精选试题及答案一基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题练习试卷B卷附答案

精选试题及答案一基金从业资格证之证券投资基金精选试题及答案一基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题练习试卷基础知识真题练习试卷 B B 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、根据公开募集证券投资基金运作管理办法的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的()。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A 2、下列关于基金系统性风险和非系统性风险说法错误的是（）。A.非系统性风险则是可以通过分散化投资来降低的风险 B.系统风险可以通过分散化投资来降低的风险 C.系统性风险的存在是由于某些因素能够通过多种作用机制同时对市场上大多数资产的价格或收益造成同向影响 D.非系统性风险又被称为特定风险、异质风险、个体风险等【答案】B 3、（）是公司的最高投资决策机构。A.研究发展部 B.投资决策委员会 C.风险控制委员会 D.基金投资部【答案】B 4、()是指当市场利率下降时，债券发行人能够以更低的利率融资，因此可以提前偿还高息债券的风险。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险【答案】C 5、截至 2016 年 12 月 31 日，某股票型基金规模 18 亿元，股票投资总市值 10亿元。前十大重仓股票投资总市值 37 亿元。则该基金的持股集中度为（）。A.50 B.20.56 C.55.56 D.37【答案】D 6、我国基金会计年度为公历（）。A.每年 1 月 1 日至 6 月 30 日 B.每年 6 月 30 日至 12 月 31 日 C.每年 1 月 1 日至次年 1 月 1 日 D.每年 1 月 1 日至 12 月 31 日【答案】D 7、非系统性风险往往是由与某个或少数的某些资产有关的一些特别因素导致的，又常称为（）。A.B.C.D.【答案】C 8、证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的（），也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等，A 股、证券投资基金每笔交易佣金不足 5 元的，按 5 元收取。A.1 B.5 C.3 D.0【答案】C 9、以下选项中，不属于技术分析的三项假定的是（）。A.股价具有趋势性运动规律 B.股票的市场价格围绕其内在价值波动 C.历史会重演 D.市场行为涵盖一切信息【答案】B 10、基金资产中扣除基金所有负债是()。A.基金资产总值 B.基金资产估值 C.基金资产净值 D.基金份额净值【答案】C 11、某基金某年度收益为 22，同期其业绩比较基准的收益为 18，沪深 300指数的收益为 25，则该基金的超额收益为（）。A.-4 B.4 C.-7 D.-3【答案】B 12、通过对（）和（）的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度。A.基金份额变动情况；持有人结构 B.基金分红能力；持有人结构 C.基金盈利能力；持有人结构 D.基金份额表动情况；基金盈利能力【答案】A 13、假设某附息的固定利率债券的起息日为 2009 年 6 月 6 日，债券面值 100 元，每半年支付一次利息。2019 年 6 月 6 日，该债券的投资者可就每单位债券收到本金和利息共计 102.25 元，则该债券的期限为（）年，票面利率为（）。A.10；4.5%B.9；4.5%C.9；2.25%D.10；2.25%【答案】A 14、在以下金融工具中,属于银行发行的具有固定期限和利率且可以在二级市场转让的是()A.大额可转让定期存单 B.短期融资券 C.银行承兑汇票 D.中期票据【答案】A 15、以下不属于基金费用的是（）A.管理人报酬 B.销售服务费 C.基金份额持有人大会费用 D.公允价值变动损益【答案】D 16、下列不属于不动产投资特点的是（）。A.异质性 B.低流动性 C.不可分性 D.可分性【答案】D 17、有关债券当期收益率与到期收益率之间的关系，以下表述正确的是（）。A.当期收益率的变动将预示着到期收益率的同方向变动 B.给定其它条件不变，债券期限越短，当期收益率就越接近到期收益率 C.当期收益率等于债券每年应付的息票利息除以到期收益率 D.给定其它条件不变，当期收益率和到期收益率的偏高程度与债券市场价格和债券面值的偏高程度呈负相关关系【答案】A 18、（）亦称损益表，反映一定时期的总体经营成果。A.资产负债表 B.利润表 C.现金流量表 D.所有者权益变动表【答案】B 19、（）是反映远期利率的有效途径，它的水平和斜率反映了经济主体对未来通货膨胀的预期和对未来基本的经济形势的判断，蕴含了关于经济主体的风险态度的信息。A.菲利普斯曲线 B.价格消费曲线 C.经济周期曲线 D.国债收益率曲线【答案】D 20、下列不属于优先股的特征的是（）A.固定的股息收益 B.无表决权 C.高风险和高收益 D.优先分配股利和剩余资产【答案】C 21、为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，下列应制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的程序和技术的是（）。A.托管机构 B.中国证券业协会 C.中国证券投资基金业协会 D.基金管理公司【答案】D 22、研究和发现股票的（），并将其与市场价格比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要任务。A.股票的票面价值 B.股票的账面价值 C.股票的清算价值 D.股票的内在价值【答案】D 23、可转换公司债券享受转换特权，在转换前与转换后的形式分别是（）。A.股票、公司债券 B.公司债券、股票 C.都属于股票 D.都属于债券【答案】B 24、关于债券基金的利率风险，下列说法不正确的是()。A.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动 B.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降 C.当市场利率降低时，债券的价格通常会上升 D.债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越低【答案】D 25、目前，国内的黄金 ETF 主要是投资于（）黄金交易所的黄金产品，间接投资于实物黄金。A.天津 B.上海 C.广州 D.深圳【答案】B 26、（）通常用来衡量投资组合在将来的表现和风险情况。A.事前风险测度 B.事后风险测度 C.下行风险 D.风险价值【答案】A 27、我国的黄金交易市场包括上海黄金交易所和()。A.上海期货交易所 B.深圳黄金交易所 C.深圳期货交易所 D.上海证券交易所【答案】A 28、目前，我国托管资产的场内资产结算主要采用两种模式，包括（）和（）。A.托管人结算模式；券商结算模式 B.共同对手方计算模式；逐笔清算模式 C.货银对付模式；交差交收模式 D.净额交收模式；全额交收模式【答案】A 29、共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的交收对手并保证交收顺利完成的主体，般由（）充当。A.结算机构 B.证券公司 C.保险公司 D.商业银行【答案】A 30、发行价高于面值称为溢价发行，募集的资金大于股本的总和，其中等于面值总和的部门计入股本，超额部分计入（）。A.盈余公积 B.留存收益 C.资本公积 D.股本账户【答案】C 31、关于远期合约，以下表述错误的是（）A.远期合约通常在到期前对冲抵消，而不必在到期时进行实物交割 B.远期合约双方在未来均负有义务 C.远期合约经双方谈判商定，交易成本较高 D.远期合约双方均面临对方违约的风险【答案】A 32、随着企业债务增加而提高的经营风险和可能产生的破产成本，会増加企业的额外成本，而最佳的资本结构应当是负债和所有者之间的一个均衡点，这一均衡点被称为（）。A.最佳收益比率 B.最佳负债比率 C.最佳权益比率 D.最佳股本比率【答案】B 33、下列符合基金管理人、基金销售机构档案管理制度的是（）。A.客户身份资料自业务关系发生当年起至少保存 15 年 B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年 C.与销售业务有关的其他资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年 D.与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存 25 年【答案】B 34、外资商业银行境内分行在境内持续经营（）年以上，可申请成为托管人，其实收资本数额条件按其境外总行的计算。A.半 B.1 C.2 D.3【答案】D 35、下列属于指令驱动市场交易原则的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 36、假设某投资者在 2013 年 12 月 31 日，买入 1 股 A 公司股票，价格为 100 元，2014 年 12 月 31 日，A 公司发放 3 元分红，同时其股价为 105 元，那么该区间资产回报率为（）。A.5%B.2%C.3%D.8%【答案】D 37、目前，托管资产产场内资金清算主要采用结算模式有（）。A.托管人结算模式和券商结算模式 B.托管人结算模式和管理人结算模式 C.托管人结算模式和对手结算模式 D.托管人结算模式和分级结算模式【答案】A 38、下列不属于目前常用的风险价值模型技术的是（）。A.换元法 B.历史模拟法 C.参数法 D.蒙特卡洛法【答案】A 39、关于短期政府债券的特点，以下表述错误的是（）A.溢价发行 B.违约风险小 C.利息免税 D.流动性强【答案】A 40、假设某国债是起息日为 2009 年 6 月 6 日的附息固定利率，债券 10 年期，每半年支付一次利息，债券面值 100 元，票面利率为 4.5%，2019 年 6 月 6 日当日每单位债券收到本金和利息共计（）元。A.A104.5 B.B102.25 C.C140.5 D.145【答案】D 41、选择市盈率和市净率较低股票的理论基础在于，这两类股票的股价有()支持。A.平稳的预期收益 B.平稳的实际收益 C.较高的预期收益 D.较高的实际收益【答案】D 42、下列不属于资产项目的是()。A.货币资金 B.应收票据 C.无形资产 D.资本公积【答案】D 43、美国存托凭证（ADR）是以美元计价且在美国证券市场上交易的存托凭证，下列关于美国存托凭证的说法错误的是（）。A.ADR 是最主要的存托凭证，其流通量最大 B.按基础证券发行人是否参与存托凭证的发行，美国存托凭证可分为无担保的存托凭证和有担保的存托凭证 C.无担保的存托凭证是指存券银行不通过基础证券发行公司，直接根据市场需求和自有基础证券的数量自行向投资者发行的存托凭证，目前已经很少应用 D.以上选项都错【答案】D 44、关于公募基金从上市公司取得的股息红利所得实行差别化个人所得税政策，以下表述错误的是（）A.持股期限在 1 个月以上至 1 年（含 1 年）的，暂减按 50%计入应纳税所得额 B.持股期限在 1 个月以内（含 1 个月）的股息红利所得全额计入应纳税所得额 C.对基金取得的股利收入，由上市公司代扣代缴个人所得税，税率为 20%D.持股期限超过 1 年的，暂减按 25%计入应纳税所得额【答案】D 45、下列关于利息率的说法，错误的是（）。A.一般以年为计息周期，通常所说的年利率都是指名义利率 B.名义利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率 C.名义利率和实际利率的区别可以用费雪方程式 ir=in+p 表达。其中，ir 为名义利率;in 为实际利率;p 为通货膨胀率 D.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位【答案】B 46、()是指赋予期权的买方在事先约定的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约。A.卖出期权 B.平价期权 C.看涨期权 D.看跌期权【答案】C 47、关于基金业绩归因，以下表述错误的是（）A.绝对收益归因和相对收益归因可以同时运用 B.相对收益归因也适用于对指数基金的评价 C.混合型基金超额收益由资产配置决定 D.基金运作的各项费用对绝对收益有影响【答案】C 48、以下选项不属于债券投资管理中的所得免疫策略的是（）。A.空间配比策略 B.久期配比策略 C.现金配比策略 D.水平配比策略【答案】A 49、（）风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。A.经营 B.对冲 C.非系统性 D.系统性【