综合练习试卷B卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力提升试卷B卷附答案

综合练习试卷综合练习试卷 B B 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷 B B 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30 B.60 C.180 D.90【答案】D 2、国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则不包括（）A.投资者教育等同于投资咨询 B.投资者教育应有助于监管者保护投资者 C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代 D.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节【答案】A 3、（2018 年真题）基金半年度报告（）披露内部监察工作情况，年度报告（）披露内部监察工作情况。A.无须，无须 B.必须，必须 C.必须，无须 D.无须，必须【答案】D 4、（）是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。A.合格管理 B.合规管理 C.违约管理 D.违规管理【答案】B 5、对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当遵守下列规定（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 6、下列不属于招募说明书包含的重要信息的是（）。A.基金运作方式 B.基金收益分配原则和执行方式 C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定 D.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式【答案】B 7、基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（）。A.申购 B.认购 C.赎回 D.转换【答案】C 8、关于公募基金和私募基金的区别，以下说法错误的是（）。A.私募基金往往对投资人的投资能力有较高的要求 B.公募基金可以向不特定对象公开发行 C.公募基金的监管要求标准相对较低，私募基金的监管要求比较严格 D.私募基金只能采取向特定投资人非公开方式发行【答案】C 9、关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，以下说法错误的是（）A.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案 B.理事会是协会的执行机构 C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定 D.会员大会是协会的权力机构【答案】C 10、关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（）。A.可以根据申购金额不同分段设置费率 B.基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠 C.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式 D.可以根据投资人持有期限不同分段设置费率【答案】B 11、关于 LOF 份额的上市交易，下列说法错误的是（）。A.由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请 B.在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同 C.申报价格最小变动单位为 0.01 元人民币 D.涨跌幅比例为 10，自上市首日起执行【答案】C 12、我国的政府基金监管机构是()。A.中国证监会 B.基金业协会 C.证券交易所 D.证券业协会【答案】A 13、与道德相比，法律的调整范围是（）。A.个人信仰 B.行为结果 C.心理动机 D.个人精神世界【答案】B 14、(2016 年)下列关于货币市场的说法错误的是（）。A.货币市场进入门槛通常很高 B.货币市场属于场外交易市场 C.货币市场基金的投资门槛很高 D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成【答案】C 15、（）机构的营业网点数量众多，受众范围广。A.代销 B.直销 C.包销 D.承销【答案】A 16、按交易工具的不同期限，金融市场可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A 17、根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以（）为基础收取。A.净认购金额 B.认购金额 C.认购份额 D.净认购份额【答案】A 18、基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求（）。A.B.C.D.【答案】D 19、（）是现代金融体系的两大运作载体。A.股票市场和债券市场 B.金融市场和非金融市场 C.金融市场和金融服务机构 D.证券投资市场和银行间货币市场【答案】C 20、基金管理人应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报中国证监会核准。A.董事会；经理层 B.理事会；董事会 C.总经理；董事会 D.董事会；董事会【答案】D 21、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票 B.收益型股票 C.逆势型股票 D.蓝筹股【答案】C 22、以下关于债券基金和基金区别的说法中，错误的是（）。A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升 B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日 C.单一债券的信用风险比较集中 D.债券基金的平均到期日常常会相对固定【答案】A 23、（2016 年真题）（）是基金职业道德的核心规范。A.守法合规 B.专业审慎 C.诚实守信 D.保守秘密【答案】C 24、(2016 年)中国证监会的职责不包括（）。A.办理基金备案 B.进行基金注册登记 C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则 D.监督检查基金信息的披露情况【答案】B 25、（）是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。A.专业审慎 B.客户至上 C.诚实守信 D.守法合规【答案】B 26、（）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。A.交易部 B.销售部 C.研究部 D.财务部【答案】C 27、关于基金监管原则，以下说法正确的是()A.基金监管应遵循“公平公信公正”的三公原则 B.基金监管的首要目标是促进基金行业规模的壮大 C.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域 D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预【答案】C 28、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。A.股票基金 B.债券基金 C.混合基金 D.平衡型基金【答案】D 29、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。A.15 B.5 C.10 D.3【答案】A 30、(2017 年)下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（）。A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种 B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项 C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性 D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平【答案】A 31、(2016 年)关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（）。A.不同基金的资产分别核算 B.重要业务部门和岗位物理隔离 C.基金会计担任公司会计 D.基金资产和公司资产独立运作【答案】C 32、(2017 年)对基金合同生效 1 年以上不满 10 年的基金的宣传，下列表述正确的是（）。A.宣传材料应当登载基金历史业绩和模拟数据 B.宣传材料登载基金历史业绩的，可以登载自合同生效之日起表现较好年度的历史业绩 C.宣传材料公布在下半年的，可以预测本年度的预期业绩，并注明是预测业绩 D.宣传材料登载基金历史业绩的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩【答案】D 33、证券投资基金的分类标准包括（）。A.B.、C.、D.、【答案】C 34、封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天（）。A.8：0011：00，12：0015：00 B.8：3011：30，12：0015：00 C.9：0011：30，13：0015：00 D.9：3011：30，13：0015：00【答案】D 35、投资者教育的内容包含（），这几方面相辅相成，缺一不可。A.B.C.D.【答案】C 36、下列关于开放式基金认购的表述不正确的是（）。A.投资者认购时，需要提前在注册登记机构开立基金账户 B.申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准 C.开放式基金的认购采取数量认购的方式 D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销【答案】C 37、重新召集的基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.二分之一 B.三分之一 C.三分之二 D.四分之三【答案】B 38、下列属于专业投资者的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 39、(2017 年)某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户服务的（）原则。A.安全第一 B.客户至上 C.有效沟通 D.专业规范【答案】A 40、下列关于证券交易所的法律地位，说法错误的是（）。A.实行自律管理的法人 B.证券交易所具有监管者和被监管者的双重身份 C.证券交易所不具备交易所业务规则制定权 D.作为特殊的市场主体，也要接受政府证券监管机构的监管【答案】C 41、我国基金交易佣金征收的起点是（）元。A.1 元 B.5 元 C.10 元 D.15 元【答案】B 42、关于基金和银行储蓄存款的性质，以下表述错误的是（）。A.银行储蓄存款是一种信用凭证 B.银行对存款者负有法定的保本付息责任 C.基金管理人需要承担基金投资损失的风险 D.基金是一种收益凭证【答案】C 43、申请公开募集基金应提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申请报告 B.招募说明书草案 C.基金合同草案 D.主要股东或者合伙人名单【答案】D 44、普通基金的份额登记时间通常是（），QDII 基金的份额登记时间通常是（）。A.T+1 日，T+3 日 B.T+1 日，T+2 日 C.T+1 日，T+1 日 D.T+2 日，T+3 日【答案】B 45、(2017 年)下列基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（）。A.投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品 B.基金经理利用职务优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股 C.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理 D.基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置【答案】A 46、（2017 年真题）私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记，必须报送的基本信息或材料有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 47、（2018 年真题）在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是（）。A.部门业务规章 B.业务操作手册 C.基本管理制度 D.内部控制大纲【答案】D 48、（2016 年真题）基金销售机构包括基金管理人以及经（）认定的可以从事基金销售的其他机构。A.基金托管人 B.中国证监会 C.证券交易所 D.中国证券登记结算公司【答案】B 49、（2016 年真题）协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于（）。A.基金客户售前服务 B.基金客户售中服务 C.基金客户售后服务 D.基金客户理财服务【答案】B 50、关于国务院证券监督管理机构的职责，以下描述错误的是（）。A.指导和监督基金行业协会的活动 B.监督检查基金信息的披露情况 C.指导基金投资管理运作 D.制定基金从业人员的资格标准【答案】C