精选试题及答案二基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷A卷含答案

精选试题及答案二基金从业资格证之基金法律法规、精选试题及答案二基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷 A A 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、担任基金托管人应当具备的条件不包括（）。A.净资产和风险控制指标符合有关规定 B.具有基金从业人员资格证书 C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 D.有安全保管基金财产的条件【答案】B 2、（2017 年真题）基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 3、关于债券基金与债券的说法错误的是()。A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金 B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者 C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率 D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定【答案】C 4、下列不属于基金客户个性化服务的是（）。A.做好客户的动态分析 B.通过加强客户沟通了解客户深度需求 C.加强对基金行业的监管 D.做好客户的参谋【答案】C 5、(2017 年)基金管理公司信息技术系统应具备的功能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 6、基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）。A.员工自律 B.部门主管自律 C.公司管理层对人员和业务的监督控制 D.董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导【答案】B 7、关于公司型基金，以下说法错误的是（）。A.公司型基金投资者是基金公司的股东 B.公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权 C.公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产 D.公司型基金具有独立法人地位【答案】B 8、某投资者投资 10 万元认购某开放式基金，该笔认购产生的利息是 50 元，对应的认购费率为 1.2%，基金份额面值为 1，可得到的认购份额为（）。A.98863.64 份 B.98811.23 份 C.98814.23 份 D.98864.23 份【答案】D 9、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（）。A.基金份额持有人可参与基金投资运作 B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权 C.基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼 D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产【答案】A 10、某投资人赎回某基金 1 万份份额，持有时间为 8 个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是 1.05 元，则其可得到的赎回金额为（）。A.10497.5 元 B.10227.5 元 C.10347.5 元 D.10447.5 元【答案】D 11、披露内容方面应遵循的基本原则不包括（）。A.真实性 B.完整性 C.及时性 D.易得性【答案】D 12、2013 年 6 月，与天弘赠利宝货币基金对接的（）产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。A.淘宝网店 B.天天基金网 C.支付宝 D.余额宝【答案】D 13、（）是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。A.价格优先 B.买进卖出 C.买低高抛 D.时间优先【答案】A 14、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。A.职业道德 B.道德 C.基金职业道德教育 D.基金职业道德修养【答案】C 15、基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明（）与股东之间实行业务隔离制度。A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金份额持有人 D.基金结算机构【答案】B 16、基金市场的参与主体不包括()。A.中国银行 B.基金当事人 C.基金市场服务机构 D.基金监管机构和自律组织【答案】A 17、依据证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。A.外资企业 B.独资企业 C.公司企业 D.合伙企业【答案】D 18、下列职权不属于董事会职权的是（）。A.执行股东会的决议 B.批准总经理制定的公司经营计划和投资方案 C.审议公司管理的公募基金的定期报告 D.监督、检查公司的财务状况【答案】D 19、根据私募投资基金监督管理暂行办法关于合格投资者的规定，以下说法正确的是（）。A.投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员是合格投资者 B.社会保障基金达到一定资产规模的投资组合方可视为合格投资者 C.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划应当满足一定存续年限方可视为合格投资者 D.企业年金基金应由特定的投资管理人管理方可视为合格投资者【答案】A 20、（）是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.合规风险 B.操作风险 C.市场风险 D.声誉风险【答案】A 21、开放式基金份额的登记，是指基金（）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A.持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.注册登记机构【答案】D 22、对于基金信息披露义务人而言，以下属于禁止行为的是（）。A.披露涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 B.登载某上市公司祝贸信 C.披露重大事项临时公告 D.刊登澄清公告【答案】B 23、下列关于 LOF 份额申购和赎回的说法错误的是()。A.LOF 采用金额申购，份额赎回原则 B.T 日买入的 LOF 基金份额，T+2 日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回 C.LOF 场内申购申报单位为 1 元人民币 D.LOI 赎回申报单位为 1 份基金份额【答案】B 24、证券投资基金法规定,基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的（）时，基金管理人应及时向中国证监会报告。A.0.4%B.0.25%C.0.5%D.0.6%【答案】B 25、（2016 年真题）下列关于可以现金替代的说法错误的是（）。A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量该证券最新价格（1+现金替代溢价比例）B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异 D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响【答案】D 26、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（）。A.基金合同期限为 3 年以上 B.基金的申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币 C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天 9：30 至 11：30，13：00 至 15：00 D.遵从“价格优先、时间优先”的原则【答案】A 27、以下不属于私募基金管理人高级管理人员的是（）。A.人事负责人 B.合规风控负责人 C.执行事务合伙人（委派代表）D.副总经理【答案】A 28、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。A.T B.T+2 C.T+1 D.T+3【答案】C 29、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（）交割，交收。A.T+2 B.T+1 C.T+3 D.T+0【答案】B 30、(2016 年)下列不属于风险应对措施的是（）。A.风险评估 B.风险接受 C.风险回避 D.风险共担【答案】A 31、(2017 年)关于基金管理人的内部授权控制，下列说法错误的是（）。A.授权要适当，对已不适用的授权应及时修改或取消授权 B.公司员工应当在授权范围内行使职责，管理层因责任重大可在特定情况下突破授权范围 C.应建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行 D.重大业务授权应当明确授权内容和时效【答案】B 32、基金管理人需至少每周公告（）次封闭式基金的资产净值和份额净值。A.一 B.二 C.三 D.五【答案】A 33、基金管理人的经理层人员应当取得（）核准的任职资格。A.董事会 B.中国证监会 C.基金业协会 D.证券业协会【答案】B 34、证券投资基金法规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（）保管。A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金投资者【答案】C 35、公司型基金依据（）设立。A.基金招募说明书 B.发起人协议 C.基金合同 D.基金公司章程【答案】D 36、（）的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。A.基金客户档案管理与保密 B.基金客户投诉处理 C.基金投资咨询与互动交流 D.基金投资跟踪与评价【答案】D 37、依据证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定中的相关规定，信息管理平台的建立和维护应当遵循（）的原则。A.安全性、实用性、系统化 B.公开、公平、公正 C.安全性、适用性、系统化 D.安全性、实用性、规范化【答案】A 38、从区域看，全球投资基金的资产主要集中在（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 39、QDII 是（）的首字母缩写。A.合格境内机构投资者 B.合格境外机构投资者 C.境内机构投资者 D.境外机构投资者【答案】A 40、不收取销售服务费的，对持有持续期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的 50%计入基金财产。A.0.1%B.0.25%C.0.5%D.0.75%【答案】C 41、般基金管理公司内部设有四大专业委员会（）。A.B.C.D.【答案】A 42、（）要求管理人应当具备专业的投资管理和运作能力，充分发挥专业投资管理价值。A.忠诚义务 B.诚信义务 C.公开义务 D.专业义务【答案】D 43、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在 6 个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由（）指定临时基金托管人。A.中国基金业协会 B.中国证监会 C.中国银监会 D.基金管理人【答案】B 44、(2017 年)中国证券投资基金业协会的会员类别不包括（）。A.一般会员 B.联席会员 C.特别会员 D.普通会员【答案】A 45、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 46、（）证券交易所于 1990 年推出了世界上第一只 ETF 指数参与份额。A.多伦多 B.纽约 C.芝加哥 D.法兰克福【答案】A 47、基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行（）业务活动。A.评级 B.评奖 C.排名 D.以上都是【答案】D 48、（2017 年真题）下列不属于基金公司投资者教育活动内容的是（）。A.投资理念教育 B.权益保护教育 C.投资决策教育 D.资产配置教育【答案】A 49、下列不属于基金业的地位和作用的是（）。A.完善金融体系和社会保障体系 B.促进了金融行业交易成本的降低 C.优化金融结构，促进经济增长 D.为中小投资者拓宽投资渠道【答案】B 50、2000 年 10 月 8 日，（）发布并实施了开放式证券投资基金试点办法。A.证券业协会 B.基金业协会 C.国务院财政部 D.中国证监会【答案】D