近三年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库检测试卷A卷附答案

近三年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库检测近三年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库检测试卷试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、以下关于客户风险能力的评佑方法说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 2、已知某公司某年财务数据如下，营业收入 2500000 元，利息费用 160000 元，营业利润 540000 元，税前利润 380000 元。根据上述数据可以计算出（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 3、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】B 4、下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A 5、在半强式有效市场的假设下，下列说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 6、中央银行可以通过调整基准利率来影响经济。关于利率与证券价格的关系，一般而言，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 7、证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。A.B.C.D.【答案】B 8、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（），评估客户的风险承受能力。A.B.C.D.【答案】C 9、以下关于无差异曲线的特征正确的是（）A.I、II、III、IV B.I、III C.III、IV D.I、II、III【答案】B 10、下列属于流动性风险评估方法的有（）。A.B.C.D.【答案】A 11、了解客户的渠道有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 12、下列属于人气型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】B 13、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 14、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 15、下列属于客户常规性收入的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 16、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（）。A.B.C.D.【答案】D 17、客户对财务利益的要求大致有（）这三种。A.B.C.D.【答案】C 18、以下属于证券分析方法的是（）A.I、II、IV B.I、III、IV C.II、III、IV D.I、II、III【答案】D 19、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（）A.B.C.D.【答案】D 20、金融产品和服务零售领域的客户适当性指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（）之间的契合程度。A.B.C.D.【答案】A 21、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 22、从业人员可以从（）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。A.B.C.D.【答案】A 23、保险规划的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B 24、就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（）。A.B.C.D.【答案】A 25、进行退休生活合理规划的内容主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 26、某 2 年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为 100 元，票面利率为10%，市场利率为 10%，则该债券的麦考利久期为（）年。A.1.35 B.1.73 C.1.91 D.2.56【答案】C 27、家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（）的支出预算。A.B.C.D.【答案】D 28、商品价格波动取决于（）原因 A.B.C.D.【答案】C 29、资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。A.证券市场线 B.资本市场线 C.特征线 D.无差异曲线【答案】B 30、下列关于年金的表述，正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 31、下列属于短期目标的有（）。A.B.C.D.【答案】A 32、下列不是税务规划的目标的是（）。A.减轻税负、财务目标、财务自由 B.达到整体税后利润 C.收入最大化 D.偷税漏税【答案】D 33、当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（）。A.B.C.D.【答案】B 34、根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为（）。A.B.C.D.【答案】B 35、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。A.B.C.D.【答案】D 36、我国法律法规对适当性原则的规定 证券公司投资者适当性制度指引第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合（）要求。I、期限和品种符合客户的投资目标、收益符合客户目标、符合客户的风险承受能力等级、签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险 A.I、B.、C.I、D.I、【答案】C 37、金融远期合约主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A 38、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大是短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即借短贷长，以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 39、资本资产定价模型假设条件有（）。A.B.C.D.【答案】D 40、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。A.资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益 B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险 C.购买票面利率为 3%的国债，当期资金成本为 2%，则该交易不存在利率风险 D.以 3 个月 LIBOR 为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】B 41、下列哪些因素会影响个人信贷能力?（）A.、B.、C.、D.、【答案】D 42、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（）。A.B.C.D.【答案】C 43、下列关于投资组合 X、Y 的相关系数的说法中，正确的是（）。A.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于完全负相关 B.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于正相关 C.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于不相关 D.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于完全正相关【答案】A 44、股票类证券产品的基本特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 45、道氏理论的主要原理包括（）A.B.C.D.【答案】A 46、分析师具体判断一个行业实际的生命周期阶段时，一般考虑的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 47、根据证券投资顾问业务暂行规定，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 48、在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。A.B.C.D.【答案】D 49、在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）。A.B.C.D.【答案】D 50、公司分红派息一般程序是（）。A.B.C.D.【答案】B 51、收益现值法中的主要指标有（）。A.B.C.D.【答案】C 52、道氏理论中的主要原理的趋势（）。A.B.C.D.【答案】B 53、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。A.总额差异的重要性低于细目差异 B.差异很大的需要各个项目同时进行改善 C.不能调整收入 D.依据预算的分类个别分析【答案】D 54、证券投资顾问业务的基本原则包括（）。A.B.C.D.【答案】B 55、制定投资规划时的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D 56、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）A.I、III B.II、IV C.III、IV D.I、II【答案】C 57、2005 年 9 月 4 日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。A.减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法 B.关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知 C.上市公司股权分置改革管理办法 D.上市公司股权分置改革保荐工作指引【答案】C 58、下列关于股票的内在价值的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 59、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 60、下列关于应收账款周转率的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 61、杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是（）。A.B.C.D.【答案】A 62、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应 B.反射效应 C.隔离效应 D.框定效应【答案】C 63、客户的财务信息不包括（）。A.家庭收支 B.工作职务 C.资产负债 D.财务安排【答案】B 64、在某会计年度出现（）时，一般意味着企业的长期偿债能力可能出现问题，投资者、管理层须保持关注。A.、B.、C.、D.、【答案】B 65、套利定价模型表明（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 66、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。A.0.1%B.1%C.10%D.20%【答案】B 67、公司的盈利能力指标包括（）。A.B.C.D.【答案】A 68、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）。A.B.C.D.【答案】D 69、股票类证券产品的基本特征不包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 70、假如你有一笔资金收入，若目前领取可得 10000 元，而 3 年后领取可得15000 元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为 20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）A.3 年后领取更有利 B.无法比较何时领取更有利 C.目前领取并进行投资更有利 D.目前领取并进行投资和 3 年后领取没有区别【答案】C 71、从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D 72、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。A.B.C.D.【答案】A 73、下列关于道氏理论，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 74、当股票市场处于牛市时（）。A.应选择高 系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。B.应选择低 系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。C.应选择高 系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。D.应选择低 系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。【答案】A 75、应用技术分析方法时，应注意的问题包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 76、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。A.资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益 B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险 C.购买票面利率为 3%的国债，当期资金成本为 2%，则该交易不存在利率风险 D.以 3 个月 LIBOR 为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】B 77、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。A.预期利率下降时，増加投资组合的持续期 B.预期利率上升时，缩短投资组合的持续期 C.预期利率下降时，缩短投资组合的持续期 D.水平分析的主要形式是利率预期策略【答案】C 78、以下关于送红股说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】B 79、在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。A.用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标 B.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标 C.用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标 D.用一定