试卷复习2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库练习试卷B卷(含答案)

试卷复习试卷复习 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷职业道德与业务规范题库练习试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、不收取销售服务费的，对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.25%B.75%C.50%D.100%【答案】A 2、关于基金管理人风险管理的内部环境，以下表述错误的是（）。A.基金管理人内部环境为其他风险管理要素提供规则和结构 B.基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础 C.基金管理人内部环境不包括董事会给予的关注和指导 D.基金管理人内部环境特别重要的是经理层的风险偏好【答案】C 3、公募证券投资基金“利益共享，风险共担”，是指（）。A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享 B.基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险 C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险 D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险【答案】C 4、经中国人民银行总行批准，于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是（）。A.淄博基金 B.基金开元 C.基金金泰 D.安泰基金【答案】A 5、投资者通过互联网基金代销平台看到某基金 10 月 24 日单位净值为 1.020 元，且 10 月 25 日为开放日，遂投资 1 万元至该基金，该基金招募说明书列明申购费率 1.5%,互联网基金代销平台为促进锯售，四折申购，开放日单位为 1.025元，则可得到的基金份额是（A.9611.92 B.9789.24 C.9697.91 D.9659.04【答案】C 6、（）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。A.诚实守信 B.忠诚尽责 C.守法合规 D.专业审慎【答案】C 7、以下选项中，不属于资产管理具有的特征的是()。A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者 B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产 C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值 D.从效果来看，可以增加居民的财富【答案】D 8、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.11%B.9%C.10%D.8%【答案】C 9、基金的募集一般要经过申请、核准、发售、（）四个步骤.A.公共 B.基金合同生效 C.上市 D.审批【答案】B 10、下列关于开放式基金申购费用的说法正确的是（）。A.投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的 50%B.基金销售机构通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现自助交易业务的，可以对自助交易前端申购费用实行一定的优惠 C.对于持有期低于 5 年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。D.基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准【答案】B 11、在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在()间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。A.0.05%0.25%B.0.25%0.5%C.0.5%0.75%D.0.75%1%【答案】B 12、非公开募集基金，描述错误的是（）。A.应制定并签订基金合同 B.可采用讲座、报告等方式向公众宣传推介 C.合格投资者不超过 200 人 D.应向合格投资者募集【答案】B 13、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。A.互联网的应用 B.自动传真、电子信箱与手机短信 C.电话服务中心 D.派专人服务【答案】D 14、（2017 年真题）下列关于基金销售的审慎调查，符合基金销售适用性要求的是（）。A.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查 B.由基金管理人牵头，对基金销售机构进行审慎调查 C.由基金代销机构牵头，对基金管理人进行审慎调查 D.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查【答案】A 15、关于基金募集申请的注册，以下说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.【答案】A 16、基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，（）。A.不必予以特别说明 B.应当予以特别说明 C.可以予以特别说明 D.不得予以特别说明【答案】B 17、（）的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。A.持续学习 B.持证上岗 C.守法合规 D.诚实守信【答案】B 18、基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是()。A.进行基金投资人风险承受能力调查 B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品 C.向投资人承诺收益 D.介绍投资人想要了解的基金产品情况【答案】C 19、基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。A.3 日 B.7 日 C.2 周 D.1 个月【答案】A 20、关于基金宣传推介材料的原则性要求，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 21、混合基金中（）的风险较高，但预期收益率也较高。A.偏股型基金 B.股票型基金 C.偏债型基金 D.股债平衡型基金【答案】A 22、依据证券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。A.刑事处罚 B.行政处罚 C.限制交易 D.调查取证【答案】A 23、证券投资基金法规定，基金管理人由依法设立的（）或合伙企业担任。A.公司 B.社团法人 C.行政法人 D.以上都不是【答案】A 24、(2017 年)当 ETF 交易所上市交易后，下列说法正确的是（）。A.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）B.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单 D.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单【答案】C 25、(2017 年)下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（）。A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范 B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人 C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作 D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突【答案】C 26、董事会审议下列事项，应当经过 2/3 以上的独立董事通过（）。A.B.C.D.【答案】D 27、(2017 年)基金管理人内部控制的原则不包括（）。A.有效性原则 B.相互依赖原则 C.健全性原则 D.成本效益原则【答案】B 28、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。A.股票基金 B.债券基金 C.混合基金 D.平衡型基金【答案】D 29、()是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A.证券投资咨询机构 B.证券公司 C.基金管理公司 D.基金投资顾问【答案】D 30、(2016 年)下列哪一项不属于基金客户服务的流程（）A.基金的登记注册 B.基金的服务宣传与推介 C.基金的投资跟踪与评价 D.基金客户档案管理与保密【答案】A 31、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A.董事会 B.总经理 C.监事会 D.股东大会【答案】B 32、（2019 年真题）基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。A.、B.C.、D.、【答案】A 33、规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。这一做法属于内部控制的（）要求。A.会计系统控制 B.风险控制 C.信息披露控制 D.投资管理业务控制【答案】A 34、下列关于股票基金的表述不正确的是（）。A.以追求长期资本的增值目标，比较适合长期投资 B.风险高、预期收益低 C.是应对通货膨胀的最有效手段 D.提供了一种长期的投资增值性。可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出需要【答案】B 35、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列说法正确的是（）。A.可以登载基金过去的业绩 B.根据基金过去业绩预测将来业绩 C.在能力允许的范围内，可以承诺收益或承担损失 D.可以登载单位的推荐性文字【答案】A 36、(2017 年)下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是（）。A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度 B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度 C.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限 D.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人【答案】D 37、以下不属于基金募集申请材料的是（）。A.基金募集申请报告 B.基金合同草案 C.上市公告书 D.招募说明书草案【答案】C 38、下列不可视为合格投资者的是（）。A.社会保障基金、企业年金等养老基金 B.依法设立并未在基金业协会备案的投资计划 C.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员 D.慈善基金等社会公益基金【答案】B 39、截至 20l7 年 6 月末，货币市场基金数量共计（）只。A.371 B.372 C.381 D.382【答案】B 40、关于督察长的合规责任，以下表述错误的是（）。A.督察长享有充分的知情权 B.督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告 C.督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案 D.督察长负责组织指导公司监察稽核工作【答案】C 41、关于依法监管原则，以下说法错误的是（）。A.基金经管机构职权的取得应当有法律依据 B.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度 C.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括中国证券投资基金业协会的自律规则 D.基金监管机构的设置必须有法律依据【答案】C 42、(2016 年)不收取销售服务费的，对持有持续期少于 3 个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。A.0.5%；75%B.0.75%；100%C.0.5%；50%D.0.75%；75%【答案】A 43、（2020 年真题）某基金管理公司遇到下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（）。A.由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损 B.由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌 C.由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌 D.由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票【答案】D 44、(2017 年)下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（）。A.基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值 B.采用影子定价是为了避免摊余成本法计算的基金资产净值发生重大偏离 C.采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回 D.采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况【答案】C 45、某投资者通过场外（某银行）投资 1 万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%，申购当日基金份额净值为 1.025 元，则其申购手续费和可得到的申购份额为（）。A.147.78 元；9611 份 B.147.78 元；9611.92 份 C.9852.22 元；96