能力提升试卷A卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务提升训练试卷A卷附答案

能力提升试卷能力提升试卷 A A 卷附答案证券投资顾问之证券投资卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务提升训练试卷顾问业务提升训练试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。A.B.C.D.【答案】A 2、对信息干扰的背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D 3、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】A 4、根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。A.买入 B.卖出 C.清仓 D.满仓【答案】A 5、风险揭示书内容与格式要求由（）制定。A.中国证券业协会 B.中国证监会 C.证券公司 D.证券交易所【答案】A 6、分析师具体判断一个行业实际的生命周期阶段时，一般考虑的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 7、公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施。包括的内容有（）。A.B.C.D.【答案】A 8、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。A.B.C.D.【答案】C 9、基本分析流派是指以（）作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派。A.、B.、C.、D.、【答案】B 10、蒙特卡罗模拟法是计量 VaR 值的基本方法之一，其优点包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 11、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.B.C.D.【答案】C 12、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 13、证券产品卖出时机选择的策略有（）.A.B.C.D.【答案】A 14、客户按照不同的财富观，可将其分为（）几种类别。A.B.C.D.【答案】D 15、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是 A.、B.、C.、D.、【答案】C 16、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D 17、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理 A.中国证劵业协会 B.中国证监会 C.国务院 D.期货业协会【答案】A 18、下列关于股票的内在价值的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 19、按照计算期的长短，MA 一般分为（）。A.I、B.I、C.I、D.I、【答案】B 20、缺口分析的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】D 21、证券投资顾问业务的基本原则包括（）。A.B.C.D.【答案】B 22、客户投资目标的确定可以用（）等来作为参考。A.B.C.D.【答案】A 23、现金管理的内容是（）。A.现金和固定资产 B.现金和流动资产 C.现金和所有资产 D.所有现金【答案】B 24、证券公司及其人员应当遵循（）的原则，为客户提供证券投资顾问服务。A.B.C.D.【答案】B 25、在供给曲线不变的情况下，需求的变动将引起（）。A.B.C.D.【答案】C 26、客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】D 27、下列属于指数化的局限性的有（）。A.B.C.D.【答案】D 28、6 月份，大豆现货价格为 700 美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出 10 月份大豆美式看涨期权，执行价格为 740 美分/蒲式耳，权利金为 7 美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。A.9 月份大豆现货价格下跌至 690 美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至 4 美分/蒲式耳 B.9 月份大豆现货价格下跌至 698 美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至 1 美分/蒲式耳 C.9 月份大豆现货价格上涨至 710 美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至 9 美分/蒲式耳 D.9 月份大豆现货价格上涨至 780 美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至 42 美分/蒲式耳【答案】A 29、证券投资顾问的主要职责是包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 30、紧急预备金的储存形式有（）。A.B.C.D.【答案】B 31、投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。A.心理账户 B.羊群效应 C.过度自信 D.损失厌恶效应【答案】B 32、某一时刻黄金的现货价格是每盎司 1200 美元，1 年期的市场无风险利率是6，黄金的持有收益率是 2，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1 年期黄金的远期理论价格应该为（）美元 A.1248 B.1224 C.1272 D.1152【答案】A 33、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】A 34、中央银行可以通过调整基准利率来影响经济。关于利率与证券价格的关系，一般而言，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 35、以下关于退休规划表述正确的是（）。A.投资应当非常保守 B.对收入和费用应乐观估计 C.规划期应当五年左右 D.计划开始不宜太迟【答案】D 36、个人生命周期中维持期的主要特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 37、某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为（）。A.B.C.D.【答案】B 38、消极的债券组合管理策略不包括（）。A.B.C.D.【答案】A 39、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。A.B.C.D.【答案】C 40、现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的在于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 41、某 2 年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为 100 元，票面利率为10%，市场利率为 10%，则该债券的麦考利久期为（）年。A.1.35 B.1.73 C.1.91 D.2.56【答案】C 42、信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。A.死亡率模型 B.Logit 模型 C.线性概率模型 D.线性辨别模型【答案】A 43、下列关于信用评分模型的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 44、统计推断的方法主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B 45、按偿还与付息方式分类债券可分为（）。A.II、III、IV、V B.I、II、III、IV、V C.I、II、III、IV D.I、II、IV、V【答案】B 46、证券估值的方法主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 47、下列关于单利和复利区别的说法中，错误的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 48、保险规划的的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B 49、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天 B.不少于 60 天 C.不少于 180 天 D.不少于 365 天【答案】A 50、为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（）这三种类型的银行账户。A.B.C.D.【答案】D