模考模拟试题(全优)基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试题A卷含答案

模考模拟试题模考模拟试题(全优全优)基金从业资格证之基金法律法基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题规、职业道德与业务规范押题练习试题 A A 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（）中的财务报告需要会计师事务所进行审计。A.基金季度报告 B.基金月度报告 C.基金年度报告 D.基金临时报告【答案】C 2、（2016 年真题）基金交易确认是（）的职责之一。A.基金份额登记机构 B.销售机构 C.中央结算公司 D.基金托管人【答案】A 3、银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产（以下简称“非标”）的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有（）特征。A.隐性刚性兑付 B.影子银行 C.杠杆效应 D.无序循环【答案】B 4、客户至上的基本要求是（）的利益优先。A.客户 B.基金托管人 C.基金管理人 D.基金销售机构【答案】A 5、按公开募集证券投资基金运作管理办法，发起式基金的基金合同生效 3年后，若基金资产净值低于（）的，基金合同自动终止。A.5000 万元 B.1000 万元 C.1 亿元 D.2 亿元【答案】D 6、风险管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投资流程和投资授权制度 B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行清况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定 D.加强从业人员的岗前教育【答案】D 7、基金管理人应当将不低于赎回费总额的（）归入基金财产。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】B 8、关于基金销售渠道的审慎调查，下列说法错误的是（）。A.包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查 B.包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查 C.应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确 D.开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行【答案】D 9、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当不可修改的介质上保存（）年。A.15 B.16 C.17 D.18【答案】A 10、（2019 年真题）某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金 A 自设立以来刚好运作 9 个月，9 个月内实现 35%的投资收益，最大回撤仅 2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。”上述行为中，该工作人员违反了（）规定。A.、B.、C.、D.、【答案】A 11、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括（）。A.易入原则 B.适用原则 C.可测原则 D.成长原则【答案】B 12、以下关于金融去杠杆说法正确的是（）。A.金融去杠杆首先抑制经济增长，而非压缩资产泡沫 B.金融去杠杆首先压缩资产泡沫，而非抑制经济增长 C.金融去杠杆只为抑制经济增长 D.金融去杠杆只为压缩资产泡沫【答案】B 13、下列属于价值型股票的是()。A.趋势增长型股票 B.持续增长型股票 C.周期型股票 D.蓝筹股【答案】D 14、（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金行业自律 B.社会力量监督 C.政府基金监管 D.基金机构内控【答案】C 15、下列不属于基金销售客户服务方式的是（）。A.互联网的应用 B.媒体和宣传手册的应用 C.讲座、推介会和座谈会 D.“对多”服务【答案】D 16、基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）A.B.C.D.【答案】C 17、（2019 年真题）下列事项中，不属于开放式基金注册登记机构主要职责的是（）。A.管理基金投资者基金份额账户 B.基金资产估值 C.对基金投资者的申购、赎回进行确认 D.保管基金投资者名册【答案】B 18、（2017 年真题）基金管理人内部控制的原则不包括（）。A.有效性原则 B.相互依赖原则 C.健全性原则 D.成本效益原则【答案】B 19、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。A.基金销售人员职业守则 B.基金销售机构内部控制指导意见 C.基金从业人员后续职业培训大纲 D.基金销售人员从业资质管理规则【答案】C 20、(2017 年)下列事项中，可以通过加强基金管理人的内部控制来解决的是（）。A.基金业绩不佳 B.基金规模下降 C.基金经理“老鼠仓”D.基金公司员工离职【答案】C 21、基金信息披露内容上的特点不包括（）。A.及时性 B.真实性 C.易得性 D.准确性【答案】C 22、基金管理人的合规审核程序不包括（）。A.制定合规审核机制 B.确定合规审查人员 C.合规审核调查 D.合规审核评价【答案】B 23、基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。A.份额登记、申购和赎回 B.认购、申购和赎回 C.认购、场内买卖 D.场内买卖、申购和赎回【答案】B 24、（2017 年真题）某基金管理公司实施内部控制，下列做法符合内部控制目标的是（）。A.合并信息技术部和检查稽核部，确保财务信息和其他信息准确、及时 B.鼓励基金经理通过媒体向公众推荐股票，提升公司知名度 C.制定防范风险的奖惩制度，对风险事件处理不当的相关责任人有惩罚措施 D.督察长兼职财务负责人，更好的防范和化解经营风险【答案】C 25、市场细分是指根据（）将整体市场区分成若干个不同群体的过程。A.客户不同的需求特征 B.市场的不同特点 C.客户所处地域差别 D.市场的供求状况【答案】A 26、基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事（）等相关活动的人员。A.宣传推介基金 B.发售基金份额 C.办理基金份额申购和赎回 D.以上都是【答案】D 27、基金职业道德修养不包括（）。A.深刻领会基金职业道德规范 B.正确树立基金职业道德观念 C.坚决维护基金职业道德规范 D.积极参加基金职业道德实践【答案】C 28、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（）。A.确保投资者的利益优先 B.确保个人的利益优先 C.确保所在机构的利益优先 D.回避【答案】A 29、以下哪些投资者可以买卖上市交易的封闭式基金。（）A.I、IV B.I、II、IV C.II、IV D.I、II、【答案】D 30、基金合同一般不约定（）的权利和义务。A.基金销售机构 B.基金管理人 C.基金份额持有人 D.基金托管人【答案】A 31、（2016 年真题）基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。A.进行基金投资人风险承受能力调查 B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品 C.向投资人承诺收益 D.介绍投资人想要了解的基金产品情况【答案】C 32、开放式基金的价格以（）为基础。A.基金份额净值 B.市场供求关系 C.市盈率 D.购买股票数量【答案】A 33、根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为（）。A.私募基金和公募基金 B.契约型基金和公司型基金 C.封闭式基金和开放式基金 D.在岸基金和离岸基金【答案】D 34、下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价，说法错误的是。（）A.基金销售机构应当建立基金投资人调查制度 B.基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映 C.普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型,分别为 Cl、C2、C3、C4、C5 D.Cl 就是风险承受能力最低的投资者【答案】D 35、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。A.1 B.3 C.4 D.6【答案】C 36、避险策略基金的投资目标是（）。A.获得尽可能高的回报 B.使投资风险尽可能低 C.获得市场平均收益 D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报【答案】D 37、（）中的财务报告需要会计师事务所进行审计。A.基金季度报告 B.基金月度报告 C.基金年度报告 D.基金临时报告【答案】C 38、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告起（）内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。A.10 日，5 日 B.5 日，10 日 C.10 日，10 日 D.5 日，5 日【答案】C 39、(2016 年)关于基金公司督察长履行的职责，下列说法正确的是（）。A.督察长发现基金及公司运作中存在问题并报告总经理，如果总经理不整改的，应当及时报告董事长 B.督察长有权参加或者列席公司业务、投资决策、风险管理等各种会议 C.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为时，应当及时报告中国证监会及其派出机构，由中国证监会责令公司董事长进行整改 D.经总经理批准，督察长可以调阅基金投资明细【答案】B 40、LOF 基金份额的申购、赎回采用（）原则通过。A.份额申购、金额赎回 B.金额申购、份额赎回 C.金额申购、金额赎回 D.份额申购、份额赎回【答案】B 41、（2017 年真题）基金经理甲因重病休假，公司无奈委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金集中投资于一种股票，基金到期为投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，下列说法中，正确的是（）。A.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的，不违背相关的基金职业道德 B.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德 C.公司的行为违反了忠诚尽职的基金职业道德 D.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德【答案】D 42、督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括（）。A.基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为 B.基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度 C.基金投资是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为 D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度【答案】D 43、某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有 3 位机构投资者，分别持有该企业的 10%、30%和 60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是（）。A.该基金只要满足持有人超过 200 人的条件，则可以成立 B.该基金可以同时向个人投资者公开发售 C.不符合法律法规要求，不能申请募集 D.该基金必须注册为一只封闭式基金【答案】C 44、基金从业人员小张在工作中得到有关 A 股票的一些内幕信息，于是在一个私下场合暗示自己的女友小王购买该股票，这种行为违反了（）原则。A.不得进行内幕交易 B.不得欺诈客户 C.不得操纵市场 D.不得进行不正当竞争【答案】A 45、关于基金销售人员基本行为规范，下列说法中错误的是（）。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者 B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意 C.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种 D.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为各自精细制作的材料【答案】D 46、基金半年度报告的披露特点不包括()。A.半年度报告不要求审计 B.管理人报告需要披露内部监察报告 C.财务报表附注的披露 D.只需披露当期的数据和指标【答案】B 47、以下哪项文件没有对公募基金管理人的法定职责进行具体规定？（）A.证券投资基金销售管理办法 B.证券投资基金信息披露管理办法 C.公开募集证券投资基金运作管理办法 D.基金管理公司投资管理人员管理指导意见【答案】D 48、目前我国分开募集的分级基金仅限于（）分级基金。A.股票型 B.基金型 C.债券型 D.场外认购型【答案】C 49、下列关于开放式基金申购和赎回登记及款项支付的说法，正确的是（）。A.申购采用部分缴款方式，若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功 B.基金管理人应当在每两个工作日办理基金份额的申