综合检测试卷A卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范每日一练试卷B卷含答案

综合检测试卷综合检测试卷 A A 卷含答案基金从业资格证之基金法卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷 B B 卷含卷含答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D 2、(2017 年)关于基金客户服务的原则，下列错误的是（）。A.有效沟通 B.效率至上 C.安全第一 D.专业规范【答案】B 3、下列关于道德的说法中，错误的是（）。A.道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映 B.不同的社会条件下的社会价值观念和道德标准是一致的 C.社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和 D.道德的差异性可以表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异【答案】B 4、对于基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，下列说法错误的是（）。A.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告 B.计算基金的业绩表现数据应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则 C.如宣传推介材料公布日在下半年，只需登载当年下半年度的业绩 D.应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩【答案】C 5、合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过（）向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。A.合规部门负责人 B.合规检查小组 C.合规风险报告路线 D.其他途径【答案】C 6、“审核具体产品方案，评估产品运作风险；根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级”主要是（）所议事项。A.投资决策委员会 B.产品审批委员会 C.风险控制委员会 D.运营估值委员会【答案】B 7、基金股票投资组合报告中重大变动的披露内容不包括（）。A.对累计买入、累计卖出价值前 20 名的股票价值低于 2%的应披露前 20 名的股票明细 B.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值 2%的股票明细 C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额 D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前 10 名债券明细【答案】D 8、基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是 4Ps 理论的（）。A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.服务性【答案】D 9、基金管理人除依法取得报酬外，应当履行忠实义务，以下选项中，违背了忠实义务的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 10、根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）内做出注册或者不予注册的决定。A.1 个月 B.3 个月 C.6 个月 D.9 个月【答案】C 11、下列可以担任公募基金管理人的是（）。A.基金发起人 B.基金管理公司 C.基金托管银行 D.基金投资者【答案】B 12、基金宣传推介材料的原则性要求是（）。A.向公众分发、公布的基金宣传推介材料应与备案的材料一致 B.基金宣传推介材料的内容应合规 C.基金宣传推介材料中应加强对投资人的教育和引导 D.以上都是【答案】D 13、公开募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 B.基金财产的投资方向和投资限制 C.基金管理人和基金托管人的名称和住所 D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名【答案】D 14、1992 年 11 月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是（）。A.淄博基金 B.华安创新 C.天骥基金 D.基金开元【答案】C 15、下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.可以进行套利交易 D.会出现大幅折价或溢价交易现象【答案】D 16、下列基金产品不适用简易注册程序的有（）。A.B.、C.、D.、【答案】A 17、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是（）的职责。A.基金发行协调人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金发起人【答案】C 18、(2016 年)（）是我国对证券投资基金的一种本土化创新。A.系列基金 B.ETF C.避险策略基金 D.LOF【答案】D 19、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。A.混合型基金 B.平衡型基金 C.保本型基金 D.收入型基金【答案】B 20、(2016 年)货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提（）。A.赎回费用 B.转换费用 C.销售服务费用 D.申购费用【答案】C 21、关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。A.对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对 风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较 B.对基金管理公司而言；有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督 C.对基金研究评价机构而言；基金的分类是进行基金评级的基础 D.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管【答案】B 22、(2017 年)目前，我国货币市场基金赎回一般在（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。A.T B.T+3 C.T+2 D.T+1【答案】D 23、以下关于基金募集监管方面的表述，正确的是（）。A.注册制对基金的募集主要进行合治规性的审查 B.资本市场不发达的国家一般实行注册制 C.核准制对基金的募集不进行实质性审查 D.注册制主要适用于新兴资本市场国家【答案】A 24、截至 2016 年年底,公募行业共有（）只社会责任投资基金?A.3 B.4 C.5 D.6【答案】B 25、管理层在经营管理中，应遵守的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】D 26、平衡型基金具有的特点不包括（）。A.既注重资本增值又注重当期收入 B.兼具增长与收入双重目标 C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间 D.与增长型基金相比，风险大、收益高【答案】D 27、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需要报送的基本信息不包括（）A.主要股东或者合伙人名单 B.公司章程或者合伙人协议 C.高级管理人员的基本信息 D.公司内部控制制度【答案】D 28、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是（）。A.清算是按照确定的规则计算基金当事人各方应收应付资金数额的行为 B.基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的 C.我国境内基金申购款一般能在 T+3 日内到达基金的银行存款账户 D.赎回款一般在 T+3 日内从基金的银行存款账户划出【答案】C 29、（）年 10 月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。A.2000 B.2002 C.2001 D.2003【答案】B 30、（2017 年真题）下列事项中，可以通过加强基金管理人的内部控制来解决的是（）。A.基金业绩不佳 B.基金规模下降 C.基金经理“老鼠仓”D.基金公司员工离职【答案】C 31、我国基金管理公司的主要股东是指出资额占公司注册资本的比例最高，且不低于（）的股东。A.10%B.20%C.25%D.50%【答案】C 32、（2020 年真题）某基金经理的下列行为中，符合保守秘密要求的是（）。A.得知所在机构与某上市公司的合作项目被泄露后，立即通知相关部门 B.当众接听工作电话，被其他人听到某上市公司尚未公开的重大资产重组信息 C.因疏忽大意导致工作电脑遗失，电脑中存有客户信息及公司内控制度 D.应邀给其他同行机构介绍公司研究部门最近行业研究成果【答案】A 33、(2017 年)某开放式基金的基金总份额为 1 亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（）。A.赎回 2000 万份，申购 1500 万份；通过基金转化转出 1300 万份，转入 700 万份 B.赎回 1500 万份，申购 1300 万份；通过基金转化转出 1800 万份，转入 900 万份 C.赎回 700 万份，申购 100 万份；通过基金转化转出 1500 万份，转入 1000 万份 D.赎回 1000 万份，申购 100 万份；通过基金转化转出 800 万份，转入 900 万份【答案】D 34、某基金管理人拟采取非公开募集的方式募集特定客户资产管理计划，以下违反法规要求的做法是（）。A.由投资经理向 10 个由银行渠道推荐的高净值客户介绍该特定客户资产管理计划 B.向持有公司旗下基金 300 万以上的老客户发送邮件，推介该特定客户资产管理计划 C.通过某财经互联网向公众推介该特定客户资产管理计划 D.在公司的员工微信平台上发布该基金信息，号召员工认购该特定客户资产管理计划【答案】C 35、私募基金推介材料内容包括但不限于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 36、金融类资产一般分为（）金融资产两类。A.股权类和基金类 B.股权类和债权类 C.基金类和债权类 D.证券类和股票类【答案】B 37、以下关于一篮子股票组合的股票基金的说法，正确的是（）。A.每一交易日股票基金不只有一个价格 B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响 C.对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的 D.投资风险高于单一股票的投资风险【答案】B 38、（2017 年真题）关于基金从业人员守法合规职业道德规范的含义，下列表述错误的是（）。A.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求 B.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助 C.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系 D.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范【答案】D 39、保本基金的投资目标是（）。A.获得尽可能高的回报 B.获得市场平均收益 C.使投资风险尽可能低 D.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报【答案】D 40、目前,我国货币市场工具不可以由（）发行。A.证券公司 B.政府 C.金融机构 D.信誉卓著的大型工商企业【答案】A 41、关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是()A.证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节 B.投资者教育是投资咨询活动的一种表现形式 C.投资者教育没有固定模式 D.不存在广泛适用的投资者教育计划【答案】B 42、基金销售是指（）活动。A.基金宣传推介 B.基金份额申购 C.基金份额赎回 D.以上都是【答案】D 43、增长型基金较收入型基金（）。A.风险更大 B.风险更小 C.收益更低 D.无法比较【答案】A 44、关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（）。A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易 B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施 C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待 D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管【答案】A 45、对于非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。A.3 B.4 C.5 D.6【答案】D 46、（）是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。A.金融资产 B.金融服务机构 C.储蓄类资产 D.融资类资产【答案】A 47、公开募集基金的基金管理人应按照基金合同的规定及时地向（）支付基金收益。A.基金份额持有人 B.基金托管人 C.基金发起人 D.基金管理人【答案】A 48、（2017 年真题）下列关于基金财产的运用中，合规的是（）。A.用于承销公开发行的股票和债券 B.购买基金托管人的股权 C.购买上市公司定向增发的股票 D.用于发起设立有限合伙企业并成为普通合