2021-2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力测试试卷A卷附答案

20212021-20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷道德与业务规范能力测试试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、从基金管理人的角度看，基金的运作不包括（）。A.基金的市场营销 B.基金的投资管理 C.基金的监督管理 D.基金的后台管理【答案】C 2、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是()A.有利于投资人取得良好的收益 B.有利于投资者的价值判断 C.有利于投资人参与基金投资的具体决策 D.能够杜绝信息滥用【答案】B 3、(2017 年)关于中华人民共和国证券投资基金法对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（）。A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报 B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报 C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资 D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报【答案】D 4、关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是()。A.基金份额的转换不需要额外支付转换费用 B.一般采用未知价法 C.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量 D.基金份额的转换不需缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费【答案】B 5、（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内部控制大纲 B.部门业务规章 C.基本管理制度 D.内部风险控制制度【答案】A 6、中国证券投资基金业协会于（）正式成立。A.2011 年 7 月 B.2011 年 1 月 C.2012 年 8 月 D.2012 年 6 月【答案】D 7、某投资者投资 10000 元认购战金，认购资金在募集期产生的利息为 3 元，其对应的认购费率为 1.2%，基金份额面值为 1 元，则其认购份额为（）。A.9884 B.9881.42 C.10000 D.9884.42【答案】D 8、在基金合同约定的时间和场所投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是（）。A.封闭式基金 B.公司型基金 C.契约型基金 D.开放式基金【答案】D 9、关于基金管理人监事会的合规责任，以下表述错误的是（）。A.监事会必要时可以提议召开股东大会 B.监事会在一些特殊情况下，可以代表公司权利 C.监事会可以随时调查公司财务状况 D.基金管理人设立监事会，监事会向董事会负责【答案】D 10、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 11、下列不属于基金销售客户服务方式的是（）。A.互联网的应用 B.媒体和宣传手册的应用 C.讲座、推介会和座谈会 D.“对多”服务【答案】D 12、关于私募基金的回访，下列说法说法不正确的。（）A.募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效 B.确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失，属于回访的内容之一 C.投资者在募集机构回访确认成功后，有权解除基金合同 D.未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户【答案】C 13、依据中国证监会发布证券投资基金销售管理办法及相关的规范性文件，（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。A.监管机构 B.基金托管人 C.基金管理人 D.证券登记结算公司【答案】C 14、(2016 年)从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（）的投资者教育工作。A.现场形式 B.非现场形式 C.电子形式 D.纸质形式【答案】A 15、某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金:基金份额面值为 1 元，募集期为 2018 年 5 月 6 日至 5 月 29 日，合同生效日为 2018 年 6 月 1 日。基金募集期限届满，以下哪种情形属于基金募集失败?（）A.募集份额总额为 2 亿份，基金份额持有人人数为 300 人 B.募集份额总额为 3 亿份，基金份部持有人人数为 250 人 C.募集份额总额为 10 亿份，基金份额持有人人数为 150 人 D.募集份额总额为 2.5 亿份，基金份额持有人人数为 500 人【答案】C 16、相比其他开放式基金，QDII 基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（）。A.发售 QDII 基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 B.基金管理人可以根据产品特点确定 QDII 基金份额面值的大小 C.QDII 基金份额可以用人民币、美元或其他外汇货币为计价货币认购 D.QDII 基金份额的认购程序与一般开放式基金不同【答案】D 17、(2017 年)基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，保存期限的要求是（）。A.自基金账户销户之日起不得少于 10 年 B.自投资人首次基金交易之日起不得少于 10 年 C.自基金账户开立之日起不得少于 20 年 D.自基金账户销户之日起不得少于 20 年【答案】D 18、（2017 年真题）相比行业自律、机构内控和社会力量监督，行政监管的特征包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 19、投资合规性风险管理措施要求对交易异常行为进行定义，并通过（）评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控。A.事前 B.事中 C.事后 D.全程【答案】C 20、私募基金产品的投资者，其风险评估结果有效期（）。A.不超过 1 年 B.不超过 2 年 C.不超过 3 年 D.不超过 4 年【答案】C 21、（2016 年真题）基金公司监事会履行合规责任不包括（）。A.当董事或经理人员采集业务违法时，监事有权通知他们停止违法行为 B.审议批准公司年度合规报告 C.监事会有权委托会计师或其他第三方人员对公司业务及财务状况进行调查 D.可以提议召开临时股东会【答案】B 22、基金市场的参与主体不包括()。A.中国银行 B.基金当事人 C.基金市场服务机构 D.基金监管机构和自律组织【答案】A 23、基金公司的督察长直接对（）负责。A.股东会 B.董事会 C.监事会 D.总经理【答案】B 24、下列关于收取增值服务费的说法，错误的是（）。A.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除 B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则 C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认 D.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费【答案】A 25、关于货币市场基金的说法，正确的是（）。A.没有投资风险 B.只适合长期投资 C.只适合短期投资 D.既适合短期投资，也适合长期投资【答案】C 26、（2021 年真题）在基金代销机构营业网点应做好投资者教育的园区的建设工作，其内容应包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 27、某基金管理公司实施内部控制，以下做法符合内部控制目标的是（）。A.合并信息技术部和检查稽核部，确保财务信息和其他信息准确、及时 B.制度防范风险的奖惩制度，对风险事件处理不当的相关责任人有惩罚措施 C.鼓励基金经理通过媒体向公众推荐股票，提升公司知名度 D.督察长兼职财务负责人，更好的防范和化解经营风险【答案】B 28、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.5 C.10 D.20【答案】B 29、下列哪项不是 ETF 的特点（）。A.独特的实物申购、赎回机制 B.主动操作的指数基金 C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度 D.被动操作指数基金【答案】B 30、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额应达到准予注册规模的（）以上。A.25 B.30 C.50 D.80【答案】D 31、投资者通过互联网基金代销平台看到某基金 10 月 24 日单位净值为 1.020元，且 10 月 25 日为开放日，遂投资 1 万元至该基金，该基金招募说明书列明申购费率 1.5%,互联网基金代销平台为促进锯售，四折申购，开放日单位为1.025 元，则可得到的基金份额是（A.9611.92 B.9789.24 C.9697.91 D.9659.04【答案】C 32、基金管理公司应在 QDII 基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括（）。A.境外投资顾问主要负责人家庭背景 B.境外托管人托管资产规模 C.境外托管人办公地址 D.境外投资顾问成立时间【答案】A 33、基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。下列关于基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是()。A.开放式基金合同生效后每 6 个月结束之日起 45 日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上 B.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料 C.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值 D.在基金合同生效的当日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告【答案】D 34、申请基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。A.基金托管银行 B.第三方支付公司 C.中国人民银行清算总中心 D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】D 35、（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.公平性 B.协调性 C.公正性 D.健全性【答案】B 36、下列不属于按投资市场分类的股票基金是（）。A.国内股票基金 B.国外股票基金 C.成长型股票基金 D.全球股票基金【答案】C 37、确认基金交易是（）的职责之一。A.基金托管人 B.销售机构 C.基金份额登记机构 D.中央结算公司【答案】C 38、(2016 年)下列哪一项不属于基金托管业务的重大事件（）A.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在 1年内变动超过 20 B.托管人的法定名称或住所发生变更 C.发生涉及托管业务的诉讼 D.托管人的负责人受到严重行政处罚【答案】A 39、“介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点”属于基金客户服务步骤中的（）。A.售前服务 B.售中服务 C.售后服务 D.提示服务【答案】A 40、基金管理人应当依法披露的基金信息不包括（）。A.预期投资收益 B.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 C.基金资产净值、基金份额净值 D.基金份额持有人大会决议【答案】A 41、1940 年，美国政府颁布了（），被认为是关于共同基金投资者保护的两部最重要的法律。A.投资公司法和投资顾问法 B.投资顾问法和股份有限公司法 C.股份有限公司法和证券法 D.证券法和投资公司法【答案】A 42、依据证券投资基金法的规定，以下属于基金份额持有人大会权利的是（）A.B.C.D.【答案】A 43、销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。这属于市场细分（）的要求。A.利润原则 B.识别原则 C.可测原则 D.易入原则【答案】A 44、(2016 年)下列各项，不属于封闭式基金内容的是（）。A.基金份额在基金合同期限内固定不变 B.一般有一个固定的存续期 C.基金份额不固定 D.是在证券市场的投资者之间进行转让【答案】C 45、（2018 年真题）根据证券投资基金法关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是（）。A.日常机构有权召集基金份额持有人大会 B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动 C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构 D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成【答案】C 46、(2017