2021-2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范综合练习试卷A卷附答案

20212021-20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷道德与业务规范综合练习试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、企业风险管理基本框架中，（）是其他所有风险管理要素的基础。A.事项识别 B.内部环境 C.目标设定 D.风险评估【答案】B 2、关于证券投资基金持有人，以下表述错误的是（）A.基金持有人是基金的出资人 B.基金持有人是基金资产的所有者 C.基金持有人是基金投资的受益人 D.基金持有人是基金的管理人【答案】D 3、不属于契约型私募基金合同必备条款的是（）。A.基金合同的效力、变更、解除与终止 B.当事人及权利义务 C.私募基金份额持有人大会及日常机构 D.利润分配及亏损分担【答案】D 4、(2016 年)对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值 20%以下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值（）以上的为大盘股。A.20%B.30%C.50%D.80%【答案】C 5、基金上市交易公告书的主要披露事项不包括（）。A.基金概况 B.基金募集情况 C.开放式基金份额变动 D.主要当事人介绍【答案】C 6、关于非公开募集基金的基金管理人的登记，下列说法错误的是（）A.担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批 B.非公开募集基金管理人的内部治理结构没有强制性的监管要求 C.未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动 D.非公开募集基金的基金管理人需通过中国基金业协会审批【答案】D 7、（）一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又称为指数型基金。A.主动型基金 B.被动型基金 C.灵活配置型基金 D.稳定配置型基金【答案】B 8、根据投资目标不同，基金的分类不包括（）。A.平衡型基金 B.收入型基金 C.私募基金 D.增长型基金【答案】C 9、下列关于季度报告中的投资组合报告的内容，说法错误的是（）。A.披露基金资产组合按行业分类的股票投资组合，前 20 名股票明细 B.披露基金资产组合按券种分类的债券投资组合，前 5 名债券明细 C.投资贵金属、股指期货、国债期货等情况 D.投资组合报告附注【答案】A 10、（2016 年真题）甲是 A 基金管理公司的基金经理，利用业余时间到 B 基金管理公司兼职，并将 A 基金管理公司的经营信息分享给 B 基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（）的基金职业道德规范要求。A.专业审慎和忠诚尽责 B.客户至上和专业审慎 C.忠诚尽责和保守秘密 D.保守秘密和专业审慎【答案】C 11、（2017 年真题）下列关于基金管理人合规管理基本原则的说法中，错误的是（）。A.合规人员应当与公司其他部门形成合规合力 B.合规人员应当依据相关法规对违规事实进行客观评价 C.合规人员在对不同业务部门进行核查时，应用不同标准进行评估报告 D.合规人员应当熟悉业务制度【答案】C 12、基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报证券监督管理机构核准。A.董事会;经营层 B.理事会;董事会 C.总经理;董事会 D.董事会;董事会【答案】D 13、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.10%B.8%C.12%D.15%【答案】A 14、(2017 年)基金代销机构通过代销基金获得的主要收入是（）。A.基金净值变动的收益 B.销售佣金 C.基金托管费 D.基金管理费【答案】B 15、基金管理人设监事会，监事会向（）负责。A.董事会 B.管理层 C.董事长 D.股东会【答案】D 16、以下符合私算基金合格投资者标准的是（）。A.净资产 500 万元的单位 B.总资产 800 万元的单位 C.最近 5 年个人年均收入 80 万元的个人 D.金融资产 200 万元的个人【答案】C 17、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 18、基金管理人作为证券市场及其相关市场上的重要机构投资者，其治理结构及经营管理组织应符合相关法律法规的规定，公司规章制度、工作流程和议事规则等的制定，各级组织机构的职权行使和公司员工的从业行为，都应该以保护（）为根本出发点。A.基金份额持有人利益 B.基金管理人利益 C.基金托管人利益 D.基金公司【答案】A 19、基金管理人合规部门的合规检查应当包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 20、(2016 年)基金管理人可设总经理（），副总经理（）。A.一人；若干人 B.若干人；一人 C.两人；若干人 D.若干人；两人【答案】A 21、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。A.是一种本土化创新 B.不可以在交易所进行份额交易 C.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换【答案】B 22、以 4Ps 为核心的基金营销组合策略不包括（）。A.产品策略 B.分销策略 C.促销策略 D.人员策略【答案】D 23、公司内部控制的核心是（），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A.成本控制 B.人员控制 C.风险控制 D.效益控制【答案】C 24、我国封闭式基金的交收同 A 股一样实行（）交割、交收。A.T+1 B.T-1 C.T+2 D.T-2【答案】A 25、关于基金监管的审慎监管原则，以下说法正确的是（）。A.旨在维护投资者对金融机构和金融市场的信心 B.保证金融机构股东不受损失的一项监管原则 C.精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构发生亏损之前采取有效措施 D.各个行业普通应用的一项监管原则【答案】A 26、（2020 年真题）关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是（）。A.基金财产独立于基金管理人，基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性 B.基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益，不属于基金管理人作为受托人的固有财产 C.基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金，并区分独立账户分别估值核算登记 D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任【答案】C 27、QDII 基金为除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。A.1%B.2%C.5%D.10%【答案】D 28、基金公司股东必须承担的义务，表述错误的是（）。A.履行出资义务 B.收益分配 C.长期投资的理念 D.尊重公司的独立性【答案】B 29、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金 B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金 C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金 D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金【答案】B 30、深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（），自上市首日起执行。A.0.1 B.0.12 C.0.05 D.0.15【答案】A 31、关于基金的合同生效，下列说法错误的是。（）A.中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起 3 个工作日内予以书面确认。B.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。C.基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。D.基金募集失败，基金募集期限届满后 45 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。【答案】D 32、储蓄的特征是其（）。A.保值性 B.不确定性 C.高风险性 D.高回报、低风险性【答案】A 33、按照现行法律法规的规定，可以担任公募基金管理人的机构包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 34、下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是()。A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金 B.只能采用前端收费模式 C.采用前端收费和后端收费两种模式 D.以上说法都对【答案】C 35、基金公司股东按其在基金公司（）对公司享有权利，并承担相应的义务。A.职位 B.权利 C.出资比例 D.贡献【答案】C 36、关于基金客户服务的原则，正确的是（）A.优先服务、有效沟通 B.安全第一、专业规范 C.客户至上、保障收益 D.本金安全、追求收益【答案】B 37、下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容，说法错误的是（）。A.半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露 B.半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告 C.半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目 D.半年度报告要对人事变动的状况做出说明【答案】D 38、下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（）。A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局 B.报证监局时应随附电子文档 C.基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起 3 个工作日内递交报告材料 D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见【答案】C 39、关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。A.采取未知价法 B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日 C.采取份额赎回的方式 D.必须以金额赎回方式进行【答案】D 40、根据（），私募基金管理人通过有限责任公司或股份有限公司形式募集设立公司型私募投资基金的，应当制定公司章程。A.私募投资基金合同指引 1 号 B.私募投资基金合同指引 2 号 C.私募投资基金合同指引 3 号 D.私募投资基金合同指引 4 号【答案】B 41、(2016 年)根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（）。A.管理日志 B.信息披露制度 C.投资管理制度 D.信息技术制度【答案】A 42、（2019 年真题）某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是（）。A.证券交易所 B.基金销售机构 C.基金托管机构 D.基金管理人【答案】D 43、（2018 年真题）关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的是（）。A.确定基金份额申购价格 B.编制基金财务会计报告 C.为基金财产开设证券账户 D.制定基金收益分配方案【答案】C 44、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.对证券投资业绩进行预测 B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构 D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露【答案】D 45、溢价交易时，基金份额净值（）基金二级市场价格。A.高于 B.低于 C.等于 D.不确定【答案】B 46、从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（）。A.证券交易所 B.证券业协会 C.证监会 D.银监会【答案】C 47、商业银行申请取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（）。A.从事基金销售业务的人员达到法定人数 B.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 C.有安全保管基金财产的条件 D.设有专门的基金托管部门【答案】A 48、对于基金而言，行政监管不应直接干预（）的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。A.基金市场 B.基金机构内部 C.基金组织 D.基金投资人【答案】B 49、以下说法中，正确的是（）。A.专业审慎是基金职业道德的核心规范 B.基金行业的本质是销售行业 C.诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素 D.基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础【答案】C 50、对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并