基础试题库和答案要点基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范每日一练试卷B卷含答案

基础试题库和答案要点基金从业资格证之基金法律基础试题库和答案要点基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷法规、职业道德与业务规范每日一练试卷 B B 卷含答卷含答案案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、开放式基金份额般情况下，投资者于 T 日转托管基金份额成功后，转托管份额于（）日到达转入方网点，投资者可于（）日起赎回该部分基金份额。A.T+0，T+1 B.T+1，T+2 C.T+0，T+3 D.T+1，T+3【答案】B 2、（2020 年真题）关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（）。A.证明投资者的财产已经由托管人托管 B.协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续 C.证明对基金管理人的投资能力的认可 D.反映了基金管理人持续合规经营【答案】B 3、基金年度报告要披露：上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A.10 B.20 C.5 D.3【答案】A 4、董事会决议违反法律法规或公司章程致使公司遭受损失的，参与决议的（）应对公司负赔偿责任。A.股东 B.监事 C.董事 D.理事【答案】C 5、(2017 年)对于私募基金的备案，下列表述错误的是（）。A.委托托管机构托管基金财产的，应当报送托管协议 B.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别 C.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管 D.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监管机构认可【答案】D 6、(2016 年)下列属于部门业务规章需具体说明的内容是（）。A.岗位责任 B.信息技术管理 C.资料档案管理 D.内控措施【答案】A 7、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（）。A.确保投资者的利益优先 B.确保个人的利益优先 C.确保所在机构的利益优先 D.回避【答案】A 8、基金宣传推介材料禁止使用（）。A.基金合同生效不足六个月的基金业绩 B.基金合同生效十年以上的基金业绩 C.基金管理人管理的其他基金过往业绩 D.以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩【答案】A 9、（2016 年真题）作为一种集合投资方式，证券投资基金（）。A.集中资金、集中投资 B.集中投资、控制风险 C.集中资金、分散投资 D.集中资金、分散风险【答案】D 10、当发生对基金份额持有*益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在()日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 11、（2018 年真题）基金管理人内部控制机制不包括（）A.部门主管的检查监督 B.证监会及派出机构的检查、监督和指导 C.公司管理层对人员和业务的监管控制 D.员工自律【答案】B 12、关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（）。A.当代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额 10%以上的持有人有权自行召集 B.在基金份额发售的 2 日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上 C.在基金年度报告中出具托管人报告 D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明【答案】B 13、关于基金监管原则，以下说法正确的是（）A.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大 B.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预 C.基金监管应遵循公平、公信、公正的三原则 D.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域【答案】D 14、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。A.3 B.10 C.5 D.15【答案】C 15、保本基金的投资目标是（）。A.获得尽可能高的回报 B.使投资风险尽可能低 C.获得市场平均收益 D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报【答案】D 16、（2016 年真题）下列关于折价率的公式，不正确的是（）。A.折价率=（二级市场价格基金份额净值-1）100%B.折价率=（二级市场价格-基金份额净值）基金份额净值100%C.二级市场价格基金份额净值-1=（二级市场价格-基金份额净值）基金份额净值 D.折价率=（二级市场价格基金份额净值+1）100%【答案】D 17、基金管理公司的设立须经（）批准。A.中国基金业协会 B.中国证监会 C.证券交易所 D.基金业协会【答案】B 18、甲资产管理有限公司以非公开方式向投资者募集资金设立三只私募基金，其组织形式分别为契约型、公司型和有限合伙型，均委托托管机构托管，三只私募基金募集完成后向中国证券投资基金业协会报送的基本信息中，相同的内容包括（）A.B.C.D.【答案】D 19、中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律组织，下列哪些机构应当入？（）A.、B.、C.、D.、【答案】D 20、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，下列不包括（）A.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；B.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；C.耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话不应当录音；D.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；【答案】C 21、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 22、1997 年 11 月当时的国务院证券委员会颁布了（），为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。A.上市公司证券发行管理办法 B.证券投资基金销售管理办法 C.证券投资基金运作管理办法 D.证券投资基金管理暂行办法【答案】D 23、关于基金交易业务控制，以下表述错误的是（）A.交易执行应遵守公平交易制度 B.每日交易记录应当存档 C.投资指令应当确认合法合规及完整后方可执行 D.基金经理直接向交易员下达投资指令进行交易【答案】D 24、基金是一种（）。A.所有权凭证 B.信用凭证 C.债权凭证 D.受益凭证【答案】D 25、(2017 年)下列关于守法合规的基金职业道德要求的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 26、下列关于 LOF 份额的申购和赎回的表述，错误的是（）。A.以金额申购，以份额赎回 B.场内申购和赎回申报单位分别为 1 元人民币和 1 份基金份额 C.在深圳证券交易所申购的基金份额，T+1 日可在深圳证券交易所卖出或赎回 D.T 日买入的基金份额，T 日可在深圳证券交易所卖出或者赎回【答案】D 27、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。A.推介符合适用性原则的基金 B.提醒客户及时核对交易确认 C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点 D.定期提供产品净值信息【答案】A 28、道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的行为规范，具有（）。A.规范性 B.继承性 C.差异性 D.约束性【答案】D 29、世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，在中国香港的称谓是（）。A.共同基金 B.单位信托基金 C.集合投资计划 D.证券投资信托基金【答案】B 30、下列关于对基金管理人的从业人员证券投资的限制，说法不正确的是（）。A.证券投资基金法一方面允许基金从业人员进行证券投资，另一方面强化对其监管 B.公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案 C.基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向中国证监会申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突 D.绝对禁止基金从业人员买卖证券的管制方式不但剥夺了其通过资本市场增加财富的机会，同时也增加了监管难度和执法成本，并容易诱发道德风险【答案】C 31、（）是开展基金一切活动的中心。A.基金管理人 B.基金受托人 C.基金投资人 D.中国证监会【答案】C 32、（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。A.合规管理部门 B.基金管理人 C.董事会 D.公司管理层【答案】B 33、关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（）。A.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息 B.私募基金 W 理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同 C.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容 D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查【答案】B 34、关于基金宣传推介材料，说法正确的是（）。A.可以通过电视、广播进行公布 B.可以登载单位的推荐性文字 C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述 D.可以预测基金的投资业绩【答案】A 35、某投资人赎回某开放是混合型基金 C 类基金份额(收取销售服务费），持有期为 20 日，收取赎回费 100 元，该赎回费计入基金财产的金额为（）。A.50 元 B.75 元 C.25 元 D.100 元【答案】D 36、下列不属于我国基金份额持有人权利的是（）。A.分享基金财产收益 B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料 C.确定基金收益分配方案 D.按规定要求召开基金份额持有人大会【答案】C 37、基金年度报告的内容应包括（）。A.B.C.D.【答案】C 38、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的()个工作日内，为私募基金办结登记手续。A.1 B.3 C.10 D.20【答案】D 39、基金合同当事人不包括（）。A.基金份额持有人 B.销售代理人 C.基金托管人 D.基金管理人【答案】B 40、某资产管理公司旗下管理多个相似策略的私募基金产品，其中 A 基金是其今年主推的明星产品，所以某公司决定优先将交易机会提供给 A 基金，以帮助其打造更佳的业绩。关于某公司的做法，以下描述最恰当的是（）。A.某公司的做法属于不公平的对待其管理的不同基金财产 B.某公司的做法属于从事内幕交易的投资活动 C.某公司的做法属于是为了打造 A 基金的良好业绩，对投资者有利 D.某公司的做法符合商业逻辑，是合理的销售策略【答案】A 41、风险控制委员会主要职责包括（）。A.B.C.D.【答案】A 42、基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）个月。A.3；6 B.6；3 C.4；6 D.6；4【答案】B 43、（2016 年真题）当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 44、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。A.年度报告 B.半年报告 C.与基金份额持有人大会相关 D.重大事项【答案】C 45、(2017 年)某网站在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“年化收益 10”用语，但提示了投资风险，该行为属于（）的禁止行为。A.、B.、C.、D.、【答案】C 46、下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是()。A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测 C.禁止违规承诺收益或者承担损失 D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构【答案】D 47、特殊类型的基金不包括（）。A.基金中的基金 B.保本基金 C.ETF D.股票基金【答案】D 48、下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（）。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者 B.基金销售人员可以根据过往业绩预测所推