模拟题库及答案下载基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力测试试卷A卷附答案

模拟题库及答案下载基金从业资格证之基金法律法模拟题库及答案下载基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷规、职业道德与业务规范能力测试试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以()为主。A.基金公司直销 B.独立第三方销售公司 C.银行和券商代销 D.互联网金融渠道【答案】C 2、（2017 年真题）下列关于基金前后端收费的说法中，错误的是（）。A.前端收费是在基金份额申购时收取 B.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率 C.对于持有期低于 3 年的投资人，基金管理人可以免收其后端申购费用 D.后端收费是在赎回时从赎回金额中扣除【答案】C 3、我国只有（）证券交易所开办场内认购分级基金份额。A.上海 B.深圳 C.北京 D.天津【答案】B 4、不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C 5、(2016 年)基金监管的基本原则不包括（）。A.保障投资人利益原则 B.适度监管原则 C.保障托管人利益原则 D.高效监管原则【答案】C 6、基金销售机构的职责规范包括（）。A.对基金客户进行身份识别 B.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料 C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务 D.委托基金管理人开立基金【答案】A 7、基金经理的任职条件表述正确的是（）。A.取得证券从业资格 B.具有 1 年以上证券投资管理经历 C.最近 2 年没有受到相关行政处罚 D.取得基金从业资格【答案】D 8、体现依法监管原则的行为包括()A.、B.、C.、D.、【答案】C 9、关于基金信息披露的作用，下列表述中不正确的是（）。A.有利于投资者的价值判断 B.能有效防止信息滥用 C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题 D.有利于提高证券市场的效率【答案】C 10、中国证券投资基金业协会的特别会员不包括（）A.基金销售机构 B.证券期货交易所 C.地方基金业协会 D.登记结算机构【答案】A 11、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.7 B.10 C.15 D.30【答案】D 12、基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（）。A.申购 B.认购 C.赎回 D.转换【答案】C 13、以下不属于金融市场构成要素的是（）。A.金融工具 B.金融交易的组织方式 C.市场参与者 D.外部环境【答案】D 14、依照证券投资基金法的规定，基金管理人的职责不包括（）。A.及时办理基金清算,交割事宜 B.召集基金份额持有人大会 C.办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜 D.计算并公告基金资产净值【答案】A 15、基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信自量最大的文件，在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。A.10 B.30 C.60 D.90【答案】D 16、（2017 年真题）当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不低于（）。A.当日基金总份额 5 B.上一日基金总份额 5 C.上一日基金总份额 10 D.当日基金总份额 10【答案】C 17、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）内披露临时报告。A.2 日 B.3 日 C.4 日 D.5 日【答案】A 18、基金市场服务机构不包括（）。A.基金份额注册登记机构 B.律师事务所 C.证券交易所 D.投资顾问机构【答案】C 19、（2017 年真题）下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（）。A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范 B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人 C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作 D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突【答案】C 20、（2016 年真题）下列关于资产管理行业的表述错误的是（）。A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平 B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会。帮助投资者进行投资决策 C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来 D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本【答案】C 21、（）是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件。A.规范的投资运作 B.高效的风险控制 C.良好的内部治理结构 D.适度的投资范围【答案】C 22、下列不属于基金募集期间的三大信息披露文件的是（）。A.基金合同 B.基金招募说明书 C.基金托管协议 D.基金管理相关法规【答案】D 23、下列不属于 QDII 基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是()。A.币种不同 B.申购和赎回登记不同 C.申购与赎回渠道不同 D.拒绝或暂停申购的情形不同【答案】C 24、按照资金募集方式，投资基金可以分为（）。A.开放式基金和封闭式基金 B.公司型基金和契约型基金 C.公募基金和私募基金 D.在岸基金和离岸基金【答案】C 25、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.负责基金份额的登记 B.基金交易确认 C.建立并管理投资人基金份额账户 D.投资人开户管理【答案】D 26、督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。A.合规管理部门 B.全体监事 C.总经理 D.全体董事【答案】D 27、(2016 年)合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A.保险公司 B.证券公司 C.信托公司 D.投资咨询公司【答案】B 28、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。A.积极成长基金 B.主动型基金 C.灵活配置基金 D.指数基金【答案】D 29、（）金融研究办公室发布的资产管理与金融稳定报告对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。A.美国财政部 B.英国财政部 C.美国银行 D.中央银行【答案】A 30、(2016 年)证券投资基金销售管理办法规定，（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。A.监管机构 B.基金托管人 C.基金管理人 D.证券登记结算公司【答案】C 31、我国 ETF 的最小申购和赎回单位一般为（）。A.50 万份或 100 万份 B.30 万份或 50 万份 C.30 万份或 80 万份 D.50 万份或 80 万份【答案】A 32、（2016 年真题）世界上最早的开放式证券投资基金是（）。A.1943 年英国的海外政府信托契约 B.1924 年美国的马萨诸塞投资信托基金 C.1873 年苏格兰的美国投资信托 D.1868 年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】B 33、(2016 年)以下关于道德与法律的联系的说法错误的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性 B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德 C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用 D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用【答案】B 34、申请募集基金应提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申请报告 B.基金合同草案 C.律师事务所出具的法律意见书 D.招募说明书正式文本【答案】D 35、对证券投资业绩进行预测属于（）。A.基金信息披露的禁止行为 B.基金管理公司可自主决策的事项 C.需要事先向监管部门申请的事项 D.法规许可的行为【答案】A 36、(2017 年)下列属于货币市场基金申购赎回原则的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 37、（2017 年真题）开放式基金合同生效后每 6 个月结束之日起（）内，应将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。A.60 日 B.15 日 C.45 日 D.30 日【答案】C 38、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金法规时，正确的做法是（）。A.应报告中国证监会并按要求处理 B.应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告 C.应通知管理人后再执行投资指令 D.应在执行投资指令后立即报告中国证监会【答案】B 39、下列选项中，（）不属于 QDII 基金的可投资范围。A.短期政府债券 B.可转让存单 C.远期合约 D.房地产抵押按揭【答案】D 40、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（）。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认 B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费 C.封闭式基金的认购价格按 1 元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费 D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购【答案】D 41、基金的市场营销主要涉及的内容包括（）。A.基金份额的募集与客户服务 B.基金份额的登记与基金份额的募集 C.基金的投资管理与客户服务 D.基金份额投资管理与基金份额的登记【答案】A 42、基金信息披露义务人不包括（）。A.基金管理人 B.基金代销机构 C.基金托管人 D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人【答案】B 43、私募基金签署合同步骤不包括（）。A.风险提示 B.资格审查 C.投资冷静期 D.交易确认【答案】D 44、(2017 年)关于证券投资基金作为集合理财、专业管理给公众投资者带来的好处，下列说法错误的是（）。A.有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本 B.有利于发挥资金规模优势，积极参与资产定价，使得投资标的价格容易按预期形成，从而提高投资收益 C.有利于发挥资金规模优势，跨越一些投资标的的资金门槛，使得部分投资者也能够参与小额资金不可以参与的投资机会 D.基金管理人具备信息搜集和处理优势，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪和深入分析，从而为投资者提供专业化的投资管理服务【答案】B 45、衍生金融工具不包括()。A.远期合约 B.货币市场基金 C.互换协议 D.期货合约【答案】B 46、(2016 年)不可以召集基金份额持有人大会的是（）。A.基金管理人 B.基金托管人 C.代表基金份额 10以上的基金份额持有人 D.基金监管部门【答案】D 47、中国证券登记结算有限责任公司（以下简称中登）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接雖信息的机构不包括（）A.基金管理人 B.代销机构总部 C.代销机构网点 D.基金托管人【答案】C 48、（2019 年真题）基金管理人内部控制的独立性原则要求（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 49、基金销售适用性管理制度的必要内容不包含（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 C.对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法 D.对基金产品进行风险评价的方式和方法【答案】C 50、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（）。A.基金合同期限在 5 年以上 B.基金份额持有人不少于 10000 人 C.封闭式基金份额总额达到核准规模的 80%以上 D.基金募集金额不低于 2 亿元人民币【答案】B