历年复习基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范强化训练模拟试卷A卷（含答案）

历年复习基金从业资格证之基金法律法规、职业道历年复习基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练模拟试卷德与业务规范强化训练模拟试卷 A A 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（）是风险管理中的核心操作环节。A.风险识别 B.风险评估 C.风险管理体系的评价 D.风险报告和监控【答案】D 2、基金行业协会的权力机构为（）。A.全体会员组成的会员大会 B.理事会 C.专业委员会 D.监事会【答案】A 3、王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损 20 万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施?（）A.I、II、B.II、IV C.I、D.、IV【答案】A 4、下列对于不收取销售服务费的（一般为 A 类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例的规定，说法错误的是（）。A.对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费 B.对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费 C.对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费 D.对持续持有期长于 3 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费【答案】D 5、(2016 年)既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是（）。A.指数基金 B.增长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金【答案】D 6、（2021 年真题）某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展在优先地位，解决生存问题，可以暂时不考虑风险管理和限制要求。员工乙认为，风险管理是公司投资管理的组成部分，要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法，下列判断正确的是（）。A.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误 B.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确 C.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误 D.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确【答案】D 7、基金销售机构需进行严格的账户管理，下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 8、货币市场基金的收益公告内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 9、下列关于投资者教育的内容的说法错误的是()。A.投资决策教育 B.资产配置教育 C.权益保护教育 D.投资风险教育【答案】D 10、基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（）。A.基金研究分析人员 B.从事基金理财业务咨询的人员 C.销售机构的管理人员 D.总部从事基金宣传推介的人员【答案】C 11、基金市场的违法犯罪行为的特点不包括（）。A.智商高 B.电子化 C.涉案金额小 D.行为隐蔽【答案】C 12、基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报证券监督管理机构核准。A.董事会；经营层 B.理事会；董事会 C.总经理；董事会 D.董事会；董事会【答案】D 13、关于开放式基金份额登记的事宜，下列表述错误的是（）。A.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效 B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力 C.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理 D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效【答案】C 14、基金销售人员的禁止性规范不包括()。A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项【答案】D 15、关于基金管理人内部治理的监管，以下说法错误的是（）。A.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先 B.基金管理人的股东，实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务 C.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人防范能力，保护份额持有人利益 D.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作【答案】C 16、某 QDII 基金披露的以下信息，错误的是（）。A.临时公告变更境外托管人 B.公告变更基金经理 C.临时公告圣诞节期间由于境外市场闭市，暂停申购和赎回 D.单独向重要客户及时披露全部股票和债券持仓明细【答案】D 17、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（）。A.股票保险策略 B.债券保险策略 C.固定比例投资组合保险策略 D.差值保险策略【答案】C 18、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（）原则。A.金额申购、金额赎回 B.份额申购、份额赎回 C.份额申购、金额赎回 D.金额申购、份额赎回【答案】D 19、我国的基金自律组织是（）成立的中国证券投资基金业协会。A.1991 年 8 月 28 日 B.2002 年 12 月 4 日 C.2012 年 6 月 6 日 D.2013 年 2 月 4 日【答案】C 20、（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。A.基金监管目标 B.基金监管体制 C.基金监管内容 D.基金监管方式【答案】A 21、私募投资基金与公募基金在（）有较大区别。A.B.C.D.【答案】B 22、关于 ETF 的交易规则，不正确的是（）。A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值 B.实行涨跌幅限制；涨跌幅设置为 10%C.买入申报是为 100 份及其整数倍,不足 100 份的不可以卖出 D.基金申报价最小变动单位为 0.001 元【答案】C 23、(2016 年)（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。A.基金份额持有人 B.基金监管机构 C.基金托管人 D.基金注册登记机构【答案】B 24、甲是 A 基金公司的基金经理，常去 B 上市公司调研，后来在假期参加 B 公司支付费用的国外旅游等休闲活动，请问，甲的行为违反了忠诚廉洁行为要求的哪项具体内容？（A.不得利用基金资产为他人牟取非法利益 B.应当保护所在机构的财产安全 C.不得接受利益相关方的贿赂，如礼物、回扣等 D.不得私底下接受客户委托买卖证券期货的需求【答案】C 25、（）是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。A.合法独立性 B.合规独立性 C.隔离性 D.分离性【答案】B 26、(2016 年)传统 4Ps 营销理论涉及的要素不包括（）。A.产品 B.价格 C.规模 D.促销【答案】C 27、（）在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。A.灵活配置型基金 B.般债平衡型基金 C.混合基金 D.偏股型基金【答案】A 28、基金份额持有人大会应当有代表()以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.1/2 B.1/3 C.2/3 D.1/4【答案】A 29、我国相关法律法规规定，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，应当在不可修改的介质上保存()年。A.25 B.3 C.15 D.5【答案】C 30、（2017 年真题）关于开放式基金份额登记的事宜，下列表述错误的是（）。A.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效 B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力 C.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理 D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效【答案】C 31、（）主要是公司采取的战略和经营模式以及外部竞争环境变化等所产生的，主要责任人是公司的董事会和管理层。A.业务持续风险 B.业务风险 C.投资风险 D.操作风险【答案】B 32、（2016 年真题）基金登记过程实际上是（）。A.基金托管人对账户管理的过程 B.证券交易所登记账户份额变动的过程 C.基金投资者对自己账户记账的过程 D.注册登记机构对基金份额记账的过程【答案】D 33、基金客户服务的流程包含以下内容（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 34、客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（）。A.电话服务中心 B.“一对一”专人服务 C.客户情绪体验 D.互联网的应用【答案】C 35、基金监管的基本原则具有（）特征。A.原则性和本质性 B.有效性和准确性 C.基础性和宏观性 D.适度性和强制性【答案】C 36、基金监管只有以有效地（）为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。A.保护投资人 B.规范证券投资基金活动 C.促进资本市场的健康发展 D.促进证券投资基金的健康发展【答案】B 37、(2017 年)某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金 10 月 24 日单位净值为 1020 元，且 10 月 25 日为开放日，遂投资 1 万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率 15，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为 1025 元。则可得到的基金份额是（）份。A.9659.04 B.9697.91 C.9611.92 D.9789.24【答案】B 38、下列对期货市场交易的说法，正确的是（）。A.协议成交和标的交割是同时进行 B.对交易双方来说，利率和汇率风险很小 C.交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失 D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易【答案】D 39、连续（）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。A.3 B.1 C.2 D.0.5【答案】A 40、（2017 年真题）下列关于封闭式基金份额上市交易应当符合的法定条件的说法中，错误的是（）。A.基金份额持有人不得少于 200 人 B.基金份额上市交易规则规定的其他条件 C.基金合同期限为 5 年以上 D.基金募集金额不得低于 2 亿元人民币【答案】A 41、(2017 年)关于基金客户服务的原则，下列错误的是（）。A.有效沟通 B.效率至上 C.安全第一 D.专业规范【答案】B 42、下列关于基金募集申请注册的表述，不正确的是（）。A.自受理基金募集申请之日起 6 个月内可以获知注册或者不予注册的决定 B.对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过 20 个工作日 C.对常规基金产品以外的产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过 6 个月 D.基金募集申请经中国人民银行注册后方可发售基金份额【答案】D 43、（2016 年真题）诚实守信的基本要求不包括（）。A.不得欺诈客户 B.不得从事与投资人利益相冲突的业务 C.不得进行内幕交易和操纵市场 D.不得进行不正当竞争【答案】B 44、关于公募基金的投资与交易行为的限制，以下说法错误的是（）。A.不得向基金管理人出资 B.严格禁止基金的关联交易 C.不得承销证券 D.不得从事承担无限责任的投资【答案】B 45、场内申购和赎回 ETF 采用（）的方式。A.份额申购、份额赎回 B.金额申购、金额赎回 C.金额申购、份额赎回 D.份额申购、金额赎回【答案】A 46、（2018 年真题）商业银行从事基金销售业务，应向（）进行注册并取得相应资格。A.中国人民银行 B.中国证券投资基金业协会 C.中国银保监会 D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构【答案】D 47、关于守法合规的基本要求，以下表述错误的是（）。A.遵守法律法规等行为规范 B.熟悉法律法规等行为规范 C.不负有监督管理职责的基金从业人员，一旦发现违法违规行为，应当及时制止，但是不用向上级部门或监管机构汇报 D.负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果【答案】C 48、基金销售机构可以开展的业务不包括（）。A.基金理财业务咨询 B.办理基金份额的登记 C.发售基金份额 D.办理基金份额申购和赎回【答案】B 49、关于担任基金托管人的条件，以下说法正确的是（）。A.有符合证券投资基金法和公司法规定的章程 B.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本 C.主要股东应当具有