备考复习2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我检测试卷A卷（含答案）

备考复习备考复习 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷职业道德与业务规范自我检测试卷 A A 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、(2016 年)定期报告中的特殊披露要求不包括（）。A.境外投资顾问和境外资产托管人信息 B.境外证券投资信息 C.投资交易信息 D.外币交易和外币折算相关的信息【答案】C 2、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。A.8 B.9 C.10 D.3【答案】C 3、下列选项中不属于社会力量的是（）。A.基金行业自律组织 B.基金投资者 C.审计机构 D.社会媒体【答案】A 4、存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。以下选项不属于特殊情况的是（）。A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜 B.当董事自己或他人与本公司有交涉时,由监事会代表公司与董事进行交涉 C.当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时,有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调 D.当董事长对本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事长进行交涉【答案】D 5、下列属于基金按照投资对象不同分类的是（）。A.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金 B.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金 C.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 D.股票基金、债券基金、保本基金、指数基金【答案】C 6、基金宣传推介材料不得登载的内容是（）A.基金产品的基本要素 B.单位或者个人的推荐性文字 C.本公司的品牌形象宣传材料 D.投资者教育的相关信息【答案】B 7、（2016 年真题）股权类金融资产以各类（）为主。A.票据 B.股票 C.基金 D.期货【答案】B 8、按照（）的不同，投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等。A.法律形式 B.运作方式 C.资金募集方式 D.投资对象【答案】A 9、道德和法律是社会行为规范最主要的两种形式，关于道德与法律的联系，以下说法中正确的是（）A.如果某些行为违反了法律，该行为一定是违反道德的 B.绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的 C.法律的实施对道德规范观念的培养具有强化促进作用 D.道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用【答案】C 10、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A.风险应对 B.风险管理体系的评价 C.风险报告和监控 D.风险评估【答案】D 11、（）是以追求长期的资本増值为目标的基金类型。A.货币市场基金 B.混合基金 C.股票基金 D.债券基金【答案】C 12、以下金融市场的参与者中，是金融市场上最重要的中介机构，也是储蓄转化为投资的重要渠道的是（）。A.金融机构 B.政府 C.个人和企业居民 D.中央银行【答案】A 13、以下有关基金管理人的合规文化表述错误的是（）A.公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎，诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范 B.董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设 C.公司内部要有清晰的责任制和问责制 D.合规部门与业务部门之间要保持良好互动，其考核与公司经营业绩指标挂钩【答案】D 14、在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()。A.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 B.基金托管人的资本金规模 C.基金的历史规模和持仓比例 D.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例【答案】B 15、（2018 年真题）关于投资者权益保护教育的表述，以下错误的是（）。A.权益保护教育是市场化的要求 B.投资者教育保护号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益 C.投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报 D.权益保护教育是公平原则在投资者教育领域的体现【答案】C 16、开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为（）。A.份额申购、金额赎回 B.已知价交易原则 C.金额申购、份额赎回 D.份额申购、份额赎回【答案】C 17、（）是投资基金中最主要的一种类别。A.私募股权基金 B.对冲基金 C.证券投资基金 D.另类投资基金【答案】C 18、中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机构、（）实行注册管理。A.基金投资顾问机构 B.基金评价机构 C.基金估值核算机构 D.基金信息技术系统服务机构【答案】C 19、货币基金每个开放日披露的收益公告包括（）。A.基金份额净值、每万份基金收益 B.基金份额净值、最近 7 日年化收盎率 C.最近 7 日年化收益率、每万份基金收益 D.基金份额净值、基金资产净值【答案】C 20、内部控制制度中，基本管理制度的内容不包括（）。A.环境控制 B.风险控制 C.投资管理 D.信息披露【答案】A 21、基金监管机构可以依法行使的监管权包括（）A.B.C.D.【答案】D 22、(2016 年)对基金管理人的监管，不包括以下哪个方面（）A.基金管理人的市场准入监管 B.对基金服务机构的注册或者备案的监管 C.对基金管理人及其从业人员执业行为的监管 D.对基金管理人内部治理的监管【答案】B 23、关于债券基金与债券的说法错误的是()。A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金 B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者 C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率 D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定【答案】C 24、(2017 年)根据我国相关法律法规规定，公民办理基金开户要求提交相关收入证明的年龄区间是（）。A.20 周岁以上 B.18 周岁以上 C.18 周岁以上不满 20 周岁 D.16 周岁以上不满 18 周岁【答案】D 25、下列关于基金公司会计系统的说法中，错误的是（）。A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程 B.对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体 C.公司对所管理的基金应独立建账、独立核算 D.各基金会计核算应当独立于公司会计核算【答案】B 26、契约型基金与公司型基金的区别不包括（）。A.法律主体资格不同 B.投资者的地位不同 C.基金的营运依据不同 D.投资人不同【答案】D 27、基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是（）。A.统一印制服务协议 B.基金投资人享有自主选择增值服务的权利 C.增值服务费从申购（认购）资金中扣除 D.提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构【答案】C 28、(2017 年)关于为有关基金业务活动出具法律意见书的律师事务所，下列表述正确的是（）。A.律师事务所出具法律意见书，是基于基金份额持有人的委托 B.律师事务所因出具文件有虚假记载和误导性陈述给他人财产造成损失的，应当与委托人承担连带赔偿责任 C.律师事务所不需要保证法律意见书所依据的文件资料内容真实、准确、完整 D.律师事务所建立制定应急等风险管理制度，不必建立灾难备份系统【答案】B 29、（2017 年真题）下列关于非公开募集基金的投资行为的说法中，正确的是（）。A.在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离，建立防火墙制度，避免利益输送 B.一只基金到期发生流动性风险，发行另外一只基金承接解决流动性问题 C.在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息 D.基金经理通过适当的交易措施使得两只收益率差异巨大的基金最终收益趋于一致，保障全体投资人的利益【答案】A 30、某封闭式基金二级市场价格为 1.25 元，基金份额净值为 1.10 元，该基金的这种现象属于（）。A.溢价，溢价率约为 12.0%B.折价，折价率约为 13.6%C.折价，折价率约为 12.0%D.溢价，溢价率约为 13.6%【答案】D 31、（）基金业协会出台了基金管理公司风险管理指引（试行），对基金管理人的风险管理原则、组织架构和职责、风险管理主要环节、风险分类及应对等方面进行了规定和指引。A.2014 年 6 月 B.2012 年 8 月 C.2014 年 8 月 D.2012 年 6 月【答案】A 32、根据基金投资者适当性原则，基金销售机构应该了解并评价的内容有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 33、保险资金可以设立（），范围包括成长基金、并购基金、新兴战略产业基金、夹层基金、不动产基金、创业投资基金及以上述基金为主要投资对象的母基金。A.资产支持计划业务 B.公募证券投资基金 C.私募基金 D.保险资产管理产品业务【答案】C 34、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。A.3 B.4 C.5 D.6【答案】D 35、（2016 年真题）该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（）。A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介 B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品 C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介 D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介【答案】B 36、投资基金按照运作方式可分为（）。A.在岸基金和离岸基金 B.公司型基金和契约式基金 C.公募基金和私募基金 D.开放式基金和封闭式基金【答案】D 37、(2017 年)关于 ETF 的现金替代，下列表述错误的是（）。A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代 B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率 C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代 D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券【答案】A 38、（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行査处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A.基金份额持有人 B.基金监管机构 C.基金托管人 D.基金注册登记机构【答案】B 39、符合（）规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。A.、B.、C.、D.、【答案】D 40、（2016 年真题）下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是（）。A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩 C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证 D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项【答案】B 41、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在（）日起有权赎回该部分的基金份额。A.T T+1 B.T+1 T+2 C.T+1 T+1 D.T+2 T+2【答案】B 42、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。A.控制环境 B.控制活动 C.内部监控 D.以上都正确【答案】D 43、（2017 年真题）下列体现依法监管原则的行为包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 44、下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确的是（）。A.期限不同 B.交易场所不同 C.基金营运依据不同 D.价格形成方式不同【答案】C 45、关于守法合规，下列看法正确的有（）。A.只要没有违法犯罪的动机，即使不懂法也能够做到守法 B.学法的人未必守法，因此，从业人员没有必要学法 C.从业人员只要自己熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，不用配合监管 D.一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管