历年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范提升训练试卷A卷附答案

历年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与历年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷业务规范提升训练试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、公司型基金借用了相关法律规定的（）的组织方式，依据投资公司章程营运基金。A.有限责任公司 B.股份有限公司 C.普通合伙人 D.国有独资公司【答案】B 2、证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的()三大部分。A.份额核算 B.基金登记 C.基金交易 D.后台管理【答案】D 3、关于公募基金管理人的法定职责，下列表述错误的是（）。A.确定基金份额申购价格 B.编制基金财务会计报告 C.为基金财产开设证券账户 D.确定基金收益分配方案【答案】C 4、督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。A.合规管理部门 B.全体监事 C.总经理 D.全体董事【答案】D 5、下列关于基金管理公司独立运作原则的说法，错误的是（）。A.基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间是隶属关系 B.股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员 C.不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘 D.董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职【答案】A 6、（2021 年真题）关于基金、股票与债券的特点，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 7、偏股型基金中的基准股票比例通常为（）。A.50100 B.60100 C.70100 D.80100【答案】B 8、金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过（）在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。A.企业 B.非金融机构 C.居民 D.金融服务机构【答案】D 9、（2016 年真题）根据证券投资基金法的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.5 B.10 C.15 D.20【答案】B 10、以下不属于金融市场构成要素的是（）。A.金融工具 B.金融交易的组织方式 C.市场参与者 D.外部环境【答案】D 11、基金销售机构的宣传推介材料，应当报经经营活动所在地（）备案。A.行业协会 B.银监局 C.保监局 D.证监局【答案】D 12、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 13、基金管理人应当维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统，体现了其内部控制中（）的重要性。A.信息沟通 B.内部监控 C.控制活动 D.控制环境【答案】A 14、公司员工违反忠实义务的行为不包括（）。A.欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户 B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实 C.对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为 D.代表客户履行职责的行为【答案】D 15、投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）。A.资金拨付确认函 B.股票 C.受益凭证 D.债务凭证【答案】C 16、（2016 年真题）投资者教育的内容不包括（）。A.投资决策教育 B.资产配置教育 C.权益保护教育 D.投资风险教育【答案】D 17、将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的（）特点。A.集合理财 B.组合投资 C.风险共担 D.分散风险【答案】A 18、ETF 基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。A.6 位 B.5 位 C.7 位 D.8 位【答案】D 19、下列属于合规管理的基本原则的是（）。A.B.C.D.【答案】D 20、下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是()。A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议 B.是从事基金投资顾问活动的机构 C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益 D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据【答案】C 21、基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原则的是（）。A.公司独立运作原则 B.制衡原则 C.经营运作公平正义原则 D.股东诚信与合作原则【答案】C 22、以下关于金融去杠杆说法正确的是（）。A.金融去杠杆首先抑制经济增长，而非压缩资产泡沫 B.金融去杠杆首先压缩资产泡沫，而非抑制经济增长 C.金融去杠杆只为抑制经济增长 D.金融去杠杆只为压缩资产泡沫【答案】B 23、开放式基金的认购采取（）的方式。A.份额认购 B.金额认购 C.债券认购 D.份额或金额认购【答案】B 24、下列选项不属于客户服务流程的是（）。A.受理投诉 B.投资跟踪与评价 C.服务宣传与推介 D.介绍基金基础知识【答案】D 25、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票 B.价值型股票的市盈率、市净率通常较高 C.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票 D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高【答案】B 26、公司型基金的最高权力机构是（）。A.基金公司董事会 B.基金公司股东大会 C.基金公司监事会 D.基金管理公司董事会【答案】B 27、（2020 年真题）关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是（）。A.基金财产独立于基金管理人，基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性 B.基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益，不属于基金管理人作为受托人的固有财产 C.基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金，并区分独立账户分别估值核算登记 D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任【答案】C 28、（2017 年真题）关于基金职业道德与基金法律法规的联系，下列表述错误的是（）。A.基金职业道德与基金法律法规目的一致 B.基金职业道德与基金法律法规功能互补 C.基金职业道德与基金法律法规内容独立 D.基金职业道德与基金法律法规相互促进【答案】C 29、根据基金管理公司风险管理指引（试行，投资合规性风险管理主要措施包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 30、基金公司的客户又称（）。A.基金客户 B.基金产品的投资人 C.基金份额的持有人 D.以上都是【答案】D 31、下列关于风险管理程序的说法中，错误的是（）。A.基金公司可采取定量和定性相结合的方法进行风险评估 B.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节 C.基金公司应当对风险管理体系进行不定期评价 D.基金公司应当建立清晰的报告监测体系，对风险指标进行系统和有效的监控【答案】C 32、(2016 年)下列哪一项不属于我国基金行业快速发展阶段的特点（）A.基金资产规模平稳发展 B.基金产品和业务创新发展 C.基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势 D.强化基金监督、规范行业发展【答案】A 33、基金销售机构的准入条件不包括（）。A.财务状况良好，运作规范稳定 B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施 C.制定了完善的资金清算流程 D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度【答案】B 34、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）。A.真实性原则 B.规范性原则 C.及时性原则 D.完整性原则【答案】A 35、基金销售机构通过（）、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。A.注册 B.培训 C.实习 D.核准【答案】B 36、QDII 基金投资金融衍生品，在基金合同、招募说明书中不需说明的是（）。A.拟采取的组合避险 B.投资预期收益 C.拟投资的衍生品种及其基本特性 D.有效管理策略及采取的方式、频率【答案】B 37、基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。A.1 个月 B.2 个月 C.3 个月 D.6 个月【答案】B 38、下列关于保本基金的说法中，正确的是（）。A.保本基金的核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作 B.保本资产和风险资产的比例是经常发生变动的 C.保本基金没有本金损失的风险 D.保本基金从本质上讲是一种开放式基金【答案】A 39、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 40、下列各项说法中，错误的是（）。A.揭示投资风险 B.不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩 C.告知客户投资的基本流程和一般原则 D.不得进行虚假或者误导性陈述【答案】B 41、确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是（）。A.基金信息披露 B.基金的收益分配 C.基金的投资 D.基金份额登记【答案】D 42、开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A.1 年 B.3 个月 C.6 个月 D.1 个月【答案】B 43、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（）。A.基金代销机构 B.基金托管人 C.基金管理人 D.投资人【答案】A 44、(2017 年)关于 ETF 联接基金的主要特征，下列表述错误的是（）。A.联接基金可以进行定期定额投资 B.联接基金提供了银行、证券公司场外、互联网平台等申购 ETF 的渠道 C.联接基金可以参与 ETF 套利 D.联接基金的绝大部分基金财产投资于某一 ETF【答案】C 45、货币市场基金不得投资的金融工具是（）。A.现金 B.股票 C.大额存单 D.央行票据【答案】B 46、基金招募说明书中最为重要的信息不包括（）。A.基金投资目标 B.基金投资范围 C.业绩比较基准 D.基金费用计提标准【答案】D 47、公开募集基金份额登记机构由（）和中国证监会认定的其他机构担任。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金投资人 D.基金核算机构【答案】A 48、（2017 年真题）货币市场基金偏离度达到需要进行临时报告披露的要求是（）。A.负偏离度的绝对值达到 0.25 B.负偏离度达到 0.25 C.偏离度的绝对值达到 0.25 D.正偏离度达到 0.25【答案】A 49、符合（）规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。A.、B.、C.、D.、【答案】D 50、对于非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。A.3 B.4 C.5 D.6【答案】D 51、基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（）A.要求投资者提供金融资产证明 B.对投资者的专业知识进行考查 C.要求投资者提供收入证明 D.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报【答案】D 52、跨境 ETF 基金 T 日份额净值在指定报刊和管理人网站披露的最晚时限是()。A.T+1 日 B.T+3 日 C.T 日 D.T+2 日【答案】D 53、可能对基金持有*益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括()。A.编制年度报告 B.更换基金管理人 C.转换基金运作方式 D.延长基金合同期限【答案】A 54、公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责不包括（）。A.根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行 B.在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序 C.根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案 D.确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略【答案】D 55、基金销售机构中必须取得基金从业