通关考试题库带答案解析基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库综合试卷B卷附答案

通关考试题库带答案解析基金从业资格证之基金法通关考试题库带答案解析基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷 B B 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（）。A.营销保险策略 B.债券保险策略 C.对冲保险策略 D.股票保险策略【答案】C 2、（2016 年真题）下列属于部门业务规章需具体说明的内容是（）。A.岗位责任 B.信息技术管理 C.资料档案管理 D.内控措施【答案】A 3、（2017 年真题）关于基金管理人对所管理的不同基金的会计核算，下列表述正确的是（）。A.不同基金可以共用名册登记 B.应当以基金为会计核算主体独立核算 C.不同基金可以共用统一账户 D.可以根据基金类别分类一起核算【答案】B 4、关于部分延期赎回，以下表述错误的是（）。A.赎回申请未受理部分，延迟至下一放日办理，并享有赎回优先权 B.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额 C.出现巨额赎回时，当基金管理人认为兑付赎回申请有困难，可以决定部分延期赎回 D.赎回申请未受理部分，延迟至下一开放日办理，并以下一开放日的基金份额净值为基金计算赎回金额【答案】A 5、基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。基金年度报告的编制者和披露义务人是()。A.基金托管人 B.基金管理人 C.独立董事 D.督察长【答案】B 6、通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是()。A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种 B.债券是一种低风险、低收益的投资品种 C.股票是一种高风险、高收益的投资品种 D.以上说法都对【答案】D 7、(2016 年)基金份额通常在（）万份以上才能参与 ETF 的申购、赎回交易。A.10 B.20 C.30 D.50【答案】D 8、LOF 基金场内认购的基金份额登记在（）系统。A.中国结算公司注册 B.中国结算公司的开放式基金注册登记 C.交易所 D.中国结算公司的证券登记结算【答案】D 9、（）是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试；取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。A.持证上岗 B.持续学习 C.合理就业 D.专业审慎【答案】A 10、投资者（）时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。A.在基金托管协议上签字 B.在基金合同上签字 C.与基金管理人达成共识 D.交纳基金份额认购款项【答案】D 11、(2017 年)基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，保存期限的要求是（）。A.自基金账户销户之日起不得少于 10 年 B.自投资人首次基金交易之日起不得少于 10 年 C.自基金账户开立之日起不得少于 20 年 D.自基金账户销户之日起不得少于 20 年【答案】D 12、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。A.10 B.15 C.30 D.45【答案】C 13、（2017 年真题）关于投资者教育工作的要求，下列表述正确的是（）。A.投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合 B.投资者教育应当采用监管部门统一要求的模式 C.投资者教育应当纳入本公司各业务环节 D.投资者教育应当遵守广泛适用的投资者教育计划【答案】C 14、一般来说 ETF 的运作特点不包括（）。A.被动操作的指数型基金 B.独特的实物申购、赎回机制 C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度 D.保证获得投资本金【答案】D 15、A 公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到 88%”。对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A.最高可享 8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语 B.根据证券投资基金销售管理办法相关规定，该公司需改正其宣传资料 C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失 D.A 公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范【答案】D 16、2007 年，中国证券业协会设立了（），负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.基金业行会 B.基金公会 C.基金业管理委员会 D.基金公司会员部【答案】D 17、以下不属于基金份额持有人大会职权的是（）。A.决定调整基金管理人、基金投管人的报酬标准 B.决定更换基金管理人、基金托管人 C.决定基金的重大投资方案 D.决定基金扩募或者延长基金合同期限【答案】C 18、（2020 年真题）拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的（）进行注册并取得相应资格。A.中国银保监会派出机构 B.国家市场监督管理总局派出机构 C.中国证券投资基金业协会派出机构 D.中国证监会派出机构【答案】D 19、（2016 年真题）下列哪一项不属于基金托管业务的重大事件?（）A.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在 1年内变动超过 20 B.托管人的法定名称或住所发生变更 C.发生涉及托管业务的诉讼 D.托管人的负责人受到严重行政处罚【答案】A 20、我国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A.信托投资公司 B.政策性银行 C.商业银行 D.保险公司【答案】C 21、(2017 年)基金管理人内部控制的原则不包括（）。A.有效性原则 B.相互依赖原则 C.健全性原则 D.成本效益原则【答案】B 22、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。A.B.C.D.【答案】D 23、根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 24、关于基金赎回，下列说法错误的是（）。A.赎回费用=赎回总额*赎回费率 B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值 C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额 D.赎回金额=赎回总额-赎回费用【答案】C 25、在控制活动方面，基金公司应当建立完善的（）。A.资产分离制度 B.岗位分离制度 C.重要业务部门和岗位的物理隔离 D.以上都正确【答案】D 26、场内申购和赎回 ETF 采用（）的方式。A.份额申购、份额赎回 B.份额申购、金额赎回 C.金额申购、份额赎回 D.金额申购、金额赎回【答案】A 27、基金行业要健康发展，必须以（）为本。A.客户至上 B.忠诚尽责 C.保守秘密 D.诚实守信【答案】D 28、基金销售机构可以开展的业务不包括（）。A.基金理财业务咨询 B.办理基金份额的登记 C.发售基金份额 D.办理基金份额申购和赎回【答案】B 29、下列不属于基金托管人的职责的是（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见 C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立 D.计算并公告基金资产净值【答案】D 30、（2017 年真题）关于基金认购费和申购费的收取方式，下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 31、(2016 年)基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A.公平、公开、公正 B.客观、全面、准确 C.及时、认真、高效 D.认真、准确、客观【答案】B 32、基金定期公告主要是（）。A.基金季度报告 B.基金半年度报告 C.基金年度报告 D.以上都是【答案】D 33、（2016 年真题）下列机构中，属于基金自律组织成员的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 34、在日常运作中，我国基金管理公司按照（）的规定管理基金资产。A.发起人协议 B.公司章程 C.基金托管协议 D.基金合同【答案】D 35、根据 ETF 跟踪某一标的市场指数不同分类的 ETF 种类有（）。A.全球指数 ETF B.综合指数 ETF C.行业指数 ETF D.股票型 ETF【答案】D 36、基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.控制环境 B.风险评估 C.控制活动 D.控制结果【答案】D 37、（）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金帐户的行为。A.开放式基金份额的转换 B.开放式基金的非交易过户 C.开放式基金份额转托管 D.开放式基金份额冻结【答案】B 38、下列不属于证券投资基金的作用的是（）。A.为中小投资者拓宽了投资渠道 B.优化金融结构，促进经济増长 C.促进证券市场的稳定和健康发展 D.促进了金融行业交易成本的降低【答案】D 39、关于资产管理业务的作用和功能，以下说法错误的是（）A.通过不同的产品对金融资产进行合理定价 B.加大资产需求方和提供方的连接难度 C.能够满足投资者多样化的投资需求 D.能够促进市场经济体系进行有效的资源配置【答案】B 40、对冲保险策略主要依赖（）来实现投资组台的保本与升值。A.金融衍生产品 B.安全垫 C.金融工具 D.产品的多样化选择【答案】A 41、（2016 年真题）基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。A.基金托管人 B.基金管理人 C.独立董事 D.督察长【答案】B 42、发起式基金的基金合同生效（）年后，若基金资产净值低于（）亿元的，基金合同自动终止。A.2:3 B.2:2 C.3:2 D.3:1【答案】C 43、（2016 年真题）在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。A.基金公司直销 B.独立第三方销售公司 C.银行和券商代销 D.互联网金融渠道【答案】C 44、按股票市值的大小分类的股票类型不包括（）。A.大盘股 B.小盘股 C.中盘股 D.蓝筹股【答案】D 45、我国基金管理公司的注册资本应不低于（）。A.5000 万元人民币 B.1 亿元人民币 C.3 亿元人民币 D.5 亿元人民币【答案】B 46、下列哪一项不是信息管理平台的建立和维护应当遵循的原则?（）A.安全性 B.实用性 C.系统化 D.特殊化【答案】D 47、基金管理人内部控制的独立性原则要求（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 48、某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是（）。A.公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略 B.风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责 C.风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程 D.公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略【答案】B 49、投资者申购基金成功后，登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自（）日起有权赎回该部分基金份额。A.T；T+1 B.T+1；T+2 C.T+1；T+1 D.T+2；T+2【答案】B 50、狭义的基金监管，一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A.社会力量 B.基金机构内部监督部门 C.基金行业自律组织 D.有法定监管权的政府机构【答案】D