备考复习2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分通关题型题库含答案

备考复习备考复习 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库含答案职业道德与业务规范高分通关题型题库含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、封闭式基金合同生效的要求有（）。A.基金份额持有人人数达到 10000 人以上 B.基金份额总额达到核准规模的 60%以上 C.基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额 D.基金份额总额达到核准规模的 80%以上【答案】D 2、基金公司董事会依法行使的职权包括（）。A.B.C.D.【答案】B 3、ETF 属于（）。A.主动操作的指数基金 B.被动操作的指数基金 C.只在一级市场交易 D.只在二级市场交易【答案】B 4、（2016 年真题）基金监管的目标通常不包括（）。A.保护投资人及相关当事人的合法权益 B.规范证券投资基金活动 C.对基金监管机构出现的违法行为的监督纠正 D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】C 5、根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公募基金与特点资产管理业务的投资经理不得兼任，是出于（）考虑 A.控制活动中的不相容职务分离 B.行为监控中的特定人员分别管理 C.内部环境中经营理念和经营风格 D.事项识别中的不同管理事项的分类【答案】A 6、潜在客户与营销人员关系主要有（）等类型。A.直接关系型 B.间接关系型 C.陌生关系型 D.以上都是【答案】D 7、（2016 年真题）基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投资基本要素 B.基金的运作方式 C.当事人的权利义务 D.基金的持有人结构【答案】D 8、某投资人认购 1000000 元的开放式基金，基金份额面值为 100 元/份，认购费率为 1%，认购期间产生的利息为 3 元，则其认购份额为（）份。A.990102 B.990099 C.1000003 D.990399【答案】A 9、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（）。A.认购 B.申购 C.赎回 D.交易【答案】B 10、关于会计系统控制，以下表述错误的是（）。A.公司会计与基金会计不能同时兼任 B.公司根据基金计提的风险准备金应在基金会计中体现 C.不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨等方面均相互独立 D.公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体【答案】B 11、(2017 年)根据证券投资基金销售管理办法的规定，下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是（）。A.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务 B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示 C.增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务 D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定【答案】C 12、投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传至基金的注册登记机构。A.投资者 B.代销机构总部 C.管理人 D.托管人【答案】B 13、基金监管的基本原则有()。A.B.C.D.【答案】D 14、合格投资者是指投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合（）的单位和个人。A.、B.、C.、D.、【答案】B 15、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定 B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存 15 年 C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发，公布基金宣传推介材料 D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料【答案】C 16、关于场内货币基金，下列说法错误的是。（）A.申赎型场内货币市场基金只能在场内进行申赎而无法进行交易；B.交易型货币市场基金除了可以在场内申购赎回以外，还可以像股票样在场内交易。C.交易兼申赎型场内货币市场基金，既可以在市场上 T0 交易,又可以 T0 申赎。D.交易型货币市场基金是目前市场上交易效率最高的场内货币市场基金。【答案】D 17、(2016 年)以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是（）。A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权 B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告 C.指导和管理基金业协会的活动 D.监督检查基金信息的披露情况【答案】C 18、关于分级基金，以下表述正确的是（）。A.分级基金将同一基金资产划份为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作 B.份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征 C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求 D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由【答案】A 19、下列属于基金巨额赎回的是()。A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的 11%B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的 6%C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的 3%D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的 2%【答案】A 20、（）是社会最古老、最基本的经济主体。A.机构 B.政府 C.农户 D.居民【答案】D 21、基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则不包括（）。A.自愿 B.公平 C.公开 D.诚实信用【答案】C 22、与房地产一样，（）是应对通货膨胀最有效的手段。A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.ETF【答案】A 23、(2016 年)（）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.规范性原则【答案】B 24、(2016 年)基金监管工作的目标不包括（）。A.降低系统风险 B.保护投资人及相关当事人的合法权益 C.规范证券投资基金活动 D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】A 25、（2019 年真题）基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF 的申购、赎回清单，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.D.、【答案】B 26、(2017 年)甲从某基金管理公司离职时，未经公司同意带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司，这一行为属于（）。A.违反忠诚尽责 B.不公平对待客户 C.泄露内幕信息 D.泄露商业秘密【答案】A 27、（2016 年真题）内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 28、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。A.即时保存；本地备份 B.即时保存；异地备份 C.定期保存；异地备份 D.定期保存；本地备份【答案】B 29、（）中国证监会颁布了合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法。A.2004 年 B.2005 年 C.2006 年 D.2007 年【答案】D 30、（）不属于 QDII 基金在基金合同、招募说明书中的特殊披露要求的信息。A.境外投资顾问和境外托管人信息 B.投资境外市场可能产生的风险信息 C.投资交易信息 D.外币交易及外币折算相关的信息【答案】D 31、（2017 年真题）下列关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（）。A.基金管理人应对所有基金设置同一认购费率 B.基金认购费由销售机构收取 C.基金认购费归入基金资产 D.前端收费的认购费会随着投资时间的延长而递减【答案】B 32、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在 2004 年 6 月 1 日起实施的（）。A.基金上市规则 B.基金信息披露管理办法 C.基金信息披露编报规则 D.证券投资基金法【答案】D 33、下列股票属于成长型股票的是（）。A.蓝筹股、收益型股票 B.周期型股票 C.防御型股票 D.逆势型股票【答案】B 34、若某投资者投资 10 万元认购某保本基金，假设该笔认购按照 100%比例全部确认，并持有到保本期到期，认购费率为 1.0%。假定募集期间产生的利息为50 元，基金份额面值为 1 元，持有期基金累计分红 0.08 元/基金份额。则认购份额为（）份。A.99009.90 B.990.10 C.99059.90 D.100000【答案】C 35、（2021 年真题）货币市场基金需要定期披露（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 36、转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.二分之一 B.三分之一 C.三分之二 D.四分之三【答案】C 37、某投资者通过场外（某银行）投资 1 万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5，申购当日基金份额净值为 1.025 元，则其可得到的申购份额为（）。A.9612.32 B.9611.92 C.9610.76 D.9611.88【答案】B 38、目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金，创新封闭式基金按（）元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。A.0.5 B.0.8 C.1 D.2【答案】C 39、对基金管理公司变更持有 5%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内做出批准或者不予批准的决定。A.10 B.30 C.15 D.60【答案】D 40、以下哪些投资者可以买卖上市交易的封闭式基金。（）A.I、IV B.I、II、IV C.II、IV D.I、II、【答案】D 41、（）负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。A.研究委员会 B.产品审批委员会 C.投资委员会 D.风控委员会【答案】B 42、对基金投资人进行风险承受能力采用问卷等形式进行调查的，（）应当制定统一的问卷格式。A.基金托管人 B.证监会 C.基金销售机构 D.交易所【答案】C 43、下列基金年度投资组合报告应披露的信息错误的是（）。A.期末基金资产组合 B.期末按行业分类的股票投资组合 C.对累计买入、累计卖出价值前 20 名的股票价值低于 2%的，应披露至少前 20名的股票明细 D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前 5 名债券明细及投资组合报告附注【答案】C 44、(2016 年)中国证监会工作人员应当承担的法律义务是（）。A.利用职务牟取暴利 B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务 C.公正廉明，接受监督 D.接受他人物品【答案】C 45、下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（）。A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局 B.报证监局时应随附电子文档 C.基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起 3 个工作日内递交报告材料 D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见【答案】C 46、李先生收到一笔 10W 的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。A.货币基金 B.股权基金 C.股票基金 D.ETF 基金【答案】A 47、（）是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A.成本效益原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则【答案】A 48、私募基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括（）。A.公司章程 B.基金代销协议 C.基金主要投资方向和类别 D.基金合同【答案】B 49、（2018 年真题）关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的是（）。A.确定基金份额申购价格 B.编制基金财务会计报告 C.为基金财产开设证券账户 D.制定基金收益分配方案【答案】C