精选试题及答案一证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库(考点梳理)

精选试题及答案一证券投资顾问之证券投资顾问业精选试题及答案一证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库务通关提分题库(考点梳理考点梳理)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、行业和区域分析属于（）层次的分析 A.宏观 B.中观 C.微观 D.局部【答案】B 2、个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。A.530 B.535 C.1035 D.1040【答案】B 3、公司的资本结构指标不包括（）。A.股东权益比率 B.资产负债比率 C.长期负债比率 D.产权比率【答案】D 4、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。A.B.C.D.【答案】B 5、紧急预备金可以以（）方式进行储备。A.II、III B.I、II、III、IV C.III、IV D.I、II【答案】B 6、资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。A.是否配股 B.证券的流通性 C.证券的风险与收益 D.是否分红派息【答案】C 7、（）属于消极型资产配置策略。A.投资组合保险策略 B.恒定混合策略 C.买入并长期持有策略 D.动态资产配置策略【答案】C 8、已知某公司某年财务数据如下：年初存货 69 万元，年初流动资产 130 万元，年末存货 62 万元，年末流动资产 123 万元，营业利润 96 万元，营业成本 304万元，利润总额 53 万元，净利润 37 万元。根据上述数据可以计算出（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 9、我国法律法规对适当性原则的规定证券公司投资者适当性制度指引第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（）A.B.C.D.【答案】C 10、下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。A.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书 B.从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告 C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务 D.协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训【答案】C 11、下列属于短期目标的有（）。A.B.C.D.【答案】A 12、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 13、在持有期为 10 天、置信水平为 99的情况下，若所计算的风险价值为 10万元，则表明该金融机构的资产组合()。A.在 10 天中的收益有 99的可能性不会超过 10 万元 B.在 10 天中的收益有 99的可能性会超过 10 万元 C.在 10 天中的损失有 99的可能性不会超过 10 万元 D.在 10 天中的损失有 99的可能性会超过 10 万元【答案】C 14、通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（）。A.B.C.D.【答案】C 15、风险识别的方法包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 16、下列监测信用风险指标的计算方法中。正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 17、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（）可以采取处罚措施。A.中国证监会 B.国务院 C.证券行业协会 D.中国证监会及其派出机构【答案】D 18、关于趋势线，以下说法中，错误的是（）。A.趋势线也分为长期趋势线、中期趋势线与短期趋势线三种 B.反映价格变动的趋势线是一成不变的 C.研究趋势线的变化方向和变化特征，有助于把握价格波动的方向和特征 D.标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成【答案】B 19、以下属于遗产规划内容的有（）。A.B.C.D.【答案】A 20、下列不属于客户风险特征的是（）。A.风险认知度 B.实际风险承受能力 C.风险预期 D.风险偏好【答案】C 21、下列关于指标类说法全错的是（）A.B.C.D.【答案】D 22、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 23、经济周期的衰退、复苏、过热、滞胀 4 个阶段中，下列属于复苏阶段的特征的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 24、常见的战术性投资策略包括（）。A.B.C.D.【答案】B 25、下列关于弱式有效市场的描述中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 26、为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。A.本人教育规划 B.近期教育规划 C.长远教育规划 D.子女教育规划【答案】D 27、期限套利常见的风险包括（）。A.B.C.D.【答案】C 28、股票类证券产品的基本特征不包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 29、已知某公司某年财务数据如下：年初存货 69 万元，年初流动资产 130 万元，年末存货 62 万元，年末流动资产 123 万元.营业利润 360 万元，营业成本 304万元，利润总额 53 万元,净利润 37 万元。根据上述数据可以计算出（）。A.B.C.D.【答案】B 30、下列关于流动性比率的描述正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 31、证券产品买进时机选择的策略（）。A.B.C.D.【答案】C 32、属于客户的其他理财要求的是（）A.B.C.D.【答案】D 33、在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D 34、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】A 35、关于 SML 和 CML，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 36、下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】D 37、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。A.总额差异的重要性低于细目差异 B.若差异很大的需要各个项目同时进行改善 C.不能调整收入 D.依据预算的分类个别分析【答案】D 38、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应 B.反射效应 C.孤立效应 D.框定效应【答案】C 39、保险规划的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B 40、下列有关规划保险风险的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 41、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 42、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D 43、假定某客户现有 5 万元的资金和每年年底 1 万元的储蓄，投资报酬率为 3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】B 44、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。A.B.C.D.【答案】A 45、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 46、简单型消扱投资策略的缺点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能 B.交易成本和管理费用最大化 C.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况 D.收益的不稳定【答案】A 47、按交易的性质划分，关联交易可以划分为（）。A.B.C.D.【答案】A 48、关于 SML 和 CML，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 49、金融市场中的个体心理与行为偏差表现为（）A.B.C.D.【答案】C 50、上市公司必须遵守财务公开的原则，定期公开自己的财务报表。这些财务报表主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D