真题精选附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试卷A卷附答案

真题精选附答案基金从业资格证之基金法律法规、真题精选附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试卷职业道德与业务规范押题练习试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金业协会是（）A.社会团体法人 B.自律管理法人 C.企业法人 D.自然人法人【答案】A 2、基金信息披露内容应遵循的原则是（）A.准确性、完整性、及时性和公平性原则 B.及时性、易得性、易解性和规范性原则 C.完整性、及时性、易解性和公平性原则 D.真实性、规范性、易解性和公平性原则【答案】A 3、常见的客户服务内容不包括（）。A.基金账户信息查询 B.基金信息查询 C.基金管理公司信息查询 D.基金投资者个人信息查询【答案】D 4、基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括（）。A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 B.基金的历史规模和持仓比例 C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 D.基金成立以来有无亏损情况【答案】D 5、某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。中国证监会在 20X8 年 9 月对该公司进行了现场检查，发现以下事实:A.、B.、C.、D.、【答案】D 6、关于货币基金与股票基金的表述，正确的是（）A.货币基金长期收益率较低，不适合长期投资，而股票基金更适合长期投资 B.股票基金属于场外交易，货币基金属于场内交易 C.货币基金进入门槛高，股票基金进入门槛低 D.货币基金可以投资股票和债券，股票基金只能投资股票【答案】A 7、关于公募基金合同的成立与生效，以下表述正确的是（）。A.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立并生效 B.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立，自基金管理人向国务院证券监督管理机构办理基金备案手续后生效 C.合同自签署之日起成立并生效 D.合同自完成基金备案手续后成立并生效【答案】B 8、下列哪项不属于场内货币基金的分类。（）A.申赎型 B.回购型 C.交易型 D.交易兼申赎型【答案】B 9、(2016 年)下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金 B.申购或赎回参与券商可按照 0.5的标准收取佣金 C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定 D.T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T 1 日公告【答案】A 10、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债券类金融资产不包括（）。A.票据 B.债券 C.契约型投资工具 D.各类股票【答案】D 11、(2017 年)下列对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（）。A.经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意 B.经基金公司督察和审核并出具合规意见书 C.经代销机构合规负责人出具合规意见书 D.经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意【答案】A 12、（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。A.基金监管目标 B.基金监管体制 C.基金监管内容 D.基金监管方式【答案】A 13、开放式基金注册登记体系的模式包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 14、基金信息披露形式方面应遵循的基本原则不包括（）。A.真实性 B.规范性 C.易得性 D.易解性【答案】A 15、（2019 年真题）某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是（）。A.证券交易所 B.基金销售机构 C.基金托管机构 D.基金管理人【答案】D 16、（2016 年真题）关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法 B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库 C.应建立研究报告质量评价体系 D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度【答案】D 17、（）不属于证券投资基金销售业务信息管理平台。A.风险控制系统 B.应用系统的支持系统 C.前台业务系统 D.后台管理系统【答案】A 18、（2019 年真题）以下属于基金公司监事会依法行使的职权是（）。A.罢免对发生重大合规风险负有主要责任的董事 B.提议召开董事会会议 C.审议批准公司年度合规报告 D.检查公司的财务【答案】D 19、若某投资者投资 10 万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照 100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为 1.0%。假定募集期间产生的利息为 50 元，持有期间基金累计分红 0.08 元/基金份额。则认购份额为（）。A.99009.9 B.990.1 C.99059.9 D.100000【答案】C 20、(2016 年)关于股票和股票基金，以下说法错误的是（）。A.当日股票价格会受到交易的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申购数量的影响 B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定 C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金不止一个价格 D.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类【答案】C 21、关于基金与银行储蓄存款差异的说法，错误的是（）。A.目标客户不同：银行储蓄存款的目标客户是保守型客户；基金目标客户是激进型客户 B.收益与风险特性不同：基金收益具有一定的波动性；银行存款利率相对固定 C.信息披露成都不同：基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况，银行则不需要这样做 D.性质不同：基金是一种收益凭证；银行储蓄是一种信用凭证【答案】A 22、（2016 年真题）下列哪一项不属于基金托管业务的重大事件?（）A.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在 1年内变动超过 20 B.托管人的法定名称或住所发生变更 C.发生涉及托管业务的诉讼 D.托管人的负责人受到严重行政处罚【答案】A 23、关于基金公司督察长履行的职责，下列说法正确的是（）。A.督察长发现基金及公司运作中存在问题并报告总经理，如果总经理不整改的，应当及时报告董事长 B.督察长有权独立决定和列席公司业务、投资决策、风险管理等各种会议 C.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为时，应当及时报告中国证监会及其派出机构，由中国证监会责令公司董事长进行整改 D.经总经理批准，督察长可以调阅基金投资明细【答案】B 24、ETF 建仓期不超过（）个月。A.3 B.4 C.5 D.6【答案】A 25、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，说法正确的有（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 26、(2017 年)ETF 基金管理人应于（）向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF 的申购清单和赎回清单。A.每日收盘后 15 分钟 B.每日收盘前 15 分钟 C.每日开市后 D.每日开市前【答案】D 27、下列关于前、中、后台内部控制的说法，正确的是()。A.前台部门的内部控制目标是保证基金管理人战略的实施与效果 B.中台部门的内部控制目标是客户满意度最大化 C.后台部门的内部控制目标是保障公司为客户提供服务的持续性 D.由于前台部门直接接触客户，与客户之间的行为应当在基金管理人规定的范围进行运作，避免出现虚假承诺和泄密等违规行为【答案】D 28、中国证监会的职责包括（）。A.B.C.D.【答案】D 29、下列表述中，属于私募基金的特征的是（）。A.在信息披露、投资限制等方面没有监管要求，方式非常灵活 B.私募基金的法律形式均为有限合伙型 C.只能向特定投资者募集资金 D.对投资者的家庭财务水平有一定要求，对投资者能力没有要求【答案】C 30、（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内部控制大纲 B.部门业务规章 C.基本管理制度 D.内部风险控制制度【答案】A 31、(2016 年)对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，（）。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人 B.以基金公司的风险准备金作为担保 C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 D.隐瞒风险【答案】C 32、关于股票和股票基金，以下说法错误的是（）。A.当日股票价格会受到交易的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申购数量的影响 B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定 C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金只有一个价格 D.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类【答案】C 33、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则的是（）。A.投资人利益优先原则 B.客观性原则 C.全面性原则 D.持续性原则【答案】D 34、(2016 年)下列关于证券投资基金特点说法错误的是（）。A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责 B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配 C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点 D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明【答案】B 35、关于私募基金的管理人登记和基金备案，下列说法正确的是（）。A.目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动 B.私募基金管理人完成登记后，即成为合法的持牌金融机构 C.在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力 D.有利于强化事中事后监督，打击以私募基金为名的各类非法集资活动【答案】A 36、基金宣传推介材料不得有下列（）情形。A.B.、C.、D.、【答案】D 37、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了（）原则。A.健全性 B.相互制约 C.有效性 D.独立性【答案】C 38、（）是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件。A.规范的投资运作 B.高效的风险控制 C.良好的内部治理结构 D.适度的投资范围【答案】C 39、(2016 年)对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。A.受托管理业务 B.基金销售业务 C.基金管理业务 D.募集资金活动【答案】A 40、下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。A.取得基金从业资格 B.由所在机构进行执业注册登记 C.具有相关的基金从业经验 D.经基金管理人或者基金销售机构聘任【答案】C 41、假设某投资者在基金募集期内认购了 100 万份 ETF，基金份额折算日的基金资产净值为 320 亿元，折算日的基金份额总额为 310 亿份，当日标的指数收盘值为 966.45 元，则该投资者折算后的份额为（）万份。A.96.40 B.96.8 C.100 D.106.8【答案】D 42、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按（）进行划分的。A.运作方式不同 B.法律形式不同 C.投资对象不同 D.投资理念不同【答案】C 43、储蓄的特征是其（）。A.保值性 B.不确定性 C.高风险性 D.高回报、低风险性【答案】A 44、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。A.投资人利益优先原则 B.全面性原则 C.及时性原则 D.客观性原则【答案】D 45、ETF 上市交易后，其管理人应在（）向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单。A.每日开市前 B.每周 C.每月 D.不定期【答案】A 46、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（）。A.股票反映的是一种所有权关系；基金反映的是一种信托关系 B.股票反映的是债权债务关系，是