试卷复习2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模考模拟试题含答案（紧扣大纲）

试卷复习试卷复习 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考模拟试题含答案（紧扣大职业道德与业务规范模考模拟试题含答案（紧扣大纲）纲）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有人大会决定的事项报（）核准或备案，并予以公告。A.中国人民银行 B.中国证券投资基金业协会 C.中国证监会 D.中国银监会【答案】C 2、（2021 年真题）私募基金募集过程中，在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 3、下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（）。A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用 B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用 C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金 D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准【答案】C 4、关于公募基金申购和赎回费用及销售服务费，下列说法正确的是（）。A.同一基金通过不同销售机构申购，如果申购费率打折不同，净值也会不同 B.同一基金申购费在前端和后端两种收费方式下，基金净值相同 C.同一货币市场基金 A 类份额与 B 类份额销售服务费通常不同，但七日年化收益率相同 D.同一基金不收取销售服务费的 A 类基金份额和收取销售服务费的 C 类基金份额，基金净值相同【答案】A 5、基金合同特别约定的事项不包括（）。A.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式 B.基金当事人的权利和义务 C.基金资产净值的计算方法和公告方式 D.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则【答案】C 6、中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入（）的通报事项。A.董事会 B.监事会 C.管理层 D.业务部门【答案】A 7、投资者在申购或赎回基金份额时，申购或赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金?A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】A 8、（2021 年真题）货币市场基金需要定期披露（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 9、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（）。A.确保投资者的利益优先 B.确保个人的利益优先 C.确保所在机构的利益优先 D.回避【答案】A 10、(2017 年)关于基金管理人内部控制的实施，下列做法正确的是（）。A.基金管理公司要求各部门以年初公司规模增长任务为出发点，在保证规模增长的前提下做好内部控制 B.基金管理公司积极举办员工风控培训，营造内控文化氛围 C.基金管理公司督察长由分管市场和产品业务的副总经理兼职 D.基金管理公司要求一切财务事务由财务部负责人决定，稽核部门不得干预【答案】B 11、(2016 年)我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1 B.T+1，T+0 C.T+0，T+0 D.T+1，T+1【答案】A 12、开放式基金（）公布基金单位资产净值。A.每季度 B.每周 C.每月 D.每日【答案】D 13、基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。A.15 B.30 C.60 D.90【答案】D 14、（），中国证券业协会基金公会成立。A.2001 年 8 月 B.2000 年 8 月 C.2001 年 6 月 D.2000 年 6 月【答案】A 15、基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（）。A.期末基金份额净值 B.基金份额净值增长率 C.基金净值总额 D.期末可供分配利润【答案】B 16、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1 B.3 C.5 D.7【答案】B 17、以下关于监事会的说法错误的是()。A.提议召开董事会 B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督 C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正 D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过【答案】A 18、根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，关于我国基金份额持有人享有的权利，下列说法错误的是（）。A.有权参与分配清算后的剩余基金财产 B.有权根据法律法规规定的程序与条件，自行召集基金份额持有人大会 C.有权复制已公开披露或尚未披露但已编制完成的基金财务会计账簿 D.有权对基金管理人损害其合法权益的行为依法提出诉讼【答案】C 19、按照现行法规要求，非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后，向（）进行产品备案。A.中国证券投资基金业协会 B.中国人民银行 C.中国证券监督管理委员会 D.中国证券业协会【答案】A 20、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列说法正确的是（）。A.可以登载基金过去的业绩 B.根据基金过去业绩预测将来业绩 C.在能力允许的范围内，可以承诺收益或承担损失 D.可以登载单位的推荐性文字【答案】A 21、通过基金公司网站进行基金买卖属于（）。A.基金直销 B.基金代销 C.基金网络销售 D.基金第三方销售【答案】A 22、(2016 年)当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A.基金托管人 B.监管机构 C.基金管理人 D.证券交易所【答案】C 23、合规管理部门的基本职责不包括（）。A.持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议 B.实施充分且有代表性的压力评估和测试 C.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等 D.审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订【答案】B 24、(2017 年)关于基金托管人职责终止后的处理措施，下列说法错误的是（）。A.新基金托管人产生前，由原托管人继续履行基金托管职责 B.基金份额持有人大会应在 6 个月内选任新基金托管人 C.新基金托管人产生后，原托管人应及时办理基金财产和托管业务移交手续 D.原基金托管人应妥善保管基金财产和托管业务资料【答案】A 25、在现阶段，居民理财的两大主要方式是（）A.商铺与实业投资 B.外汇投资与股权投资 C.货币储蓄与投资 D.P2P 与众筹【答案】C 26、中国证监会对公募基金管理人出现重大风险的，采取下列（）监管措施。A.B.、C.、D.、【答案】D 27、基金职业道德教育的途径不包括()。A.岗位职业道德实践 B.基金业协会的自律 C.树立基金职业道德典型 D.社会各界持续监督【答案】A 28、申请基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。A.基金托管银行 B.第三方支付公司 C.中国人民银行清算总中心 D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】D 29、（2020 年真题）普通基金的份额登记时间通常是（），QDII 基金的份额登记时间通常是（）。A.T+1 日，T+3 日 B.T+1 日，T+2 日 C.T+1 日，T+1 日 D.T+2 日，T+3 日【答案】B 30、关于证券投资基金对金融体系和社会保障体系的作用，以下表述错误的是（）。A.证券投资基金行业的发展可以增强证券市场与保险市场、货币市场之间的协调 B.证券投资基金可以在保证本金安全的前提下实现保险自己保值增值 C.证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场发展壮大 D.证券投资基金可以为保险资金提供专业化的投资服务【答案】B 31、金融市场的参与者不包括（）。A.政府 B.中央银行 C.社会团体 D.企业居民【答案】C 32、私募基金募集过程中，在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 33、开放式基金的认购采取（）的方式。A.金额认购 B.份额认购 C.差额认购 D.一篮子股票认购【答案】A 34、（2017 年真题）下列关于基金托管人信息披露的说法中，正确的是（）。A.托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告 B.基金托管人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书 C.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告 D.在基金份额发售的 3 日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上【答案】D 35、根据 ETF 跟踪某一标的市场指数不同分类的 ETF 种类有（）。A.全球指数 ETF B.综合指数 ETF C.行业指数 ETF D.股票型 ETF【答案】D 36、关于基金和银行储蓄存款的性质，以下表述错误的是（）。A.银行储蓄存款是一种信用凭证 B.银行对存款者负有法定的保本付息责任 C.基金管理人需要承担基金投资损失的风险 D.基金是一种受益凭证【答案】C 37、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应收取赎回费，基金管理人应当在基金合同，招募说明书中约定按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于（）的赎回费，对于持有期少于30 日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.1%,0.75%B.1.5%z0.5%C.1%,0.5%D.1.5%,0.75%【答案】D 38、下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的表述，正确的是（）。A.有利于维护非流通股股东利益 B.有助于形成以个人投资者为主的投资者结构 C.推动股指持续上升 D.有利于推动市场价值判断体系的形成【答案】D 39、南方保本基金的保本期为（）年。A.1 B.5 C.3 D.10【答案】C 40、控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，以下不属于内部控制环境内容的是（）A.公司治理结构 B.经营理念和内控文化 C.公司技术系统 D.员工道德素质【答案】C 41、募集机构应当投资冷静期满后，对其进行投资回访，回访应当包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 42、(2016 年)基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。A.智商高 B.电子化 C.手段多样 D.涉案金额低【答案】D 43、下列各项中，（）不属于基金宣传推介材料在语言表述方面应当特别注意的问题。A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述 B.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述 C.不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述 D.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传【答案】D 44、投资合规性风险是指基金管理人（）违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。A.投资业务人员 B.后台服务人员 C.合规管理人员 D.销售业务人员【答案】A 45、不属于企业风险管理基本框架的是（）。A.事项识别 B.风险评估 C.信息与沟通 D.外部环境【答案】D 46、资本市场的基础是（）。A.充足的资金 B.信息披露 C.资金增值 D.高效的交易平台【答案】B 47、货币型基金的认购费一般为（）。A.0 B.1%-1.5%C.1%D.1%以下【答案】A 48、证券投资基金与银行存款差异表现在（）。A.性质不同 B.收益与风险特性不同 C.信