题库综合试卷A卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范全真模拟考试试卷A卷含答案

题库综合试卷题库综合试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷 A A卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、内部控制的基本要素不包括（）。A.信息沟通 B.控制活动 C.风险披露 D.控制环境【答案】C 2、（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A.内部控制 B.外部控制 C.直接控制 D.间接控制【答案】A 3、基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服务方式中的()。A.互联网的应用 B.邮寄服务 C.电话服务中心 D.媒体和宣传手册的应用【答案】D 4、()构成公司内部控制的基础。A.控制环境 B.风险评估 C.信息沟通 D.内部监控【答案】A 5、(2016 年)与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。A.债权凭证 B.收益凭证 C.信用凭证 D.受益凭证【答案】D 6、下列关于分级基金份额的上市交易、申购和赎回的表述，错误的是（）。A.仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回 B.分级基金较普通基金复杂，风险更大 C.登记在证券登记结算系统中的基金份额只能申请赎回 D.自 2012 年起，合并募集的分级基金，单笔认购申购金额不得低于 5 万元【答案】C 7、（2016 年真题）基金募集期限届满封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金份额持有人人数达到（）人以上。A.100 B.150 C.200 D.300【答案】C 8、基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、()三大类。A.证监局 B.基金监管机构 C.自律组织 D.基金监管机构和自律组织【答案】D 9、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.5 B.10 C.20 D.30【答案】B 10、(2016 年)不收取销售服务费的，对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 05的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.75 B.60 C.50 D.25【答案】C 11、(2017 年)关于基金托管人职责终止后的处理措施，下列说法错误的是（）。A.新基金托管人产生前，由原托管人继续履行基金托管职责 B.基金份额持有人大会应在 6 个月内选任新基金托管人 C.新基金托管人产生后，原托管人应及时办理基金财产和托管业务移交手续 D.原基金托管人应妥善保管基金财产和托管业务资料【答案】A 12、()是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近 7 日年化收益率。A.封闭期的收益公告 B.开放日的收益公告 C.节假日的收益公告 D.工作日的收益公告【答案】B 13、根据中华人民共和国证券投资基金法规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 14、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.1 B.3 C.6 D.12【答案】C 15、风险控制委员会由总经理、督察长、各部门负责人等组成，主要职责包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 16、我国证券投资基金的萌芽和早期发展时期为（）。A.1985-1997 年 B.1998-2002 年 C.2003-2007 年 D.2008-2014 年【答案】A 17、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括（）。A.合规部门应在银行内部享有正式地位 B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理 C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突 D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员【答案】B 18、基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（）申请注册。A.中国证监会 B.中国证监会派出机构 C.基金管理人 D.基金业协会【答案】D 19、下列关于私募基金的说法中，不正确的是（）。A.客户人数较少 B.运作形式灵活 C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高 D.不面向公众发行【答案】C 20、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.11%B.9%C.10%D.8%【答案】C 21、（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。A.基金管理人 B.基金托管人 C.中国人民银行 D.商业银行【答案】C 22、(2017 年)关于招募说明书，下列说法错误的是（）。A.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期 B.招募说明书约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务 C.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要 D.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件【答案】B 23、（）是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。A.内幕交易 B.不正当竞争 C.操纵市场 D.倒卖交易【答案】A 24、（2016 年真题）下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（）。A.遵从价格优先、时间优先原则 B.申报价格最小变动单位为 0.0001 元人民币 C.基金单笔最大数量应当低于 100 万份 D.实行 T+1 交收制度【答案】B 25、QDII 基金不可以投资的金融产品或工具是（）。A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券 B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股 C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具 D.房地产抵押按揭、不动产等【答案】D 26、2010 年 5 月，经过评审，（）获得首批基金评奖业务资格。A.中国证券报社 B.晨星资讯 Moringstar C.天相投顾 D.北京济安金信科技【答案】A 27、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存、上述内容属于合规风险中，（）的主要管理措施。A.反洗钱合规性风险 B.销售合规性风险 C.信息披露合规风险 D.投资合规性风险【答案】A 28、不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，对持有持续期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的 50计入基金财产。A.0.10%B.0.50%C.0.25%D.0.75%【答案】B 29、合规管理部门履行的基本职责不包括()。A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育 B.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门 C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导 D.审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决【答案】D 30、基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。A.每半年；23 B.每年；12 C.每年；23 D.每半年；12【答案】B 31、以下行为违背“客户至上”基金职业道德规范要求的是（）。A.某专户投资经理通过研究分析认为某股票近期有较好的买入机会，选择业绩提成比例较高的专户优先买入该股票 B.某基金管理公司的客服人员对于自身无法直接解答的客户问题，及时询问相关业务部门及法务部门的意见 C.某资产管理计划在清盘结算时，基金公司运营总监建议用公司自有资金先行垫付银行未结利息给客户作为清算款项 D.某基金经理通过市场研究认为其朋友任高管的公司发行的债券具有投资价值，所以果断买入持仓【答案】A 32、申请募集基金应提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申请报告 B.基金合同草案 C.基金托管协议草案 D.招募说明书正式文本【答案】D 33、（）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A.合法、合规性 B.全面性 C.审慎性 D.适时性【答案】C 34、某基金公司员工甲认为，董事会对风险管理的有效性承担最终责任，可以授权其下设的专门委员会履行相应的风险管理和监督职责；员工乙认为，公司管理层对风险管理的有效性承担直接责任，为了协助管理层履行风险管理职能，可以设立履行风险管理职能的委员会，针对两位员工的看法，下列判断正确的是（）。A.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误 B.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误 C.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确 D.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确【答案】D 35、ETF 份额的申购和赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金。A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%【答案】C 36、下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（）。A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益 B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件 C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险 D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度【答案】B 37、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（）。A.法律主体资格 B.投资者地位 C.基金组织方式和营运依据 D.基金规模【答案】D 38、（）是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。A.基金销售支付 B.基金份额登记 C.基金估值核算 D.基金投资顾问【答案】B 39、关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大 B.股票是信用凭证，基金是受益凭证 C.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域 D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系【答案】D 40、基金宣传推介材料报送的形式主要是（）。A.书面 B.光盘 C.影像 D.以上都是【答案】A 41、下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是（）。A.建立并管理投资人基金份额账户 B.负责基金份额的登记 C.代理发放红利 D.按照科学的投资组合原理进行投资决策【答案】D 42、2007 年，中国证券业协会设立了（），负责联络与业务交流工作。A.基金公会 B.基金业行会 C.基金公司会员部 D.证券投资基金业委员会【答案】C 43、1993 年，（）第一只 ETF标准普尔 500 存托仓单。A.英国 B.美国 C.加拿大 D.澳大利亚【答案】B 44、参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（）。A.投资者教育是对市场参与者监管的替代 B.投资者教育没有固定形式 C.不存在广泛适用的投资者教育计划 D.投资者教育应有助于监管者保护投资者【答案】A 45、封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回（），在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至（）的基金资产净值。A.当日；当日 B.当日；前一日 C.次日；当日 D.次日；前一日【答案】B 46、根据相关法规和行业自律规则的要求，以下关于私募基金管理业务的表