考前模拟2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范过关检测试卷B卷(含答案)

考前模拟考前模拟 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷职业道德与业务规范过关检测试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、(2017 年)下列不属于基金份额持有人大会职权的是（）。A.决定基金的重大投资方案 B.决定基金扩募或者延长基金合同期限 C.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准 D.决定更换基金管理人、基金托管人【答案】A 2、只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金是()。A.主动型基金 B.被动型基金 C.公募基金 D.私募基金【答案】D 3、对于客户交易终端信息，基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化，并妥善保存在信息系统中。基金公司应当按照技术规范在（）个月内对新增账户实施开户资料电子化，存量的正常交易类账户应在（）个月内完成开户资料电子化。A.18；36 B.15；30 C.18；30 D.15；36【答案】A 4、（2017 年真题）中国证监会的职责包括下列各项中的（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 5、（2016 年真题）关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（）。A.基金份额转换一般采取未知价法 B.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的数量 C.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额 D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用【答案】C 6、（）可以决定基金扩募或者延长基金合同期限。A.基金份额持有人大会 B.股东大会 C.董事会 D.基金托管人【答案】A 7、（2016 年真题）下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德 B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径 C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念 D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容【答案】D 8、根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25%B.20%C.30%D.10%【答案】A 9、基金管理人应当维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统，体现了其内部控制中（）的重要性。A.信息沟通 B.内部监控 C.控制活动 D.控制环境【答案】A 10、我国证券投资基金的萌芽和早期发展时期为（）。A.1985-1997 年 B.1998-2002 年 C.2003-2007 年 D.2008-2014 年【答案】A 11、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票 B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票 C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高 D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高【答案】C 12、基金年度报告是存续期信息披露中信息量最大的文件，应当在每年结束之日起（）日内披露。A.30 B.60 C.90 D.120【答案】C 13、以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是（）A.内置和外置兼有的以“混合”模式 B.委托中央国债登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式 C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式 D.基金管理人自建登记系统的内置模式【答案】B 14、销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知的有()。A.I、III、B.I、II、III C.II、III、D.I、II、III、【答案】D 15、是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在（）的不同。A.表现形式 B.内容结构 C.调整范围 D.调整手段【答案】B 16、(2016 年)内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 17、下列基金年度投资组合报告应披露的信息错误的是（）。A.期末基金资产组合 B.期末按行业分类的股票投资组合 C.对累计买入、累计卖出价值前 20 名的股票价值低于 2%的，应披露至少前 20名的股票明细 D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前 5 名债券明细及投资组合报告附注【答案】C 18、下列行为符合基金职业道德客户至上要求的是（）。A.某债券基金单一机构持有人 C 规模占比超过 99%，基金经理根据 C 的要求定期调整仓位和久期 B.某 FOF 基金根据投资策略拟配置一定比例沪深 300 指数基金，在沪深 300 指数基金中选择了市场最低费率的其所在公司发行的基金 C.考虑到 B 客户持有某基金 90%资产规模，该基金经理用 50%基金财产购买 B 客户手里持有的 20 只债券 D.某基金公司安排旗下数只基金将持有的债券低价卖给 A 基金，以提高 A 基金收益率和知名度【答案】B 19、根据中国证监会对基金类別的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。A.80%B.60%C.70%D.50%【答案】A 20、(2016 年)道德与法律的联系不包括（）。A.目的一致 B.内容转化 C.功能互补 D.手段各异【答案】D 21、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是()。A.基金合同生效 6 个月以上但不满 1 年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩 B.基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 C.基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近 10 个完整会计年度的业绩 D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明【答案】D 22、私募基金管理人及相关服务机构及人员，不得有以下行为（）。A.B.C.D.【答案】A 23、衍生金融工具不包括()。A.远期合约 B.货币市场基金 C.互换协议 D.期货合约【答案】B 24、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。A.II、III、IV B.I、II、III C.I、II、III、IV D.II、III【答案】B 25、基金管理人前台部门的目标是（）。A.利润最大化 B.消费者剩余最大化 C.客户满意度最大化 D.保障公司为客户提供服务的持续性【答案】C 26、以下不属于基金客户个性化服务内容的是()。A.接受客户委托，代理客户进行投资决策 B.提供市场行情分析咨询，揭示市场风险 C.做好客户动态分析 D.加强客户沟通，了解客户深度需求【答案】A 27、(2017 年)目前我国基金代销机构包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 28、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（）。A.基金账户 B.银行存款账户 C.结算备付金账户 D.基金销售结算专用账户【答案】D 29、关于资产管理的特征，以下表述正确的是（）。A.资产管理的委托方为投资人，受托方为资产管理人 B.资产管理的委托人委托受托人管理资产往往是以非盈利为目的的 C.受托管理的资产主要是能产生现金流入的固定资产等实物资产 D.资产管理的受托人主要通过投资于实物资产实现管理资产的增值【答案】A 30、（2017 年真题）基金交易业务的内部控制制度应对（）等特殊交易形式制定相应的流程和规则。A.、B.、C.、D.、【答案】A 31、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。A.交易工具的期限 B.交割期限 C.市场性质 D.交易标的物【答案】D 32、(2016 年)设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近（）年没有违法记录。A.半 B.1 C.2 D.3【答案】D 33、检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3 B.10 C.5 D.15【答案】C 34、(2016 年)根据证券投资基金法的规定，下列说法正确的是（）。A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案 B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案 C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资 D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资【答案】B 35、(2016 年)（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。A.基金份额持有人 B.基金监管机构 C.基金托管人 D.基金注册登记机构【答案】B 36、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过（）。A.3 个月 B.6 个月 C.2 个月 D.1 个月【答案】A 37、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度 B.建立并保管基金份额持有人名册 C.负责基金份额的登记 D.代理发放红利【答案】A 38、封闭式基金上市交易的条件包括（）。A.B.C.D.【答案】A 39、(2017 年)关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是（）。A.检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚 B.检查并对违规的基金经理限制其投资权限 C.检查并提出处理建议 D.检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作【答案】D 40、（）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。A.道德 B.职业道德 C.品德 D.素养【答案】B 41、法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的（）。A.调整范围不同 B.调整手段不同 C.内容结构不同 D.表现形式不同【答案】C 42、董事会可以成立（），如审计、合规和风险控制、公司战略、提名和薪酬等委员会，作为董事会下设的非常设机构，向董事会负责并报告工作。A.投资委员会 B.专业委员会 C.智能部门 D.监察部门【答案】B 43、基金公司内部控制是指（）。A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统 B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统 C.内部管理人员实施监督的程序 D.为防范和化解风险而制定的制度【答案】B 44、（2016 年真题）请回答下列问题。A.审慎监管原则 B.监管的连续性和有效性原则 C.保障投资者利益原则 D.依法监管原则【答案】B 45、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）.A.公平对待所有股东 B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告 C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员 D.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策【答案】D 46、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（）。A.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配【答案】B 47、关于货币基金与股票基金的表述，正确的是（）A.货币基金长期收益率较低，不适合长期投资，而股票基金更适合长期投资 B.股票基金属于场外交易，货币基金属于场内交易 C.货币基金进入门槛高，股票基金进入门槛低 D.货币基金可以投资股票和债券，股票基金只能投资股票【答案】A 48、在线特定对象确定程序包括但不限于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 49、基金招募说明书应当包括（）。A.B.C.D.【答案】D 50、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。A.2 B.3 C.5 D.7【答案】A 51、（）是指在一国境内设立，经该国