历年基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分通关题库(考前必背）

历年基金从业资格证之证券投资基金基础知识历年基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分高分通关题库通关题库(考前必背）考前必背）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、根据（），投资收益是由投资风险驱动的，风险越大，所要求的报酬率就越高。A.风险报酬理论 B.风险控制理论 C.多米诺骨牌理论 D.能量破坏性释放理论【答案】A 2、根据公开募集证券投资基金运作管理办法规定的基金分类标准，仅投资于货币市场工具的为（）。A.货币市场基金 B.资本市场基金 C.稳健基金 D.混合基金【答案】A 3、目前，我国基金会计核算已经细化到()。A.每日 B.年度 C.季度 D.每月【答案】A 4、某一只基金 2 年的累计收益率为 36%，那么该基金的年平均收益率为（）。A.17.8%B.18%C.6%D.16.6%【答案】D 5、按付息方式分类，可以将债券分为息票债券和（）A.贴现债券 B.零息债券 C.金融债券 D.可转换债券【答案】A 6、目前，我国证券投资基金的交易费用不包括()。A.印花税 B.审计费 C.过户费 D.交易佣金【答案】B 7、基金收入主要来源不包括（）。A.股利收益 B.存款利息 C.债券利息 D.证券买卖差价【答案】D 8、下列关于远期合约缺点的说法，错误的是（）。A.不利于市场信息的披露 B.灵活性不如期货合约 C.流动性比较差 D.违约风险会比较高【答案】B 9、托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有（）。A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管 B.最近两个会计年度实收资本不少于 1O 亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于 1000 亿美元或等值货币 C.有足够的熟悉境外托管业务的专职人员 D.最近 1 年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查【答案】C 10、债券评级是反映债券违约风险的重要指标，以下两项评级都属于高收益债券评级的是（）。A.穆迪的 BAA3 和惠誉的 BA1 B.标准普尔的 BBB 和穆迪的 AA2 C.惠誉的 BB+和穆迪的 B1 D.标准普尔的 BBB-和惠誉的 B+【答案】C 11、有效的投资策略可以使投资的债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为（）A.水平配比策略 B.久期配比策略 C.现金配比策略 D.价格免疫策略【答案】C 12、关于市场有效性，以下表述错误的是（）。A.根据时间维度把信息划分为：历史未公开信息、历史已公开信息、以及当前信息 B.有效市场被划分为：强有效市场、半强有效市场、弱有效市场 C.20 世纪 70 年代，芝加哥大学教授尤金?法玛建立了划分市场有效性的标准 D.如果市场无效，股价就可能被高估或被低估，投资管理人此时可以通过发现定价偏差从中获得超额收益【答案】A 13、关于基金的平均收益率，以下表述错误的是()。A.几何平均收益率考虑了货币的时间价值 B.与算术平均收益率想比，几何平均收益率可以反映真实的收益情况 C.几何平均收益率克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向 D.一般来说，几何平均收益率要大于算数平均收益率【答案】D 14、下列不属于系统性风险的是（）。A.经济增长 B.流动性风险 C.政治因素 D.利率、汇率与物价波动【答案】B 15、没有到期期限，无须归还股本，可获得固定股息，但一般情况不得享有表决权的证券是（）。A.权证 B.存托凭证 C.普通股 D.优先股【答案】D 16、按照标的资产分类，权证的分类不包括()。A.股权类权证 B.债权类权证 C.其他权证 D.认股权证【答案】D 17、以下不属于证券投资基金会计核算内容的业务是（）。A.估值核算 B.基金公司的费用核算 C.权益核算 D.基金申购与赎回核算【答案】B 18、以下选项关于优先股的说法错误的是（）。A.优先股的股息率是固定的 B.优先股股东的权利是优先的，一般有表决权 C.在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东先于普通股股东 D.优先股拥有股权和债权的双重属性【答案】B 19、利润表亦称()。A.收益表 B.损失表 C.损益表 D.汇总表【答案】C 20、在持有期为 3 年，置信水平为 90的情况下，若计算的风险价值为 50 万元，则表明该投资者的资产组合（）。A.在 3 年中的损失有 90的可能性不会超过 50 万元 B.在 3 年中的损失有 90的可能性会超过 50 万元 C.在 3 年中的收益有 90的可能性不会超过 50 万元 D.在 3 年中的收益有 90的可能性会超过 50 万元【答案】A 21、如果基于月度收益计算得到的下行标准差为 8%，那么年化下行标准差为（）A.3.32%B.2.31%C.27.71%D.96%【答案】C 22、下列关于业绩比较基准说法正确的是（）A.多样性的市场指数，可以使投资者和基金管理公司选择适当的指数作为业绩比较基准，并进而评估基金的绝对收益 B.业绩比较基准的选取服从于投资范围 C.事先业绩评估时可以比较基金的收益与比较基准之间的差异 D.事后确定的业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引【答案】B 23、假定某公司年度税后利润为 2 亿元，总资产 28 亿，净资产为 15 亿元，则其本年度之净资产收益率是（）。A.13.33 B.86.67 C.7.14 D.15.38【答案】A 24、股票估值的内在价值法不包括（）。A.股利贴现模型 B.自由现金流量贴现模型 C.超额收益贴现模型 D.市盈率模型【答案】D 25、下列不属于基金会计报表附注的内容的是（）。A.会计期间基金经营成果 B.会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明 C.报表重要项目的说明 D.关联方关系及其交易【答案】A 26、影响基金流动性风险的主要因素有（）。A.B.C.D.【答案】A 27、以下常见的股票市场指数中，采用算术平均法编制而成的是（）。A.标普 500 B.上证综指 C.沪深 300 D.道琼斯指数【答案】D 28、提前赎回风险又称为（）。A.回购风险 B.再投资风险 C.流动性风险 D.通胀风险【答案】A 29、（）是由发行公司委托存券银行发行的。A.全球存托凭证 B.美国存托凭证 C.无担保的存托凭证 D.有担保的存托凭证【答案】D 30、Brinson 模型中，资产配置效应是指把资金配置在特定的行业子行业或其他投资组合子集带来的（）。A.整体收益 B.相对收益 C.超额收益 D.绝对收益【答案】C 31、开放式基金的分红方式有（）。A.现金分红 B.分红再投资 C.基金份额分拆 D.现金分红和分红再投资【答案】D 32、基金的存款利息收入计提方式为（）。A.按周计提 B.按月计提 C.按季计提 D.按日计提【答案】D 33、（）的指标体现了公司所有权利要求者，包括普通股股东、优先股股东和债权人的现金流总和。A.股利贴现模型 B.自由现金流贴现模型 C.股权资本自由贴现模型 D.超额收益现模型【答案】B 34、（）认为股票变化表现为三种趋势，即长期趋势、中期趋势和短期趋势。A.过滤法则 B.止损指令 C.“量价”理论 D.道氏理论【答案】D 35、关于主动投资，以下表述正确的是（）A.主动投资在强有效市场下较被动投资更能体现价值 B.主动投资经理扩展投资机会往往能增加投资机会的使用 C.主动投资的业绩取决于投资者使用信息的能力，与其掌握的投资机会的个数无关 D.合理价格下的成长策略是主动投资策略的一种【答案】D 36、（）是债券本息所有现金流的加权平均到期时间，即债券投资者收回其全部本金和利息的平均时间。A.凸性 B.久期 C.信用利差 D.利率期限结构【答案】B 37、对一个由风险资产和无风险资产组成的投资组合，两者的权重之和为（）。A.0 B.0.5 C.1 D.100【答案】C 38、以下关于基金资产估值的表述，正确的是（）。A.对渡动性差的证券估值需注意“滥估”问题 B.海外基金的估值频率最长为每周估值一次 C.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法 D.基金资产估值的责任人是基金托管人【答案】A 39、下列几种因素中，对股票价格影响最大的是（）A.预期的利润 B.以往的利润 C.当年的利润 D.前几年的平均利润【答案】A 40、当境内托管人委托境外托管人负责境外业务托管时，以下不符合境外托管资格规定的是（）。A.最近 2 年没有受到监管机构的重大处罚 B.最近一个会计年度托管资产规模 1500 亿美元 C.在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管 D.最近一个会计年度实收资本 30 亿美元【答案】A 41、关于债券到期收益率，以下表述错误的是（）。A.其他因素相同情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低 B.票面利率与债券到期收益率呈同方向增减 C.再投资收益率的变化会影响投资者实际的持有到期收益率 D.债券市场价格与到期收益率呈反向增减【答案】A 42、以下属于为准确、及时进行基金估值和份额净值计价的措施包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 43、作为封闭式基金的分红条款,以下不符合公开募集证券投资基管理办法规定的是（）A.投资者可以选择现金分红或者红利再投资 B.分红比例不低于年度可分配利润的 90%C.每年至少分红一次 D.基金分红后单位净值不低于面值【答案】A 44、某企业有一张带息期票，面额为 12000 元，票面利率为 4%，出票日期为 4月 15 日，6 月 14 日到期（共 60 天），则到期日的利息为（）。A.52 B.80 C.79 D.82【答案】B 45、关于个人投资者的需求，下列表述错误的是（）。A.个人投资者的就业状况可能会影响其投资需求 B.个人投资者的短期目标可能是通过投资为将来退休后的生活提供收入 C.个人投资者的家庭状况可能会影响其投资需求 D.个人投资者的短期目标可能是购买汽车【答案】B 46、下列关于债券结算业务类型的表述，不正确的是（）。A.分销业务按单一券种进行，通过分销指令办理 B.现券交易的结算按单一券种办理，结算日为 T+0 或 T+1 C.债券远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）为 2365 天 D.债券借贷首期采用券费对付结算方式，到期可采用券券对付、返券付费解券和券费对付结算方式中的任何一种【答案】D 47、以下关于可转换债券价值说法正确的是（）A.可转债的市场价值表现为其在一级市场的价格 B.转换价值通常高于市场价值 C.由纯粹债券价值和转换权利价值组成 D.股价上升，转换价值下降【答案】C 48、货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）天，平均剩余存续期不得超过（）天 A.100,240 B.100,180 C.120,180 D.120,240【答案】D 49、对于长期投资者而言，应该关注的是（）。A.名义收益率 B.资本收益率 C.实际收益率 D.投资收益率【答案】C 50、以下关于估值责任的表述，错误的是（）。A.基金管理人在计算份额净值时,可参考估值工作小组意见的,但不能免除其估值责任 B.基金托管人对管理人的估值结果负有复核责任 C.基金托管人对基金管理人的估值原则和程序有异议时,以基金管理人的意见为准 D.基金估值的责任人是基金管理人【答案】C 51、下列不属于权益类证券种类的是（）。A.公司债券 B.可转换债券 C.存托凭证 D.股票【答案】A 52、关于权益类证券的风险溢价，以下说法正确的是()A.风险溢价是指证券风险高于正常风险的部分 B.在相同的市场条件下，风险溢价越高，风险资产的期望收益率越高 C.风险资产期望收益率等于风险溢价 D.风险溢价可以是正数也可以是负数【答案】B 53、以技术分析为基础的投资策略,是在否定（）前提下的。A.强有效市场 B.半强有效市场 C.弱有效市场 D.市场有效性【答案】C 54、公司解散或破产清算时，公司的资产在不同证券持有者中的清偿顺序是（）。A.债券持有人（先于）优先股股东（先于）普通股股东 B.优先股股东（先于）普通股