题库练习试卷A卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷含答案

题库练习试卷题库练习试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷 B B 卷含卷含答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对（）的承认和接受，此时基金合同成立。A.基金托管协议 B.基金合同 C.基金招募说明书 D.基金临时公告【答案】B 2、ETF 与投资者交换的是基金份额与（），LOF 的申购和赎回是基金份额与（）的对价。A.现金；一篮子股票 B.一篮子股票；现金 C.一篮子股票；一篮子股票 D.现金；现金【答案】B 3、基金管理人运用固有资产进行基金的申购、赎回或者买卖基金份额，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 4、（2016 年真题）与普通的开放式基金不同，ETF 份额（）。A.只能以现金认购 B.只能以证券认购 C.既可以用现金认购，也可以用证券认购 D.既不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】C 5、（）以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。A.行为监控 B.控制活动 C.内部环境 D.事项识别【答案】A 6、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。A.董事会 B.公司经营层 C.股东大会 D.总经理【答案】B 7、合规文化建设是（）的一部分。A.合规风险管理 B.合规制度建设 C.企业经济建设 D.以上都是【答案】A 8、基金是一种（）。A.所有权凭证 B.信用凭证 C.债权凭证 D.受益凭证【答案】D 9、关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是（）。A.直接决定合规部门人员薪酬 B.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员 C.董事会对公司的合规管理有效性承担责任 D.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题【答案】A 10、基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，说法错误的是。（）A.明确对基金份额持有人信息的维护利使用权限并留存相关记录 B.对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存 15 年 C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任，便于管理 D.实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度【答案】C 11、(2016 年)（）年，颁布了证券投资基金管理暂行办法。A.1995 B.1997 C.1998 D.1999【答案】B 12、（2017 年真题）下列选项中，不属于基金管理人内部控制目标的是（）。A.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时 B.防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整 C.为基金持有人创造长期超过行业平均水平的收益 D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则【答案】C 13、关于道德和法律的区别，以下表述错误的是（）。A.道德规范一般没有明确的制裁措施 B.法律要求权利义务对等 C.法律规范的结构是假定、处理和制裁 D.道德要求权利义务对等【答案】D 14、基金财务报表包括（）的比较式资产负债表。A.报告期初与期末 B.报告期初及其前两个年度初 C.报告期末及其前一个年度末 D.报告期末及其前两个年度末【答案】C 15、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.50 B.100 C.200 D.500【答案】C 16、基金监管的基本原则有（）。A.B.C.D.【答案】D 17、如下哪一项，不属于我国市场上出现的公募另类投资基金的主要分类（）A.商品基金 B.ETF 联接基金 C.非上市股权基金 D.房地产基金【答案】B 18、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。A.金融市场 B.股票市场 C.有价证券市场 D.债券市场【答案】C 19、(2017 年)从事私募基金业务的原则有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 20、(2017 年)关于我国基金份额注册登记确认时间，如果 T 日是申购或赎回申请日，下列描述正确的是（）。A.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是 T+2 日 B.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是 T+1 日 C.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是 T+1 日，QDII 基金是 T+2 日 D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是 T+2 日，QDII 基金是 T+1 日【答案】C 21、某投资者赎回上市开放式基金 1 万份基金单位，持有时间为 1 年半，对应的赎回费率为 0.5%。假设赎回当日基金单位净值为 1.025 元，则其可得净赎回金额为（）元。A.1.25 B.10198.75 C.51.25 D.10000【答案】B 22、国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了（）的形式。A.QDII 基金 B.LOF C.ETF D.伞形基金【答案】D 23、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应收取赎回费，基金管理人应当在基金合同，招募说明书中约定按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于（）的赎回费，对于持有期少于30 日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.1%,0.75%B.1.5%z0.5%C.1%,0.5%D.1.5%,0.75%【答案】D 24、(2017 年)下列关于基金年度报告的说法中，错误的是（）。A.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计 B.基金年度报告正文必须登载在指定的报刊上 C.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件 D.基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内编制完成基金年度报告【答案】B 25、(2016 年)下列关于基金监管的叙述中，正确的是（）。A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格 B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性 C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿 D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉【答案】B 26、2015 年至今属于我国基金业发展的（）阶段。A.萌芽和早期发展时期 B.试点发展阶段 C.行业平稳发展及创新探索阶段 D.防范风险和规范发展阶段【答案】D 27、(2017 年)关于基金管理人合规管理的独立性原则，下列表述错误的是（）。A.合规管理应当独立于其他各项业务经营活动 B.督察长在基金公司组织体系中应当有独立性 C.总经理在基金公司组织体系中应当有独立性 D.合规部门在基金公司组织体系中应当有独立性【答案】C 28、（）股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为 40%60%。A.灵活配置型基金 B.股债平衡型基金 C.偏股型基金 D.偏债型基金【答案】B 29、（2016 年真题）基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的（）。A.专业规范 B.有效沟通 C.安全第一 D.客户至上【答案】C 30、下列不属于欺诈客户的是（）。A.B.C.D.【答案】A 31、公募证券投资基金“利益共享，风险共担是指（）。A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享 B.基金管理人、基金托管人和基金投资者共同享受收益，共同承担风险 C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险 D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险【答案】C 32、（）不可以开立基金账户。A.16 岁个体小王 B.17 岁在读大学生 C.23 岁应届毕业生 D.65 岁退休干部老李【答案】B 33、根据有关规定，申请募集基金应向监管机构提交的相关文件不包括（）。A.基金托管协议草案 B.基金合同草案 C.发行公告 D.招募说明书草案【答案】C 34、关于公司督察长和内部监察稽核部门，以下表述错误的是（）。A.公司督察长的职责由总经理确定 B.公司监察稽核部门负责对公司内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈 C.公司监察稽核部门负责对内部控制制度的执行情况进行持续的监管 D.公司监察稽核部门独立于其他部门【答案】A 35、关于证券投资基金对金融体系和社会保障体系的作用，以下表述错误的是（）。A.证券投资基金行业的发展可以增强证券市场与保险市场、货币市场之间的协调 B.证券投资基金可以在保证本金安全的前提下实现保险自己保值增值 C.证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场发展壮大 D.证券投资基金可以为保险资金提供专业化的投资服务【答案】B 36、下列属于公司型基金与契约型基金的区别是（）。A.是否上市 B.规模大小 C.法律主体资格 D.资金是否公募【答案】C 37、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于()的职责。A.合规管理部门 B.管理层 C.督察长 D.监事会【答案】C 38、下列哪一项不属于合规风险的主要种类?（）A.投资合规性风险 B.监管合规性风险 C.销售合规性风险 D.反洗钱合规性风险【答案】B 39、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.10 C.5 D.20【答案】C 40、某银行理财经理小王准备向刘大妈销售 A 基金，关于小王应遵循的基金销售服务原则，以下表述错误的是（）。A.小王应该详细了解刘大妈的相关背景及过往投资资经验再做推荐 B.小王也想买 A 基金，但是 A 基金的额度有限，小王应该优先让刘大妈先买 C.小王根据刘大妈 5 年前的风险承受能力测评做了产品推荐 D.小王向刘大妈详细介绍了 A 基金的投资范围和基金经理简介【答案】C 41、混合型基金不包括（）。A.偏股型基金 B.偏债型基金 C.平衡型基金 D.配置型基金【答案】D 42、A 银行基金风险管理部门对其代销的基金产品进行风险评价，其需要考虑的因素包括（）。A.I、II、B.I、C.I、II、IV D.I、II【答案】C 43、在基金公司信息披露工作中，通常会设置专门的信息披露岗位，对相关业务部门提交信息披露公告进行最终审核，这体现了内部控制中的（）。A.有效性原则 B.相互制约原则 C.成本效益原则 D.独立性原则【答案】D 44、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（）。A.个人所负债务数额较大，到期未清偿的 B.被基金份额持有人大会解任 C.被依法取消基金管理资格 D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产【答案】A 45、（）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。A.加强监管力度 B.制定监管法规 C.加强从业人员教育 D.加强基金管理人的内部控制机制建设【答案】D 46、关于守法合规的基本要求，以下表述错误的是（）。A.遵守法律法规等行为规范 B.熟悉法律法规等行为规范 C.不负有监督管理职责的基金从业人员，一旦发现违法违规行为，应当及时制止，但是不用向上级部门或监管机构汇报 D.负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果【答案】C 47、在中国证券投资基金业发展的探索阶段，中国基金业的发展所表现出的特性不包括（）。A.探索性 B.自发性 C.不规范性 D.收益性【答案】D 48、（）是基金从业人员职业道德最为基础的要求，所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.保守秘密 B.诚实守信 C.专业审慎 D.守法合规【答案】D 49、ETF 联接基金投资于目标 ETF 资产不得低于基金资产净值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D 50、QDII