备考试题2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库（含答案）典型题

备考试题备考试题 20222022 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库（含答案）典型题题库（含答案）典型题 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入 2000 元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月 1000 元。老张的保险规划主要违背了。A.转移风险原则 B.量力而行原则 C.适应性原则 D.合理避税原则【答案】B 2、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（）。A.B.C.D.【答案】D 3、2010 年 10 月 12 日，中国证监会颁布了发布证券研究报告暂行规定和证券投资顾问业务暂行规定，两个规定旨在进一步规范（）业务。A.投资咨询 B.投资顾问 C.证券经纪 D.财务顾问【答案】A 4、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 5、某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR 值分别为 300 万元及 400 万元，则资金交易部门当期的整体 VaR 值约为（）。A.100 万元 B.700 万元 C.至少 700 万元 D.至多 700 万元【答案】D 6、按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（）。A.B.C.D.【答案】C 7、（）是行业形成的基本保证。A.、B.、C.、D.、【答案】D 8、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B 9、技术分析的类别主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 10、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 11、（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。A.有效市场假说 B.弱式有效市场 C.半强有效市场 D.强式有效市场【答案】A 12、某公司某年度末总资产为 30000 万元，流动负债为 4000 万元，长期负债为8000 万元，该公司发行在外的股份有 3000 万股，每股股价为 18 元，则该公司的市净率为（）倍。A.2 B.3 C.4 D.18【答案】B 13、行业的市场类型分为（）。A.B.C.D.【答案】A 14、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。A.自动回避制度 B.隔离墙制度 C.事前回避制度 D.分类经营制度【答案】B 15、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为 500 万元，投资组合的总价值为 1500 万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率 E（ri）分别为 16%、20%和 13%，其对该因素的敏感度（Bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。A.I、III B.I、II、III C.II、III、IV D.I、II、III、IV【答案】C 16、以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）A.利率下降，股票价格上升 B.利率下降，股票价格下降 C.利率上升，股票价格上升 D.利率下降，不会影响股票价格【答案】A 17、下列各项中，属于时间价值基本参数的是（）。A.系数 B.货币供给量 C.标准差 D.通货膨胀率【答案】D 18、证券投资顾问向客户提供投资建议的（）等信息，应当予以记录留存。A.B.C.D.【答案】D 19、()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。A.时滞 B.静默期 C.隔离墙 D.回避【答案】B 20、属于客户的其他理财要求的是（）A.B.C.D.【答案】D 21、商业养老保险的特点（）。A.B.C.D.【答案】D 22、证券公司的证券投资顾问服务收费模式有（）。A.B.C.D.【答案】B 23、下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。A.税收规划的前提是依法纳税 B.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度 C.因为税收规划有税法可依，所以是无风险的 D.目的性原则是税收规划的根本原则【答案】C 24、关于 RSI 指标的运用，下列论述正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 25、证券投资顾问禁止对服务能力和过往业绩进行（）的营销宣传。A.B.C.D.【答案】B 26、证券产品买进时机选择的策略有（）。A.B.C.D.【答案】A 27、宏观经济分析主要包括（）A.B.C.D.【答案】C 28、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 29、已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为 119.014 元,对应标的物的现券价格（全价）为 115.679 元，交易曰距离交割日刚好 3 个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。A.7.654%B.3.75%C.11.53%D.-3.61%【答案】C 30、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 31、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）。A.B.C.D.【答案】D 32、量化风险的手段和工具包括（）。A.B.C.D.【答案】D 33、根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为（）。A.零基预算法 B.定期预算法 C.静态预算法 D.滚动预算法【答案】C 34、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为（）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。A.B.C.D.【答案】D 35、债券的收益性主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】A 36、技术分析的要素包括（）。A.B.C.D.【答案】C 37、对金融机构而言，建立流动性风险管理的配套机制至少包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 38、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。A.预期利率下降时，増加投资组合的持续期 B.预期利率上升时，缩短投资组合的持续期 C.预期利率下降时，缩短投资组合的持续期 D.水平分析的主要形式是利率预期策略【答案】C 39、下列关于客户评级说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 40、下列各种现金流量，属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有（）A.B.C.D.【答案】A 41、股票类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】B 42、根据时间长短可以将客户证券投资目标分为（）。A.B.C.D.【答案】B 43、在估计客户的未来支出时，从业人员需要了解不同状况下的客户支出，包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 44、技术分析方法的特点有（）。A.B.C.D.【答案】A 45、在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以（）的罚款。A.五万元以上三十万元以下 B.二十万元以上二百万元以下 C.五万元以上五十万元以下 D.三万元以上五万元以下【答案】B 46、假定某客户现有 5 万元的资金和每年年底 1 万元的储蓄，投资报酬率为 3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】B 47、下列不属于健康保险的是（）。A.意外伤害保险 B.疾病保险 C.收入保障保险 D.护理保险【答案】A 48、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B 49、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为（）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。A.B.C.D.【答案】D 50、证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。A.B.C.D.【答案】B 51、一项养老计划提供 30 年的养老金。第一年为 3 万元，以后每年增长 3%，年底支付。如果贴现率为 8%，这项计划的现值是（）。A.30.62 万元 B.45.53 万元 C.59.18 万元 D.67.04 万元【答案】B 52、根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖（）等业务环节。A.、B.、C.、D.、【答案】C 53、当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K 线的形状为（）。A.光头光脚阴线 B.光头光脚阳线 C.字形 D.十字形【答案】C 54、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D.【答案】B 55、家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 56、现金流是分析的具体内容包括下列各项中的（）。A.B.C.D.【答案】B 57、组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。A.对个别证券的基本面进行研判 B.预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票 C.预测个别证券的价格走势及其波动情况 D.分阶段购买或出售某种证券【答案】C 58、在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。A.B.C.D.【答案】D 59、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 60、目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。A.股指期货 B.利率互换 C.远期交易 D.挂钩不同标的资产的理财产品【答案】D 61、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 62、教育规划制定方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A 63、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】C 64、套利定价模型在实践中的应用，通常包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 65、常用的收益率曲线策略包括（）。A.B.C.D.【答案】A 66、对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（）。A.B.C.D.【答案】A 67、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。A.B.C.D.【答案】D 68、为防止金融泡沫，必须通过有效的（）来控制金融机构的经营风险。A.B.C.D.【答案】A 69、迈克尔波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。A.B.C.D.【答案】B 70、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）A.证券研究报告 B.基于证券研究报告的投资分析意见 C.理论模型 D.证券投资顾问的主观判断【答案】D 71、货币时间价值的影响因素不包括（）。A.时间 B.收益率或通货膨胀率 C.单利与复利 D.本金【答案】D 72、市场风险中的期权性风险存在于（）中。A.、B.、C.、D.、【答案】D 73、套利定价理论的假设条件（）A.B.C.D.【答案】D 74、根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为（）。A.B.C.D.【答案】B 75、制定有效的流动性风险应急计划应符合的要求包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 76、（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。A.中国证监会 B.中国证券业协会 C.证券公司或证券投资咨询机构 D.证券交易所【答案】C 77、证券公司、证券投资咨询机构按照（）方式收取证券投资顾问服务费用。A.B.C.D.【答案】B 78、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D.【答案】B 79、以下会影响客户风险承受能力的因素有（）。A.、B.、V C.、IV、V D.、IV【答案】C 80、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估