2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我检测试卷A卷附答案

20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷与业务规范自我检测试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（）应当妥善保管私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面记录和资料。A.B.、C.、D.、【答案】C 2、(2017 年)依据中华人民共和国证券投资基金法的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 3、(2017 年)QDII 基金在定期报告中的特殊披露要求包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 4、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.5；10 B.10；10 C.10；15 D.15；15【答案】D 5、（）是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的 7 日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。A.封闭期的收益公告 B.开放日的收益公告 C.节假日的收益公告 D.偏离度公告【答案】C 6、某投资者在某 ETF 基金募集期内认购了 10000 份 ETF，基金份额折算日基金资产净值为 1000000000.00 元，折算前基金份额总额为 1000100000 份，当日标的指数收盘价为 900 元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进行基金份额的折算，则该投资者折算后的基金份额为（）份。A.11110.00 B.8999.10 C.11122.22 D.9000.90【答案】A 7、根据中国证监会的规定，ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于联接基金资产净值的（），其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A 8、美国资产管理机构之一银行，通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。A.资产业务 B.负债业务 C.表外业务 D.代理业务【答案】C 9、结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是（）。A.派发宣传材料 B.新增银行代销机构 C.推出后端收费模式 D.投放平面广告【答案】C 10、对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是（）。A.不欺诈客户 B.坚持诚信的无条件性原则 C.自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为 D.与同行进行正当竞争【答案】B 11、合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的()。A.独立性原则 B.客观性原则 C.专业性原则 D.协调性原则【答案】C 12、依照证券投资基金法的规定，基金管理人的职责不包括（）。A.及时办理基金清算,交割事宜 B.召集基金份额持有人大会 C.办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜 D.计算并公告基金资产净值【答案】A 13、基金市场营销的特殊性应包括（）A.B.C.D.【答案】A 14、1990 年，（）证券交易所推出世界上第一只 ETF 指数参与份额（TIPs）。A.英国伦敦 B.美国纽约 C.加拿大多伦多 D.美国纳斯达克【答案】C 15、开立基金销售结算专用账户需选择（）A.具备监督资质的第三方机构 B.中国人民银行指定结算银行 C.中国基金业协会指定备案结算银行 D.从事客户交易结算资金存管的指定商业银行【答案】D 16、下列关于股票基金的说法，错误的是（）。A.股票基金的价格在每一个交易日内始终处于变化之中 B.与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高 C.股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格 D.股票型基金 80%以上的资产为股票资产【答案】A 17、(2017 年)法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律（）。A.调整范围不同 B.内容结构不同 C.调整手段不同 D.表现形式不同【答案】B 18、私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行（）评级。A.属性 B.收益 C.风险 D.特点【答案】C 19、（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。A.产品审批委员会 B.运营估值委员会 C.投资决策委员会 D.研究发展委员会【答案】C 20、（2017 年真题）关于基金的信息披露，下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 21、私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（）。A.B.C.D.【答案】D 22、设立管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本不低于（）元人民币，且必须为实缴货币资本。A.2 亿 B.5000 万 C.1 亿 D.1.5 亿【答案】C 23、（）中的财务报告需要会计师事务所进行审计。A.基金季度报告 B.基金月度报告 C.基金年度报告 D.基金临时报告【答案】C 24、下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 25、保险公司、保险资产管理公司的业务不包括（）。A.保险资金委托投资业务 B.资产支持计划业务 C.证券投资咨询业务 D.投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理【答案】C 26、(2017 年)下列情形中不属于基金管理人合规风险的是（）。A.不公平对待不同投资组合 B.基金投资组合违反基金合同导致基金财产受到损害 C.基金宣传材料有误导性陈述 D.基金净值计算差错【答案】D 27、（2018 年真题）采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是（）。A.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回 B.基金资产总值在合同期限内固定不变 C.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回 D.基金份额总额在基金合同期限内固定不变【答案】D 28、下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高 B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段 C.股票基金能给投资者带来稳定收入 D.股票基金以追求长期的资本增值为目标【答案】C 29、下列关于基金职业道德修养的方法，不正确的是（）。A.正确树立基金职业道德观念 B.深刻领会基金职业道德规范 C.积极参加基金职业道德实践 D.岗前职业道德教育【答案】D 30、证券投资基金在（）被称为共同基金。A.美国 B.英国 C.中国香港 D.日本【答案】A 31、基金季度报告的内容主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 32、（2016 年真题）下列哪一项属于后台管理系统应当符合的要求?（）A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能 B.为投资人提供服务的功能 C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能 D.具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换【答案】D 33、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。A.3：3 B.3；10 C.10：3 D.10：10【答案】D 34、(2017 年)在交易时间内，根据基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考净值的机构是（）。A.证券交易所 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券登记结算机构【答案】A 35、（2017 年真题）下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（）。A.负责基金份额登记，确认基金交易 B.确定并发放基金红利 C.建立并管理投资者基金份额账户 D.建立并保管基金投资者名册【答案】B 36、根据基金职业道德规范中保密的基金要求，下列做法错误的是（）。A.未公开尚处于禁止公开期间的信息 B.不向第三者透露作为秘密的信息 C.与同事交流自己已获得的秘密 D.不泄露执业活动中所获知的内幕信息【答案】C 37、基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（）。A.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩 B.违规承诺收益或者承担损失 C.预测该基金的证券投资业绩 D.使用“最好”、“名列前茅”等表述【答案】A 38、中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、（）实行注册管理。A.基金投资顾问机构 B.基金评价机构 C.基金估值核算机构 D.基金信息技术系统服务机构【答案】C 39、（2016 年真题）（）是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。A.开放式基金 B.封闭式基金 C.契约型基金 D.公司型基金【答案】A 40、（）是联系政府监管机构与会员的纽带。A.中国证监会 B.中国银监会 C.基金管理公司 D.基金业协会【答案】D 41、(2017 年)基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露义务，披露事项包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 42、（2017 年真题）ETF 与 LOF 在申购、赎回机制上存在区别，主要表现在（）。A.、B.、C.D.、【答案】D 43、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.5 B.8 C.10 D.15【答案】C 44、不属于证券市场活动及证券监管的“三公”原则是（）。A.公开原则 B.公平原则 C.公正原则 D.公允原则【答案】D 45、下列不属于后台部门的是()。A.财务部 B.行政管理部门 C.人事部 D.信息技术部门【答案】A 46、（2017 年真题）根据中国证券投资基金业协会 2013 年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户的 90以上，这说明了（）。A.个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础 B.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道 C.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱 D.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道【答案】D 47、基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的（）。A.法律法规知识 B.专业知识 C.专业技能 D.以上都是【答案】D 48、通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是()。A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种 B.债券是一种低风险、低收益的投资品种 C.股票是一种高风险、高收益的投资品种 D.以上说法都对【答案】D 49、依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责不包括（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格 C.办理基金备案手续 D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见【答案】C 50、（）不属于封闭式基金的特点。A.基金份额固定 B.没有赎回压力 C.扩展能力较大 D.资金可用于长期投资【答案】C