.预测基金投资业绩 D.宣传基金公司品牌形象【答案】D 25、基金信息披露的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】D 26、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系，体现了基金管理公司治理的（）原则。A.长效激励约束 B.业务与信息隔离 C.公司独立运作 D.制衡【答案】C 27、基金管理人应当在（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A.每个月 B.每季度 C.每半年 D.每年【答案】B 28、(2017 年)召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.10 B.15 C.20 D.30【答案】D 29、以下可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（）。A.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金相关信息 B.某销售人员在进行宣传推介时，发现 PPTT 上面写有“欲购从速”字样后立即进行了删除 C.某销售人员说服一位 80 岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金 D.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天 15:00 前办完基金申购手续【答案】C 30、(2017 年)某基金销售机构对销售人员的管理，符合证券投资基金销售管理办法的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 31、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是（）。A.防止市场的过度投机 B.推动市场价值判断体系的形成 C.倡导理性的投资文化 D.能够给投资者带来超额收益【答案】D 32、广义的资本市场不包括（）。A.银行中长期存贷款市场 B.大额可转让定期存单市场 C.中长期债券市场 D.股票市场【答案】B 33、基金份额可在交易所上市交易，下列说法错误的是。（）A.基金成立后,投资者在场内认购的母基金份额自动分离为 A 类份额和 B 类份额，并上市交易；B.深交所母基金份额通常只能够被申购和赎回（QDII 分级除外）；C.上交所母基金份额既能够被申购和赎回,也可上市交易；D.A 类份额和 B 类份额则既能够被申购和赎回,也可上市交易；【答案】D 34、基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】B 35、私募基金签署合同步骤不包括（）。A.风险提示 B.资格审查 C.投资冷静期 D.交易确认【答案】D 36、关于道德与法律的实施，以下表述错误的是()A.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要依靠他律 B.法律的实施主要靠国家强制力 C.相比法律，道德约束是软约束 D.相比法律，道德的调整手段更多【答案】A 37、根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过（）个月。A.6 B.5 C.3 D.1【答案】C 38、关于部分延期赎回，以下表述错误的是（）。A.赎回申请未受理部分，延迟至下一开放日办理，并享有赎回优先权 B.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额 C.出现巨额赎回时，当基金管理人认为兑付赎回申请有困难，可以决定部分延期赎回 D.赎回申请未受理部分，延迟至下一开放日办理，并以下一开放日的基金份额净值为基金计算赎回金额【答案】A 39、以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并（）计算投资者人数。A.单独 B.分离 C.合并 D.加权【答案】C 40、（）不属于基金客户。A.基金份额的持有人 B.基金资产的所有者 C.基金投资回报的受益人 D.基金的销售机构【答案】D 41、基金客户服务“投资者利益优先”的宗旨体现的核心服务理念不包括（）。A.良好的客服形象 B.良好的技术 C.良好的客户关系 D.良好的客户体验【答案】D 42、(2016 年)封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A.投资基金规模大小 B.上市公司质量 C.二级市场供求关系 D.投资时间长短【答案】C 43、目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。A.债券基金；货币市场基金 B.货币市场基金；债券基金 C.公司型基金；契约型基金 D.契约型基金；公司型基金【答案】D 44、关于投资者教育,以下描述正确的（）A.、B.、C.、D.、【答案】C 45、（2016 年真题）办理基金备案手续时应向基金业协会报送的信息不包括（）。A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别 B.基金管理人的财务状况 C.基金合同 D.采取委托管理方式的.应当报送委托管理协议【答案】B 46、关于基金市场营销的特殊性，以下表述错误的是（）。A.营销人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具 B.应遵守基金销售的相关规定 C.对基金产品进行收益承诺 D.基金营销应提供持续的服务【答案】C 47、（）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。A.企业 B.个人居民 C.金融机构 D.政府【答案】C 48、基金管理人面临的风险包括外部风险和内部风险。关于外部风险，以下表述错误的是（）。A.机房环境、温度、防火降水等不达标的风险 B.火山地震等地质条件相关的风险 C.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险 D.宏观经济周期导致行业整体风险【答案】A 49、金融资产一般分为()。A.股权类和基金类金融资产 B.股权类和债权类资产 C.基金类和债权类金融资产 D.证券类和股票类金融资产【答案】B 50、基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是（）。A.基金管理公司与代销机构在基金销售协议中约定，依据销售机构的保有量提取一定比例的客户维护费,用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用 B.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚外来同时也赠送礼