综合检测试卷A卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题精选附答案

综合检测试卷综合检测试卷 A A 卷含答案基金从业资格证之基金法卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金直销和代销的不同点不包括（）。A.在基金产品方面 B.在风险控制方面 C.在客户关系方面 D.在营销成本方面【答案】B 2、（2016 年真题）不收取销售服务费的，对持有持续期少于 3 个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。A.0.5%；75%B.0.75%；100%C.0.5%；50%D.0.75%；75%【答案】A 3、基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）。A.内部控制大纲 B.基本管理制度 C.经营理念 D.部门业务规章【答案】C 4、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一是（）。A.分析营销环境 B.分析投资者的真实需求 C.设计营销组合 D.提高专业化水平【答案】B 5、QDII 基金可以（）为计价货币募集。A.人民币 B.美元 C.英镑 D.以上都是【答案】D 6、以下有关证券投资基金特点的说法中，正确的是（）。A.基金托管人参与基金收益的分配 B.基金管理人参与基金收益的分配 C.基金托管人负责基金的投资 D.基金以组合投资的方式进行基金的投资运作【答案】D 7、基金职业道德修养的方法不包括（）。A.深刻领会基金职业道德规范 B.正确树立基金职业道德观念 C.坚决维护基金职业道德规范 D.积极参加基金职业道德实践【答案】C 8、关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）A.是实体经济体系最重要的生产资金来源 B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来 C.为市场经济体系有效配置资源 D.为金融市场提供流动性，降低了交易成本【答案】A 9、（2016 年真题）在季度报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（）间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。A.0.0250.05 B.0.050.5 C.0.250.5 D.0.050.25【答案】C 10、合规风险的主要种类不包括（）。A.投资合规性风险 B.销售合规性风险 C.信息披露合规性风险 D.操作合规性风险【答案】D 11、（2019 年真题）关于基金职业道德教育，以下表述错误的是（）。A.应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整 B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范 C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念 D.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障【答案】D 12、(2016 年)另类投资基金的投资对象不包括（）。A.大宗商品 B.黄金、艺术品 C.房地产 D.股票、债券【答案】D 13、基金客户服务具有的特点包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 14、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该消息后，提前购买了王某拟投资的股票，王某的行为主要违反了私募投资基金监督管理办法规定不得有行为中的（）。A.泄露因职务便利获取的未公开信息 B.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送 C.利用未公开信息明示、暗示他人从事相关的交易活动 D.泄露内幕信息、从事内幕交易【答案】A 15、关于对普通投资者的特别保护，以下说法错误的是（）。A.专业投资者转化为普通投资者后，与其他普通投资者同样享有特别保护的权利 B.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有专业投资者不同的特别保护 C.普通投资者的特别保护，主要体现在基金管理人对普通投资收益的承诺高于专业投资者 D.普通投资者转化为专业投资者后，就不再享有特别保护的权利【答案】C 16、(2016 年)依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、（）、基金监管机构和自律组织。A.基金市场服务机构 B.基金市场中介机构 C.基金销售机构 D.基金份额登记机构【答案】A 17、ETF 基金成熟是在（）。A.加拿大 B.英国 C.美国 D.澳大利亚【答案】C 18、赎回费率一般按持有时间的长短分级设置，持有时间越长，适用的赎回费率（）。A.越高 B.越低 C.不变 D.不一定【答案】B 19、在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（）。A.登载基金的过往业绩时，基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近 10 个完整会计年度的业绩 B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告 C.根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准 3 个百分点 D.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据【答案】C 20、（）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。A.企业 B.居民 C.金融机构 D.政府【答案】C 21、基金销售从业资质的人员信息不包括（）A.从业人员姓名 B.从业资质证明及编号 C.从业期限 D.所在营业网点【答案】C 22、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的()个工作日内，为私募基金办结登记手续。A.1 B.3 C.10 D.20【答案】D 23、以下关于基金会计核算，表述错误的是（）。A.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算 B.建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督 C.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算 D.基金会计核算主体为证券投资基金【答案】C 24、基金监管职责分工的总体要求不包括（）。A.职责清晰 B.分工明确 C.适时适度 D.反应快速【答案】C 25、（2017 年真题）按证券投资基金法律形式的不同，投资基金可以分为（）。A.契约型基金和公司型基金 B.封闭式基金和开放式基金 C.本币份额基金和外币份额基金 D.私募基金和公募基金【答案】A 26、基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。A.基金份额持有人 B.基金托管人 C.基金管理人 D.基金管理人和基金托管人【答案】C 27、(2017 年)基金监管系统中各单位各司其职，各负其责，其中证券基金机构监管部主要的职责包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 28、以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）。A.封闭式基金的份额是固定的 B.由基金公司直销、商业银行代销 C.在证券交易所上市交易 D.通过证券公司进行委托买卖【答案】B 29、根据中国证监会对基金类別的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。A.80%B.60%C.70%D.50%【答案】A 30、中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）个月内做出注册或者不予注册的决定。A.一 B.三 C.六 D.九【答案】C 31、可能对基金持有人以及基金份额的交易价格产生重大的影响的事项不包括（）。A.基金份额持有人大会的召开 B.基金管理人或基金托管人变更 C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项 D.延长基金合同期限【答案】C 32、QDII 基金份额的登记时间通常是（）。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】C 33、目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。A.日本 B.美国 C.瑞士 D.德国【答案】B 34、下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是（）.A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系 B.股票价格的波动要小于基金净值的波动 C.股票是直接投资工具基金是间接投资工具 D.股票投资风险通常大于基金投资风险【答案】B 35、ETF 上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示（）。A.申购、赎回清单 B.基金份额净值 C.基金份额参考净值 D.基金净资产【答案】C 36、(2016 年)基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（）。A.董事 B.监事 C.咨询服务人员 D.投资管理人员【答案】C 37、（2016 年真题）（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.增长型基金 B.收入型基金 C.稳定型基金 D.平衡型基金【答案】A 38、货币基金每个开放日披露的收益公告包括（）。A.基金份额净值、每万份基金收益 B.基金份额净值、最近 7 日年化收益率 C.最近 7 日年化收益率、每万份基金收益 D.基金份额净值、基金资产净值【答案】C 39、某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是（）。A.客户现场购买，发放现金红包 B.当日购买基金，手续费先收再返 C.买基金，送保险 D.网银申购基金，手续费 8 折优惠【答案】D 40、下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（）。A.非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格 B.股票基金的净值是由其持有的证券价格加权平均而成 C.开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中 D.与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高【答案】C 41、(2017 年)基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作包括（）。A.公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚 B.公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限 C.公正客观的检查并提出处理建议 D.公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作【答案】C 42、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查。A.3 B.6 C.12 D.36【答案】B 43、关于 QDII 基金的信息披露，以下说法正确的是（）。A.可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以中文为准 B.可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以主要投资国语言为准 C.可以同时采用中文和英文披露信息，并以中文为准 D.可以同时采用中文和英文披露信息，并以英文为准【答案】C 44、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（）。A.法律主体资格 B.投资者地位 C.营运依据 D.基金规模【答案】D 45、基金管理人应当在（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。A.基金月度报告和基金半年报告 B.基金季度报告和基金年度报告 C.基金半年度报告和基金年度报告 D.基金季度报告和基金半年度报告【答案】C 46、下列关于基金合规管理的说法中，不正确的是（）。A.合规管理的相关规则不包括职业道德 B.合规管理是对管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动 C.所谓合规，与违规对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致 D.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定等的一种鉴定行为【答案】A 47、分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求，这说明分级基金具有（）特点。A.一只基金，多类份额，多种投资工具 B.交易所上市，可分离交易 C.份额分级，资产合并运作 D.内含衍生工具与杠杆特性【答案】A 48、（）年美国财政部金融研究办公室发布资产管理与金融稳定报告。A.2003 年 B.2015 年 C.2013 年 D.2005 年【答案】C 49、甲有 1000 元闲置资金，希望通过投资实现保值增值，但 1000 元最多只能购买 1、2 只股票，因此甲选择购买沪深 300 指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点（）。A.组合投资、