模拟考试试卷A卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库与答案

模拟考试试卷模拟考试试卷 A A 卷含答案基金从业资格证之基金法卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案律法规、职业道德与业务规范题库与答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、私募基金可以进行推介渠道的是（）。A.公开出版资料 B.海报户外广告 C.公共门户网站 D.有特定对象的讲座【答案】D 2、（2017 年真题）下列关于基金管理人合规管理基本原则的说法中，错误的是（）。A.合规人员应当与公司其他部门形成合规合力 B.合规人员应当依据相关法规对违规事实进行客观评价 C.合规人员在对不同业务部门进行核查时，应用不同标准进行评估报告 D.合规人员应当熟悉业务制度【答案】C 3、(2017 年)某投资者投资 1 万元申购开放式基金，假设申购当日基金份额净值为 101 元，申购费率为 1，则其可得的申购份额为（）份。A.9900.99 B.9802.96 C.9999.99 D.10100.00【答案】B 4、基金投资者是基金资产的（）。A.所有者 B.管理者 C.保管者 D.以上都是【答案】A 5、基金管理人内部控制机制不包括（）A.部门主管的检查监督 B.证监会及派出机构的检查、监督和指导 C.公司管理层对人员和业务的监管控制 D.员工自律【答案】B 6、下列关于销售策略的说法，不正确的是（）。A.基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题 B.在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一 C.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主 D.在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销【答案】B 7、（）是一切基金监管活动的出发点。A.基金监管的目标 B.基金监管的原则 C.基金监管的手段 D.保护投资者利益【答案】A 8、（2016 年真题）基金管理人内部控制机制不包括（）。A.公司管理层对人员和业务的监督控制 B.员工自律 C.部门主管的检查监督 D.证监会及派出机构检查、监督和指导【答案】D 9、（）是 FOF 产品的发源地，其规模、发展历史、运作模式均有着很强的代表性和借鉴意义。A.美国 B.英国 C.瑞典 D.中国【答案】A 10、公司型基金依据（）设立并营运。A.基金招募说明书 B.发起人协议 C.基金合同 D.基金公司章程【答案】D 11、督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。A.合规管理部门 B.全体监事 C.总经理 D.全体董事【答案】D 12、关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 13、开放式基金在其开放申购和赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A.每月 B.每日 C.每 15 天 D.每周【答案】D 14、（）使 ETF 的价格与净值趋于一致。A.基金的套利机制 B.基金的被动投资 C.实物申购赎回机制 D.完全复制指数【答案】A 15、客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（）。A.电话服务中心 B.“一对一”专人服务 C.客户情绪体验 D.互联网的应用【答案】C 16、编制基金招募说明书的主要目的是（）。A.让广大投资者了解基金基本情况 B.证明基金管理人的专业资格 C.规范基金运作的权利义务关系 D.明确管理人和托管人之间的关系【答案】A 17、基金销售后台管理系统基本功能不包括（）。A.提供交易清算、资金处理的功能 B.提供基金产品信息 C.提供基金管理人信息 D.基金投资人风险承担能力调查【答案】D 18、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A.T+3，T+7 B.T+2，T+3 C.T+1，T+2 D.T，T+1【答案】C 19、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏是基金信息披露的禁止性行为之一，下列说法错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 20、（2016 年真题）基金信息披露的主要监管者是（）。A.中国证监会及其各地方监管局 B.中国人民银行 C.高级管理人员 D.国务院【答案】A 21、(2016 年)（）可以临时指定基金托管人。A.证券交易所 B.中国证监会 C.基金业协会 D.基金管理公司【答案】B 22、（）不属于封闭式基金的特点。A.基金份额固定 B.没有赎回压力 C.扩展能力较大 D.资金可用于长期投资【答案】C 23、关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是（）。A.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告 B.半年度报告要披露过去 1 个月的净值增长率 C.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据 D.半年度报告需要进行审计【答案】D 24、南方保本基金的保本期为（）年。A.1 B.5 C.3 D.10【答案】C 25、（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内部控制大纲 B.部门业务规章 C.基本管理制度 D.内部风险控制制度【答案】A 26、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.5；10 B.10；10 C.10；15 D.15；15【答案】D 27、风险评估是基金管理人内部控制的基金要求，关于风险评估，以下表示正确的是（）。A.基金管理人无需对外部风险进行识别、评估 B.基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门 C.基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标做每日、每周及每月评估 D.基金管理人风险评估系统不应对基金运作情况进行风险评估【答案】C 28、（2016 年真题）内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 29、证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）。A.风险固定 B.具有规模优势 C.收益稳定 D.强化监管【答案】B 30、下列基金类型中投资风险最低的是（）。A.指数基金 B.股票基金 C.货币市场基金 D.债券基金【答案】C 31、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（）。A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序 B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序 C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配 D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理【答案】D 32、目前,我国封闭式基金在二级市场上通常按（）交易。A.市场价格 B.份额净值 C.交易价格 D.份额总额【答案】A 33、按证券投资基金法律形式的不同，证券投资基金可以分为（）。A.封闭式基金和开放式基金 B.本币份额基金和外币份额基金 C.契约型基金和公司型基金 D.私募基金和公募基金【答案】C 34、下列关于投资者教育基本原则的表述，不正确的是（）。A.投资者教育应有助于监管者保护投资者 B.投资者教育没有一个固定的模式 C.投资者教育不能也不应等同于投资咨询 D.投资者教育是对市场参与者监管工作的替代【答案】D 35、混合型基金不包括（）。A.偏股型基金 B.偏债型基金 C.平衡型基金 D.配置型基金【答案】D 36、中国证券投资基金业协会的法律地位由（）确定。A.证券法 B.中国国务院 C.证券投资基金法 D.中国证监会【答案】C 37、（2018 年真题）关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是（）。A.基金的历史规模和持仓比例 B.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 C.基金的未来业绩展望 D.基金成立以来有无违法行为发生【答案】C 38、(2017 年)根据基金销售费用规范，下列表述正确的是（）。A.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况 B.在基金销售协议之外，基金管理人可以根据和销售机构的约定支付相关销售佣金 C.基金管理人应当在基金季度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费和基金销售服务费的金额 D.基金管理人向销售机构支付的客户维护费应以销售基金的交易量为基础计算【答案】A 39、(2016 年)中华人民共和国证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务（）。A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理 B.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理 C.只能由基金管理人办理 D.只能由销售机构办理【答案】A 40、货币市场基金以（）为投资对象。A.股票 B.债券 C.货币市场工具 D.金融衍生工具【答案】C 41、在基金合同约定的时间和场所投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是（）。A.封闭式基金 B.公司型基金 C.契约型基金 D.开放式基金【答案】D 42、（2017 年真题）下列关于私募基金风险评级的说法中，错误的是（）。A.私募基金管理人自行销售私募基金，可委托第三方机构对私募基金进行风险评级 B.私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级 C.私募基金管理人委托销售机构销售私募基金，可自行对私募基金进行风险评级 D.私募基金管理人自行销售私募基金，不能自行对私募基金进行风险评级【答案】D 43、开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的（）进行确认登记。A.持有基金份额及其变动情况 B.持有基金金额 C.申购基金行为 D.申购基金金额【答案】A 44、开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，这就要求基金客户服务具有（）。A.专业性 B.持续性 C.规范性 D.时效性【答案】D 45、(2017 年)下述情况中基金管理人收取的赎回费不用全额计入基金财产的是（）。A.基金收取销售服务费的，对持有期少于 30 日的投资人收取的不低于 0.5的赎回费 B.基金不收取销售服务费的，对持有期少于 30 日的投资人收取的不低于 0.75的赎回费 C.基金不收取销售服务费的，对持有期少于 7 日的投资人收取的不低于 1.5的赎回费 D.基金不收取销售服务费的，对持有期少于 3 个月的投资人收取的不低于 0.5的赎回费【答案】D 46、（）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。A.代销 B.包销 C.直销 D.互联网销售【答案】C 47、按照（）的不同，投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等。A.法律形式 B.运作方式 C.资金募集方式 D.投资对象【答案】A 48、公司应该为督察长合规管理提供的保障不包括（）。A.具备履职能力的专业人员 B.配备足够的专业人员 C.相应的薪酬管理制度 D.建立合规统一的考核方式【答案】D 49、投资人认购开放式基金，一般通过基金（）或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。A.申请人 B.管理人 C.托管人 D.持有人【答案】B 50、关于中国证券投资基金业协会发布的基金幕集机构投资者适当性管理指引（试行），以下说法正确的是（）。A.没有风险容忍度的投资者风险类别是 C4 B.C5 为风险承受能力最低的类型 C.C2 风险类别投资者通常不愿承受任何投资损失 D.C1 风险类别投资者可以认购货币市场基金【答案】D