通关提分题库及完整答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我检测试卷B卷附答案

通关提分题库及完整答案基金从业资格证之基金法通关提分题库及完整答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷 B B 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于基金管理人内部控制，以下说法错误的是（）。A.基金管理人内部控制应充分考虑其内外环境因素和自身特点 B.基金管理人内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成 C.基金管理人经营层对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任 D.基金管理人严格遵守证卷投资基金管理公司内部控制指导意见【答案】C 2、基金管理人应当将不低于赎回费总额的（）归入基金财产。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】B 3、（2019 年真题）据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容？（）A.、B.、C.、D.、【答案】A 4、职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的()特征。A.传承性 B.连续性 C.继承性 D.特殊性【答案】C 5、关于基金的推介材料表述正确的是（）。A.避险策略基金能保证本金安全 B.股东不直接参与基金财产的投资运作 C.货币基金等同于银行存款 D.避险策略基金不存在本金损失【答案】B 6、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（）。A.法律主体资格 B.投资者地位 C.基金组织方式和营运依据 D.基金规模【答案】D 7、基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。以上描述属于内部控制基本要素中的（）。A.控制环境 B.信息沟通 C.控制活动 D.内部监控【答案】A 8、中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（）。A.没收违法所得 B.罚款 C.撤销基金从业资格 D.出具纪律处分决定书【答案】D 9、(2017 年)货币市场基金偏离度达到需要进行临时报告披露的要求是（）。A.负偏离度的绝对值达到 0.25 B.负偏离度达到 0.25 C.偏离度的绝对值达到 0.25 D.正偏离度达到 0.25【答案】A 10、（）是正当竞争的前提；（）是正当竞争的基础；（）是正当竞争的表现。A.合法竞争；有序竞争；公平竞争 B.公平竞争；合法竞争；有序竞争 C.合法竞争；合理竞争；公平竞争 D.公平竞争；有效竞争；有序竞争【答案】B 11、投资者小王决定定期定额投资于基金 A，基金 A 是一只国内股票型基金。基金 A 同时还是一只（）。A.公司型封闭式基金 B.契约型开放式基金 C.契约型封闭式基金 D.公司型开放式基金【答案】B 12、募集机构应当对所销售私募基金进行风险评级，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 13、(2016 年)基金管理人的下列行为中，不属于违规行为的是（）。A.在规定范围和比例内，将其管理的不同基金财产投资于同一股票 B.将货币基金投资于可转债 C.向基金份额持有人承诺 5的预期收益 D.不同的投资组合之间在同一交易日频繁对同一股票进行反向交易【答案】A 14、下列关于前、中、后台内部控制的说法，正确的是()。A.前台部门的内部控制目标是保证基金管理人战略的实施与效果 B.中台部门的内部控制目标是客户满意度最大化 C.后台部门的内部控制目标是保障公司为客户提供服务的持续性 D.由于前台部门直接接触客户，与客户之间的行为应当在基金管理人规定的范围进行运作，避免出现虚假承诺和泄密等违规行为【答案】D 15、下列关于季度报告中的投资组合报告的内容，说法错误的是（）。A.披露基金资产组合按行业分类的股票投资组合，前 20 名股票明细 B.披露基金资产组合按券种分类的债券投资组合，前 5 名债券明细 C.投资贵金属、股指期货、国债期货等情况 D.投资组合报告附注【答案】A 16、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票 B.收益型股票 C.逆势型股票 D.蓝筹股【答案】C 17、关于对基金从业人员“专业审慎”的职业道德要求，下列表述错误的是（）。A.持续学习 B.持证上岗 C.客户利益最大化 D.审慎开展执业活动【答案】C 18、证券投资基金法规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（）保管。A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金投资者【答案】C 19、（2020 年真题）具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 20、目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。A.0.1 B.0.01 C.0.001 D.0.0001【答案】C 21、基金管理人的信息披露事项不涉及到下列（）环节。A.基金上市交易 B.基金募集 C.基金投资运作 D.总值披露【答案】D 22、基金合同不约定（）的权利和义务。A.基金销售机构 B.基金托管人 C.基金管理人 D.基金份额持有人【答案】A 23、私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记，必须报送的基本信息或材料有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 24、（2016 年真题）当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持（）。A.基金份额持有人利益优先的原则 B.基金托管银行利益优先的原则 C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则 D.基金管理公司利益优先的原则【答案】A 25、(2017 年)下列行为违背“客户至上”基金职业道德规范要求的是（）。A.某专户投资经理通过研究分析认为某股票近期有较好的买入机会，选择业绩提成比例较高的专户优先买入该股票 B.某基金管理公司的客服人员对于自身无法直接解答的客户问题，及时询问相关业务部门及法务部门的意见 C.某资产管理计划在清盘结算时，基金公司运营总监建议用公司自有资金先行垫付银行未结利息给客户作为清算款项 D.某基金经理通过市场研究认为其朋友任高管的公司发行的债券具有投资价值，所以果断买入持仓【答案】A 26、基金管理人在公募基金募集过程中需要完成的程序包含（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 27、不属于场内交易方式的是（）A.上海证券交易所 B.郑州商品交易所 C.全国中小企业股份转让系统 D.银行间债券市场【答案】D 28、不收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于（）的赎回费。A.0.75 B.1.0 C.1.5 D.2.0【答案】A 29、（2017 年真题）下列关于基金宣传推介材料的原则性要求的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 30、（2016 年真题）一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。A.T+2 B.T+1 C.T+5 D.T+3【答案】B 31、信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。A.建立信息披露风险责任制 B.对宣传推介材料进行合规审核 C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定【答案】A 32、（2020 年真题）以下有关基金管理人的合规文化表述错误的是（）。A.公司内部要有清晰的责任制和问责制 B.公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎、诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范 C.董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设 D.合规部门与业务部门之间要保持良好互动，其考核与公司经营业绩指标挂钩【答案】D 33、关于申购费用及申购份额的计算，错误的是（）。A.净申购金额=申购金额/（1+申购费率）B.申购费用=净申购金额*申购费率 C.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 D.申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值【答案】D 34、某投资人赎回某基金 1 万份份额，持有时间为 8 个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是 1.05 元，则其可得到的赎回金额为（）。A.10497.5 元 B.10227.5 元 C.10347.5 元 D.10447.5 元【答案】D 35、基金管理人应当设立督察长，对（）负责。A.管理层 B.经营层 C.董事会 D.监事会【答案】C 36、2003 年 10 月通过的（）是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。A.证券投资基金运作管理办法 B.证券投资基金管理公司管理办法 C.证券投资基金托管资格管理办法 D.证券投资基金法【答案】D 37、(2017 年)关于地方证监局的职责，下列说法错误的是（）。A.负责辖区内异地公募基金管理公司分支机构的日常监管 B.负责对辖区内的基金代销机构进行日常监管 C.负责监管本辖区内公募基金管理公司的内部控制、基金信息披露工作 D.负责办理辖区内的私募基金管理人的重大变更备案【答案】D 38、（2017 年真题）下列关于开放式基金认购的说法中，正确的是（）。A.已经正式受理但还没有经销售机构确认的认购申请可以撤销 B.申购份额通常在 T+2 日之内确认，认购份额要在基金合同生效时确认 C.投资者在募集期内，只能认购一次基金份额 D.投资者进行认购时，需拥有沪、深证券账户【答案】B 39、下列不属于注册公开募集基金需提交的文件的是（）。A.申请报告 B.基金合同草案 C.上市公告书 D.招募说明书草案【答案】C 40、（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利影响。A.投资于流动性较高的证券 B.依照投资计划投资 C.依照基金合同的约定投资 D.过度重视基金资产的流动性【答案】D 41、基金管理人应当在上半年结束之日起（）内，编制完成基金半年度报告。A.90 日 B.60 日 C.45 日 D.15 日【答案】B 42、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的（）情况。A.、B.、C.、D.、【答案】D 43、基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的（）。A.托管人、发起人和份额持有人 B.管理人、托管人和份额持有人 C.发起人、管理人和份额持有人 D.受益人、管理人和份额持有人【答案】B 44、（）中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。A.2002 年 12 月 B.2004 年 12 月 C.2012 年 6 月 D.2014 年 6 月【答案】B 45、（2017 年真题）确定中国证券投资基金业协会地位并规范其职责权限的法律依据是（）。A.证券投资基金法 B.中国证监会各类基金行业立法 C.中国证券投资基金业协会章程 D.社会团体登记管理条例【答案】A 46、通常在开市后每天发布（）LOF 的基金份额净值。A.1 次 B.15 次 C.30 次 D.60 次【答案】A 47、证券投资基金的市场营销在运用 4Ps 理论时，其特殊性不包括（）。A.专业性 B.规范性 C.服务性 D.安全性【答案】D 48、私募基金管理机构可以从事（）等募集和管理业务。A.、B.、C.、D.、【答案】D 49、关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作，以下说法错误的是（）A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度 B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度 C.为保障基金份额持有人信息的安全，必须信息技术负责人兼任信息安全负责人 D.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限【答案】C 50、CPPI 投资策略的投资步骤不包括（）。A.按安全垫的一定倍数确定风险资产投资比例，并将其余资产投资于保本资产 B.计算安全垫 C.确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产 D.设定价值底线【答案】C