高分通关题型题库附解析答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范基础试题库和答案要点

高分通关题型题库附解析答案基金从业资格证之基高分通关题型题库附解析答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点案要点 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（）。A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易 B.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施 C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待 D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管【答案】A 2、（2016 年真题）货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。A.货币市场进入门槛很低 B.货币市场进入门槛很高 C.货币市场属于场外交易市场 D.货币市场属于场内交易市场【答案】B 3、（2016 年真题）（）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。A.资产配置教育 B.投资决策教育 C.权益保护教育 D.投资风险教育【答案】B 4、以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（）。A.可以接受投资者的现金 B.可以自行更改投资者的交易指令 C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息 D.向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现【答案】D 5、（2017 年真题）下列关于风险评估的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 6、（2017 年真题）下列行为违背“客户至上”基金职业道德规范要求的是（）。A.某专户投资经理通过研究分析认为某股票近期有较好的买入机会，选择业绩提成比例较高的专户优先买入该股票 B.某基金管理公司的客服人员对于自身无法直接解答的客户问题，及时询问相关业务部门及法务部门的意见 C.某资产管理计划在清盘结算时，基金公司运营总监建议用公司自有资金先行垫付银行未结利息给客户作为清算款项 D.某基金经理通过市场研究认为其朋友任高管的公司发行的债券具有投资价值，所以果断买入持仓【答案】A 7、从基金管理人的角度看，基金的运作不包括（）。A.基金的市场营销 B.基金的投资管理 C.基金的监督管理 D.基金的后台管理【答案】C 8、避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（）。A.基金的运作方式 B.投资策略 C.保本保障机制 D.资产配置方式【答案】C 9、根据投资目标不同，基金的分类不包括（）。A.平衡型基金 B.收入型基金 C.私募基金 D.增长型基金【答案】C 10、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。A.董事会 B.公司经营层 C.股东大会 D.总经理【答案】B 11、某银行认购了某基金管理公司 A、B 两个特定客户资产管理计划，下列说法正确的是（）。A.因 AB 两个资产管理计划的财产属于同一委托人，基金公司为提高效率，应当把 AB 两个资产管理计划合并操作 B.为了方便资金划转，基金公司应当为 A.B 两个资产管理计划开立一个基金账户，但设立两个不同的交易账户 C.基金公司应当分别以 A 资产管理计划和 B 资产管理计划为会计核算主体，独立建账，独立核算 D.为了避免利益输送，基金公司须安排不同的基金经理分别管理 A.B 资产管理计划【答案】C 12、（）具有风险低、流动性好的特点。A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.混合型基金【答案】C 13、关于基金管理公司风险管理的适时性原则，以下理解正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 14、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（）。A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平 B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素 C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设 D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项【答案】D 15、（2021 年真题）基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（）。A.自基金账户销户之日起不得少于 20 年 B.自基金账户开户之日起不得少于 15 年 C.自基金账户开户之日起不得少于 20 年 D.自基金账户销户之日起不得少于 15 年【答案】A 16、基金募集期限自（）起计算。A.基金份额发售前两天 B.基金份额发售之日 C.基金份额发售前一天 D.基金份额发售第二天【答案】B 17、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（）。A.基金代销机构 B.基金托管人 C.基金管理人 D.投资人【答案】A 18、合规管理的意义不包括（）。A.帮助基金管理人控制所有风险 B.减少违规处罚导致的损失 C.减少由于声誉风险导致的潜在损失 D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义【答案】A 19、在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的一个重要问题就是分析()。A.基金投资人的真实需求 B.基金管理人的需求 C.基金份额持有人的个人爱好 D.基金托管人的需求【答案】A 20、（2021 年真题）关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能，下列说法错误的是（）。A.管理层对风险管理的有效性承担直接责任 B.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人 C.业务部门的分管副总经理是部门风险管理的第一责任人 D.董事会对风险管理的有效性承担最终责任【答案】C 21、2014 年 8 月生效的公开募集证券投资基金运作管理办法中规定，()以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C 22、（2016 年真题）基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布基金合同生效公告。A.当日 B.次日 C.第 3 日 D.第 5 日【答案】B 23、(2017 年)依据中华人民共和国证券投资基金法的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 24、我国封闭式基金发行时，主要采用（）的发行方式。A.网上和交易所 B.柜台和交易所 C.网上和网下 D.柜台和网上【答案】C 25、（2017 年真题）基金经理甲因重病休假，公司无奈委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金集中投资于一种股票，基金到期为投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，下列说法中，正确的是（）。A.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的，不违背相关的基金职业道德 B.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德 C.公司的行为违反了忠诚尽职的基金职业道德 D.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德【答案】D 26、中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 27、基金份额持有人享有的权利中，不包括（）。A.分享基金财产收益 B.参与分配清算后的剩余基金财产 C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 D.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额【答案】D 28、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年。A.5 B.10 C.15 D.20【答案】C 29、基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的（）。A.法律法规知识 B.专业知识 C.专业技能 D.以上都是【答案】D 30、内幕信息的构成要素有（）。.来源可靠的信息.“重要”的信息.“非公开”的信息.道听途说的信息 A.B.C.D.【答案】A 31、根据证券投资基金法的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 32、（）是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。A.基金销售支付 B.基金份额登记 C.基金估值核算 D.基金投资顾问【答案】C 33、证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，其主要包括（）。A.前台业务系统 B.后台管理系统 C.应用系统的支持系统 D.以上都是【答案】D 34、要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是仅向个别机构或投资者披露，体现的是基金信息披露的（）原则。A.规范性 B.易得性 C.公平性 D.完整性【答案】C 35、（2017 年真题）“忠诚尽责”是调整基金从业人员与（）之间关系的职业道德规范。A.监管机构 B.所在机构 C.职业 D.投资人【答案】B 36、（2021 年真题）关于 ETF 和 QDII 基金，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 37、下列属于基金定期报告的是（）。A.基金年度报告 B.基金合同 C.基金招募说明书 D.基金托管协议【答案】A 38、（）以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。A.行为监控 B.控制活动 C.内部环境 D.事项识别【答案】A 39、基金投资的有价证券不包括（）。A.股票 B.货币 C.艺术品 D.金融衍生工具【答案】C 40、根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理指引（）试行)，普通投资者风险承受能力应至少分为（）个类型。A.3 B.4 C.5 D.10【答案】C 41、（2016 年真题）基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生可能冲突的活动，以下合规的做法是（）。A.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另支付一定金额的补偿费用 B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠 5000 元人民币以下的等值礼物 C.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物 D.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用【答案】D 42、基金的重大事件不包括（）。A.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的 0.1%B.延长基金合同期限 C.转换基金运作方式 D.更换基金管理人的董事长、总经理等高级管理人员【答案】A 43、（2016 年真题）下列均为债券类金融资产的是（）。A.现金、定期分红蓝筹股 B.基金、国债期货 C.可转债、票据 D.城投债、限售股【答案】C 44、基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）A.B.C.D.【答案】C 45、（2017 年真题）下列基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（）。A.投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品 B.基金经理利用职务优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股 C.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理 D.基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置【答案】A 46、目前，LOF 的交易在（）进行。A.深圳交易所 B.登记结算公司 C.上海交易所 D.指定代销网点【答案】A 47、（）是基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。A.开放式基金 B.封闭式基金 C.公司型基金 D.契约型基金【答案】B 48、（2019 年真题）基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF 的申购、赎回清单，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.D.、【答案】B 49、投资者通过互联网基金代销平台看到某基金 10 月 24 日单位净值为 1.020元，且 10 月 25 日为开放日，遂投资 1 万元至该基金，该基金招募说明书列明申购费率 1.5%,互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位为1.025 元，则可得到的基金份额是（）A.9611.92 B.9789.24 C.9697.91 D.9659.04【答案】C 50、投资人投资 3 万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5 元，其对应的