备考试题2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟练习题（一）含答案

备考试题备考试题 20222022 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟练习题（一）含答案模拟练习题（一）含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、股票类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C 2、技术分析是建立在否定（）的基础之上。A.有效市场 B.半强式市场 C.强式有效市场 D.弱式有效市场【答案】D 3、制定投资规划时的步骤包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 4、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5%的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10%,那么（）。A.B.C.D.【答案】D 5、现金流是分析的具体内容包括下列各项中的（）。A.B.C.D.【答案】B 6、下列关于 Stata 的特点，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 7、证券投资顾问业务管理制度建设中（）。A.B.C.D.【答案】B 8、关于行业与产业，下列表示正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 9、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以 3 万元以上20 万元以下的罚款。该条款的主体包括（）。A.B.C.D.【答案】A 10、证券投资技术分析中经常提到的“空头排列”是指（）。A.B.C.D.【答案】B 11、股票类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】B 12、上市公司必须遵守财务公开的原则，定期公开自己的财务报表。这些财务报表主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 13、容户风险特征可以由（）这些方面构成 A.B.C.D.【答案】A 14、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 15、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值 B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值 C.时间（t），是货币价值的参照系数 D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】D 16、下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）。A.向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问 B.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突 C.证券投资顾问不得同时注册为证券分析师 D.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格【答案】B 17、采取电话沟通收集客户信息的优点有（）A.B.C.D.【答案】A 18、债券的收益性主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】A 19、遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。A.短期目标 B.中期目标 C.长期目标 D.永久目标【答案】C 20、通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。A.地域经济 B.股份分析 C.公司分析 D.产业分析【答案】C 21、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。A.B.C.D.【答案】B 22、下列关于客户信息收集的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 23、下列关于 Stata 的说法,正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 24、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 25、证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备 A.3 B.5 C.7 D.10【答案】B 26、对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额 B.融资缺口=货款平均额核心存款平均额 C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额 D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】D 27、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天 B.不少于 60 天 C.不少于 180 天 D.不少于 365 天【答案】A 28、行业和区域分析属于（）层次的分析 A.宏观 B.中观 C.微观 D.局部【答案】B 29、在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。A.B.C.D.【答案】D 30、下列关于衍生产品与市场风险关系的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 31、下列属于公司经营能力分析内容的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 32、下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 33、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】B 34、经济基本面的评价因素有哪些（）。A.B.C.D.【答案】B 35、简单估计法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 36、孙先生有女儿、儿子、儿媳、孙子，某年儿子出车祸意外身故，孙先生在临终前立了一份遗嘱，把财产都留给女儿。孙先生的儿媳不服，向法院起诉要求继承孙先生财产。此例中涉及到()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 37、分析行业的一般特征通常考虑的主要内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 38、收入支出表内各类项目的占比情况直观地反映了该类收入支出项目的具体结构，下列属于收入支出结构分析的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 39、退休收入包括（）。A.B.C.D.【答案】A 40、简单型消极投资策略适用于（）。A.B.C.D.【答案】D 41、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】B 42、消极的债券组合管理策略不包括（）。A.B.C.D.【答案】A 43、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 44、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天 B.不少于 60 天 C.不少于 180 天 D.不少于 365 天【答案】A 45、证券法规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。A.一倍以上十倍以下 B.一倍以上五倍以下 C.二倍以上十倍以下 D.二倍以上五倍以下【答案】A 46、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（）。A.B.C.D.【答案】B 47、双重传导机制包括（）个环节 A.2 B.3 C.4 D.5【答案】B 48、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 49、当股票市场处于牛市时（）。A.应选择高 系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。B.应选择低 系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。C.应选择高 系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。D.应选择低 系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。【答案】A 50、实施套利策略的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】D 51、消极的债券组合管理策略不包括（）。A.B.C.D.【答案】A 52、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括（）.A.B.C.D.【答案】A 53、证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（）。A.B.C.D.【答案】C 54、（）是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。A.因素分析法 B.比较分析法 C.归纳分析法 D.结果分析法【答案】A 55、根据套利者对不同合约月份中近月合约与远月合约买卖方向的不同，跨期套利可以分为（）。A.B.C.D.【答案】B 56、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D 57、某公司某年末净赚利润为 150 万，营业收入为 3000 万，年均总资产为2000 万元，权益乘数为 2，则下列财务指标正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 58、当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（）。A.B.C.D.【答案】B 59、证券投资顾问业务风险揭示书至少应包含的内容（）A.B.C.D.【答案】A 60、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为 500 万元，投资组合的总价值为 1 500 万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率 E（ri）分别为 16%、20%和 13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为 0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。A.B.C.D.【答案】C 61、供给曲线代表的是（）。A.厂商愿意提供的数量 B.厂商能够提供的数量 C.厂商的生产数量 D.厂商愿意并且能够提供的数量【答案】D 62、按照计算期的长短，MA 一般分为（）。A.I、B.I、C.I、D.I、【答案】B 63、根据资本资产定价模型，下列关于 系数的说法中，正确的有（）A.B.C.D.【答案】A 64、教育规划制定方法包括（）A.B.C.D.【答案】A 65、期限套利常见的风险包括（）。A.B.C.D.【答案】C 66、算法和启发法是两类性质不同的问题解决策略，其中启发法主要有（）。A.B.C.D.【答案】A 67、在 MA 的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。A.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，短期 MA 又向上突破长期 MA B.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，长期 MA 又向上突破短期 MA C.现在价位位于长期与短期 MA 之下，短期 MA 又向下突破长期 MA D.现在价位位于长期与短期 MA 之下，长期 MA 又向上突破短期 MA【答案】C 68、公司分析的主要内容不包括（）。A.基本分析 B.财务分析 C.重大事项分析 D.前景分析【答案】D 69、家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。A.前提 B.基础 C.核心 D.目标【答案】C 70、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 71、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。A.政府债券的发行主体是政府 B.公司债券的发行主休是股份公司 C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业 D.金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构【答案】C 72、（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。A.利率 B.凸性 C.期限 D.久期【答案】D 73、下列现金流入可以看做是年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D 74、行业处于成熟期的特点主要有（）。A.B.C.D.【答案】B 75、某公司去年股东自由现金流量为 15000000 元，预计今年增长 5%。公司现有 5000000 股普通股发行在外。股东要求的必要收益率为 8%，利用股东自由现金贴现模型计算的公司权益价值为（）元。A.300000000 B.9375000 C.187500000 D.525000000【答案】D 76、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.B.C.D.【答案】C 77、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 78、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以 3 万元以上 20 万元以下的罚款。该条款的主体包括（）。A.B.C.D.【答案】A 79、应纳税额=每次收入额