考前冲刺模拟试卷A卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力检测试卷B卷附答案

考前冲刺模拟试卷考前冲刺模拟试卷 A A 卷含答案基金从业资格证之基卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷 B B卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。A.交易部 B.销售部 C.研究部 D.财务部【答案】C 2、下列关于基金投资咨询的说法，错误的是（）。A.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资研究分析成果 B.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资信息 C.客户可以将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容分享给他人 D.基金管理人对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密【答案】C 3、（2017 年真题）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当采取如下措施（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 4、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。A.金融市场 B.股票市场 C.有价证券市场 D.债券市场【答案】C 5、公开募集基金的基金管理人内部治理结构不符合规定且逾期不改正的，中国证监会有权对其采取的监管措施是（）。A.没收有关股东的股权及红利 B.限制转让基金财产或者在基金财产上设定其他权利 C.限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务 D.对董事、监事、高级管理人员处以罚款【答案】C 6、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括（）。A.国内股票型基金 B.国外股票型基金 C.区域股票型基金 D.全球股票型基金【答案】C 7、LOF 份额的场内赎回申报单位为（）。A.100 份或其整数倍 B.500 份或其整数倍 C.1 元人民币 D.1 份基金份额【答案】D 8、我国基金从业人员职业道德规范不包括（）。A.守法合规 B.诚实守信 C.专业审慎 D.大客户利益优先【答案】D 9、某基金经理的下列行为违反诚实守信要求的是（）。A.目标公司股票高度集中，流通股票比例少，股价较低，于是大量买入以待股价高涨 B.在公开论坛上，使用自己的微博大 V 账号发表目标公司的收入趋势分析 C.参加目标公司相关公开活动，关注目标公司高管的公开访谈，依据收集的公开信息进行投资决策 D.目标公司股票市值小，当发现有大的同业基金进入时，就打压股价，等对方卖出时再低价买入【答案】D 10、封闭式基金至少（）公告一次基金的资产净值和份额净值。A.每周 B.每个开放日 C.每月 D.每旬【答案】A 11、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。A.职业道德 B.道德 C.职业道德教育 D.职业道德修养【答案】C 12、基金宣传推介材料表述基金的过往业绩时，以下说法错误的是（）。A.须同时登载基金业绩比较基准的表现 B.基金业绩表现数据应当经基金管理人符复核 C.应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据 D.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处【答案】B 13、根据有关规定，申请募集基金应向监管机构提交的相关文件不包括（）。A.基金托管协议草案 B.基金合同草案 C.发行公告 D.招募说明书草案【答案】C 14、基金公司在风险管理中应遵循的基本原则有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 15、关于基金申购的计算，下列错误的是（）。A.申购份额=净申购金额申购当日基金份额净值 B.净申购金额=申购金额-申购费用 C.一般规定基金份额的份数以四舍五入的方法保留至小数点后两位以上 D.申购费用=申购金额申购费率【答案】D 16、基金管理公司变更持有()以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.1%B.3%C.5%D.10%【答案】C 17、基金合同一般不约定（）的权利和义务。A.基金销售机构 B.基金管理人 C.基金份额持有人 D.基金托管人【答案】A 18、资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用，下列说法错误的是（）A.为市场经济体系有效配置资源 B.提供各类投资机会 C.满足投资者的各种投资需求 D.防范风险【答案】D 19、关于基金管理人内部控制，以下表示错误的是（）。A.基金管理人内部控制应充分考虑其内外环境因素和自身特点 B.基金管理人内部控制制度由内部控制大纲、基金管理制度、部门业务规章等部分组成 C.基金管理人经营层对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任 D.基金管理人严格遵守证券投资基金管理公司内部控制指导意见【答案】C 20、证券投资基金的市场营销在运用 4Ps 理论时，其特殊性不包括（）。A.专业性 B.规范性 C.服务性 D.安全性【答案】D 21、基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的（）。A.托管人、发起人和份额持有人 B.管理人、托管人和份额持有人 C.发起人、管理人和份额持有人 D.受益人、管理人和份额持有人【答案】B 22、（2017 年真题）中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 23、对投资者教育中的资产配置教育，以下表述准确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 24、关于基金公司的股东行为，下列说法错误的是（）。A.股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息利资料；B.不得利用提供技术支持将所获得的非公开信息用于谋利；C.通过行使知情权的方式将所获得的非公开信息用于谋利 D.不得将非公开信息泄露给他人。【答案】C 25、合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的()。A.独立性原则 B.客观性原则 C.专业性原则 D.协调性原则【答案】C 26、关于基金销售机构从业人员规范，下列说法错误的是（）。A.基金销售人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力 B.基金管理公司委托的基金销售机构人员不需取得基金从业资格 C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，可人员不得从事基金销售活动 D.负债基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格【答案】B 27、基金招募说明书的编制义务人是()。A.中国证监会 B.基金管理人 C.基金代销机构 D.基金托管人【答案】B 28、基金管理公司软件的使用，应具备的功能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 29、招募说明书的重要信息不包含（）。A.基金收益分配原则和方式 B.基金运作方式 C.从基金资产中列支的费用的种类 D.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定【答案】A 30、(2016 年)对股票规模的划分，通常将市值较小、累计市值占市场总市值（）以下的公司归为小盘股；累计市值占市场总市值（）以上的公司为大盘股。A.10；30 B.20；30 C.10；50 D.20；50【答案】D 31、（2017 年真题）下列关于私募基金风险评级的说法中，错误的是（）。A.私募基金管理人自行销售私募基金，可委托第三方机构对私募基金进行风险评级 B.私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级 C.私募基金管理人委托销售机构销售私募基金，可自行对私募基金进行风险评级 D.私募基金管理人自行销售私募基金，不能自行对私募基金进行风险评级【答案】D 32、关于合规文化建设的表述，错误的是（）。A.基金管理人必须注重内涵式管理，建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和方法 B.公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制 C.基金管理人在组建内部的合规部门时，应遵循合规原则 D.基金管理人的合规文化建设主要是针对员工进行的，公司通过各种文化活动，来形成员工自觉合规的文化环境【答案】D 33、2012 年 2 月，A 证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售 B 基金管理公司某债券基金过程中，承诺客户该产品预期收益率 7%。对这种行为，下列说法正确的是（）。A.这一行为是有利于投资者的，是符合有关法律的 B.这一行为是对投资者的保障，减小降低了投资者的投资风险 C.这一行为是对投资者的保障，但却是违法行为 D.这一行为是对投资者的误导，有损其所在机构和基金业的声誉【答案】D 34、（2018 年真题）关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是（）A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资 B.开放式基金强调流动性管理 C.开放式基金需要保留一定的现金资产 D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券【答案】A 35、（2018 年真题）关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是（）。A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果 B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员 C.为达到良好的效果,基金管理人内部控制不应该考虑成本因素 D.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立【答案】C 36、（2016 年真题）基金销售机构的职责规范包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 37、下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，不正确的是（）。A.基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核 B.基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确 C.基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备 D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定【答案】A 38、按照投资对象不同，可将基金分为（）。A.契约性基金、公司型基金 B.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金 C.股票基金、债券基金 D.成长型基金、收入型基金【答案】B 39、（2016 年真题）以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是（）。A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权 B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告 C.指导和管理基金业协会的活动 D.监督检查基金信息的披露情况【答案】C 40、将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，市值排名靠前、累计市值占市场总市值（）以上的公司为大盘股。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】D 41、(2016 年)传统 4Ps 营销理论涉及的要素不包括（）。A.产品 B.价格 C.规模 D.促销【答案】C 42、(2017 年)根据证券投资基金法关于中国证监会行政许可事项的规定，下列事项中需要中国证监会核准的是（）。A.非公开募集基金的募集 B.从事非公开募集基金管理业务的基金管理人从事公开募集基金管理业务 C.非公开募集基金的基金财产清算 D.非公开募集基金的基金管理人资格【答案】B 43、在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的一个重要问题就是分析()。A.基金投资人的真实需求 B.基金管理人的需求 C.基金份额持有人的个人爱好 D.基金托管人的需求【答案】A 44、下列不属于证券投资基金的作用的是（）。A.为中小投资者拓宽了投资渠道 B.优化金融结构，促进经济増长 C.促进证券市场的稳定和健康发展 D.促进了金融行业交易成本的降低【答案】D 45、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A.基金宣传推介材料的禁止行为 B.基金管理公司可自主决策的事项 C.法规许可的行为 D.需要事先向监管部门申请的事项【答案】A 46、ETF 申购赎回清单不包括下列（）内容。A.T-1 日现金差额 B.基金份额净值 C.现金替代 D.T-1 日预估现金部分【答案】D 47、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记机构在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A.T+3；T+7 B.T+1；