题库与答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷含答案

题库与答案基金从业资格证之基金法律法规、职业题库与答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷道德与业务规范模拟考试试卷 B B 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、QD基金可以（）。A.购买不动产和房地产抵押按揭 B.购买贵金属或代表贵金属的凭证 C.购买实物商品 D.借入临时用途现金比例为基金资产净值的 5%【答案】D 2、(2016 年)下列不属于基金职业道德教育需要完成的目标的是（）。A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容 B.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险 C.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念 D.使拟从业者了解基金职业法律规范的主要内容【答案】D 3、(2016 年)下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（）。A.投资人利益优先原则 B.客观性原则 C.全面性原则 D.持续性原则【答案】D 4、基金客户个性化服务的基础是()。A.深度挖掘客户需求 B.利用平时时常走访收集的客户营销资料 C.研究市场行情 D.揭示市场风险【答案】A 5、(2016 年)下列哪一项不属于证券投资基金的特点（）A.集中资金 B.专业理财 C.分开投资 D.分散风险【答案】C 6、(2016 年)基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5 B.10 C.15 D.20【答案】C 7、QDII 基金份额的登记时间通常是（）。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】C 8、资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括()。A.为市场经济体系有效配置资源 B.给金融市场提供流动性，提高了交易成本 C.通过专业的管理活动，使投融资更加便利 D.对金融资产合理定价【答案】B 9、（2016 年真题）下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（）。A.向他人提供基金未公开的信息 B.散布虚假信息、扰乱市场秩序 C.协助客户办理开户、买卖等业务 D.对投资者作出盈亏保证【答案】C 10、按照资金募集方式，投资基金可以分为（）。A.开放式基金和封闭式基金 B.公司型基金和契约型基金 C.公募基金和私募基金 D.在岸基金和离岸基金【答案】C 11、ETF 与 LOF 在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（）。A.B.C.D.【答案】D 12、（）是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。A.债券市场 B.货币市场 C.资本市场 D.股票市场【答案】C 13、基金募集期限届满，开放式基金需满足（）。A.基金募集份额总额不少于 3 亿份 B.基金募集金额不少于 2 亿元人民币 C.基金份额持有人的人数不少于 300 人 D.基金份额持有人的人数不少于 1000 人【答案】B 14、证券投资基金是指通过发售基金份额、汇集投资者的资金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A.发行人的财产 B.托管人的财产 C.独立的财产 D.管理人的财产【答案】C 15、据基金管理公司风险管理指引（试行）.投资合规性风险管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投资流程和投资授权制度 B.重点监控投资组台投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金台同的规定 D.加强从业人员的岗前教育【答案】D 16、在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系 B.承诺若认购规模超过 5 亿元，免收认购费 C.承诺及时地将公开的信息与其沟通 D.承诺定期提供详尽的投资策略报告【答案】B 17、可能对基金持有*益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括()。A.编制年度报告 B.更换基金管理人 C.转换基金运作方式 D.延长基金合同期限【答案】A 18、根据有关规定，申请募集基金应向监管机构提交的相关文件不包括（）。A.基金托管协议草案 B.基金合同草案 C.发行公告 D.招募说明书草案【答案】C 19、根据中国证监会颁布的、于 2014 年 8 月 8 日正式生效的公开募集证券投资基金运作管理办法，将公募证券投资基金划分的类别不包括()。A.股票基金 B.货币市场基金 C.混合基金 D.封闭式基金【答案】D 20、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A.专业性原则 B.协调性原则 C.独立性原则 D.公正性原则【答案】A 21、我国场外认购 LOF 份额，应使用（）账户进行认购。A.中国证券登记结算有限责任公司深圳证券交易所开放式基金 B.深圳证券交易所人民币普通证券账户或证券投资基金 C.深圳证券交易所人民币专有证券账户或证券投资基金 D.中国证券登记结算有限责任公司开放式基金【答案】A 22、（2019 年真题）张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是（）。A.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易 B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见 C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令 D.张三的哥哥是 A 上市公司的董秘，A 上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入 A 公司股票【答案】C 23、(2016 年)国际成熟市场的保本投资策略目前较多采用（）进行操作。A.对冲保险策略 B.衍生金融工具 C.浮动比例投资组合保险策略 D.固定比例投资组合保险策略【答案】B 24、体现依法监管原则的行为包括()A.、B.、C.、D.、【答案】C 25、（2019 年真题）基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当（）。A.远程备份并且永久保存 B.云端备份并且长期保存 C.异地备份并且永久保存 D.异地备份并且长期保存【答案】D 26、基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或年度报告。A.1 个月 B.2 个月 C.3 个月 D.6 个月【答案】B 27、（2021 年真题）关于开放式基金申购和赎回相关费用及销售服务费，下列说法正确的是（）。A.某 CIF 场内交易佣金 25%归基金财产 B.某债券基金申购费至少 25%归基金财产 C.某货币市场基金销售服务费至少 25%归基金财产 D.某股票基金赎回费至少 25%归基金财产【答案】D 28、以下各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是()。A.控制成本 B.控制利润 C.控制目标 D.控制环境【答案】D 29、关于 ETF 和 LOF 区别的表述，错误的是（）。A.对申购和赎回的限制不同 B.二级市场的净值报价频率相同 C.申购、赎回的标的不同 D.申购、赎回的场所不同【答案】B 30、私募基金管理人向中国证券投资基金业协会办理其金备案手续时需要报送基本信息，下列说法错误的是（）。A.有限合伙型基金应当报送公司章程 B.应报送主要投资方向的信息 C.采用委托管理方式的，应当报送委托管理协议 D.契约型基金应当报送基金合同【答案】A 31、下列关于基金合同特定约定的事项说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 32、(2017 年)下列关于 ETF 的申购清单和赎回清单的说法中，错误的是（）。A.在每日开市前，基金管理人需通过其官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道公告 ETF 申购、赎回清单 B.ETF 申购、赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各证券名称、证券代码及数量、现金替代标志等内容 C.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供 ETF 申购、赎回清单 D.当日发布的 ETF 申购、赎回清单，当日可根据市场特殊情况进行修改【答案】D 33、LOF 与 ETF 的区别是（）。A.申购和赎回的标的不同 B.申购和赎回的场所不同 C.申购和赎回限制不同 D.以上都是【答案】D 34、当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或者超过 0.5%时,管理人应采取在年报中进行（）信息披露措施。A.在事件发生之日起 2 日内就此事项进行临时报告 B.在事件发生之日起 3 日内就此事项进行临时报告 C.在季报中进行披露 D.在半年度报中进行披露【答案】A 35、关于公开募集基金的募集、发售活动，以下描述正确的是（）。A.仅向特定对象募集资金并累计超过二百人 B.基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理 C.应当由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委托基金托管人托管 D.应当经国务院证券监督管理机构注册后募集【答案】D 36、基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，下列表述错误的是（）。A.有利于促进信息的有效利用和传播 B.有利于市场合理定价 C.有利于市场有效性的提高 D.有利于降低资源配置【答案】D 37、（2016 年真题）基金份额持有人享有的权利有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 38、金融资产通常划分为（）金融资产。A.、B.、C.、D.、【答案】B 39、关于基金管理公司中风险管理职能部门或岗位的职责，以下表述错误的是（）。A.识别和评估新产品、新业务的新増风险、制定控制措施 B.执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标 C.对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统 D.对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议【答案】A 40、基金管理人的前台部门不包括（）。A.行政前台 B.财务部门 C.投资部门 D.研究部门【答案】B 41、关于股票基金，错误的说法是（）。A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金 B.股票基金是各国广泛采用的基金类型 C.80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金 D.主要投资于股票【答案】A 42、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是（）。A.有利于投资人参与基金投资的具体决策 B.有利于投资人取得良好的收益 C.有利于投资者的价值判断 D.能够杜绝信息滥用【答案】C 43、（）可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集。A.QDII 基金 B.LOF C.ETF D.ETF 联接基金【答案】A 44、某投资者赎回某开放式混合型基金 A 类基金份额 1.000 份，持有期为 20 日，假设适用的赎回费率为 0.75%，赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0600 元，所有计算均采用四舍五入方式，其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为（）。A.7.50 元，1,052.50 元 B.7.95 元，992 05 元 C.7.50 元，992.50 元 D.7.95 元，1,052 05 元【答案】D 45、客户服务中售中服务的内容不包括（）。A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果 B.推介符合适用性原则的基金 C.提醒客户及时核对交易确认 D.介绍基金产品【答案】C 46、基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告。A.15 B.30 C.45 D.60【答案】D 47、（2019 年真题）基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是（）。A.为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值 B.建立复核制度，防止会计差错产生 C.将同类型产品合并记账，提高记账效率 D.将基金资产计入公司净资产【答案】B 48、(2016 年)基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括（）。A.流动性要求 B.投资经验 C.保证收益率 D.风险承受能力【答案】C 49、