近三年基金从业资格证之证券投资基金基础知识提升训练试卷B卷附答案

近三年基金从业资格证之证券投资基金基础知识提近三年基金从业资格证之证券投资基金基础知识提升训练试卷升训练试卷 B B 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、小芳购买了某公司发行的面值为 100 元的 3 年期债券共 100 张，利率为 5%，每年付息一次，该笔投资共获得利息收入（）元。A.10500 B.1500 C.11500 D.10100【答案】B 2、基金销售服务费不得用于以下哪种支出？（）A.支付基金管理人的基金营销广告费 B.支付基金的信息披露费 C.支付销售机构佣金 D.支付基金管理人的促销活动费【答案】B 3、某企业资产总额为 600 万元，负债总额为 400 万元，则权益乘数为（）。A.3 B.1.5 C.2 D.1【答案】A 4、下列股票估值方法不属于相对估值法的是（）。A.企业价值倍数 B.经济附加值模型 C.市销率模型 D.市盈率模型【答案】B 5、（）是上市公司向不 特定对象公开募集股份的行为，是常用的增资方式。A.IPO B.增发 C.回购 D.分红【答案】B 6、关于不动产投资的含义和特点，以下表述错误的是（）。A.直按的不动产投资金额大且难以拆分，这意味着该项投资可能会占据到一个投资组合的很大比例 B.直接的不动产投资流动性较差，通常表现为若要快速转售,投资者往往要承担较大折价损失 C.不动产投资具有异质性，这使得不动产估值具有一定的难度 D.不动产投资是指投资者直接出资购买商业房地产，用于出租获取租金收益或等待增值之后出售获取增值收益【答案】D 7、下列选项中不属于房地产投资信托基金特点的是（）。A.风险较低 B.抵补通货膨账效应 C.流动性强 D.信息不对称程度较高【答案】D 8、合格境内机构投资者基金的风险不包括()。A.汇率风险 B.国别风险 C.税务风险 D.管理风险【答案】D 9、衡量企业最大化股东财富能力的比率是（）。A.资产收益率 B.资产负债率 C.净资产收益率 D.销售利润率【答案】C 10、衡量整体经济活动的总量指标是()。A.利率 B.汇率 C.国内生产总值 D.财政预算【答案】C 11、下列关于证券交易所的说法，错误的是()。A.证券交易所的设立和解散，由国务院决定 B.证券交易所的组织形式有会员制和公司制两种 C.我国上交所和深交所都采用会员制 D.证券交易所的总经理由财政部任免【答案】D 12、合格境外机构投资者，简称为()。A.QFII B.QDII C.RQFII D.RQDII【答案】A 13、（）指的是指数基金无法完全复制标的指数配置结构会带来结构性偏离。A.复制误差 B.现金留存 C.各项费用 D.市场无效【答案】A 14、根据上海证券交易所融资融券交易实施细则，用于融资融券的标的的证券上市交易的时间需超过（）个月。A.6 B.3 C.9 D.12【答案】B 15、（）就是股票的市场价格反映影响股票价格信息的充分程度。A.市场灵敏度 B.市场有效性 C.市场长期性 D.市场有机性【答案】B 16、下列关于基金估值的说法，正确的是()。A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布 B.开放式基金每个交易日公告基金份额净值 C.封闭式基金每周进行一次估值 D.开放式基金每个交易日进行估值【答案】D 17、如果某债券基金的久期是 3 年，当市场利率下降 1%时，该债券基金的资产净值将（）,当市场利率上升 1%时，该债券基金的资产净值将（）A.减少 3%,减少 3%B.减少 3%,增加 3%C.增加 3%,减少 3%D.增加 3%,增加 3%【答案】C 18、短期的（1 年之内）、具有高流动性的低风险证券属于（）。A.期货市场工具 B.资本市场工具 C.现货市场工具 D.货币市场工具【答案】D 19、基金的年化收益率为 35%,年化标准差为 28%,在标准正态分布下，该基金年度收益率在 67%的可能下处于如下区间（）。A.70%-35%B.63%-7%C.28%-63%D.28%-28%【答案】B 20、下列关于业绩比较基准说法正确的是（）A.多样性的市场指数，可以使投资者和基金管理公司选择适当的指数作为业绩比较基准，并进而评估基金的绝对收益 B.业绩比较基准的选取服从于投资范围 C.事先业绩评估时可以比较基金的收益与比较基准之间的差异 D.事后确定的业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引【答案】B 21、关于基金的平均收益率,以下表述错误的是（）。A.几何平均收益率考虑了货币的时间价值 B.与算术平均收益率相比,几何平均收益率可以反映真实的收益情况 C.几何平均收益率克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向 D.一般来说,几何平均收益率要大于算数平均收益率【答案】D 22、关于证券投资基金损益结转的表述，错误的是（）。A.债券基金一般逐日结转损益 B.债券基金一般在月末结转当期损益 C.货币市场基金一般逐日结转损益 D.股票基金一般在月末结转当期损益【答案】A 23、下列关于投资基金国际化的产生与发展，说法错误的是（）。A.投资基金的国际化是伴随着经济全球化、证券市场国际化的发展趋势而出现的 B.投资基金进行跨境投资、销售或管理，被称为投资基金国际化 C.从 20 世纪 90 年代开始，随着金融及投资市场出现国际一体化的大发展，基金的运营及销售出现了国际化的趋势 D.从 20 世纪 80 年代开始，随着金融及投资市场出现国际一体化的大发展，基金的运营及销售出现了国际化的趋势【答案】C 24、关于计价错误的处理及责任承担，以下表述错误的是（）。A.当估值或资产计价错误达到或超过基金资产净值的 0.5%时，公募基金管理人应及时向中国证监会报告 B.基金管理公司应当制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案 C.基金管理公司在基金估值过程中未能遵循相关法律法规规定或基金合同约定给基金财产造成损失的，对其行为依法承担赔偿责任 D.基金托管人在基金估值复核过程中未能遵循相关法律法规规定或基金合同约定给基金财产造成损失的，对其行为依法承担赔偿责任【答案】A 25、关于证券和资金结算实行分级结算原则，下列说法中不正确的是（）A.结算参与人负责办理结算参与人与客户之间的清算交收 B.结算参与机构负责办理结算参与机构与客户之间的资金的清算交收 C.证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收 D.证券登记结算机构直接办理证券登记结算机构与客户之间的清算交收【答案】D 26、目前我国银行间债券市场债券结算主要采用（）方式。A.见款付券 B.纯券过户 C.券款对付 D.见券付款【答案】C 27、下列不属于目前常用的风险价值模型技术的是（）。A.换元法 B.历史模拟法 C.参数法 D.蒙特卡洛模拟法【答案】A 28、关于冲击成本，以下表述错误的是（）。A.、B.、C.、D.【答案】D 29、2017 年 10 月，我国财政部在香港向外国投资者发行了 20 亿元以美元标价的主债券，对该债券最恰当的归类是（）A.城投债券 B.政府债券 C.公司债券 D.金融债券【答案】B 30、以下不属于证券市场交易成本中显性成本的是（）A.大额交易价格冲击 B.税费 C.经纪商佣金 D.交易所规费/结算所规费【答案】A 31、关于基金份额的分拆的说法错误的是（）。A.基金份额分拆是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低，是对基金的资产进行重新计算的一种方式 B.基金份额分拆可以提高投资者对价格的敏感性，有利于基金持续营销 C.基金份额分拆可以降低投资者对价格的敏感性，有利于改善基金份额持有人结构 D.基金进行分拆也可以降低基金单位净值，事实上基金的分拆类似于基金分红中红利再投资的模式【答案】B 32、在下列证券投资基金中，一般逐日结转损益的是（）。A.股票型基金 B.货币市场基金 C.债券型基金 D.混合型基金【答案】B 33、境内机构投资者进行境外证券投资时，可以委托境外投资顾问为其提供证券买卖建议或投资组合管理等服务。境外投资顾问应当符合的条件不包括（）。A.所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系 B.在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务 C.经营投资管理业务达 3 年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100 亿美元或等值货币 D.有健全的治理结构和完善的内控制度【答案】C 34、低风险偏好的投资者不愿意将另类投资产品纳入其投资证券组合中的原因是其（）。A.流动性较差 B.采取高杠杆模式运作 C.估值难度大 D.成本高【答案】A 35、关于战略资产配置，以下表述正确的是（）A.战略资产配置是在较长投资期限内以追求长期回报为目标的资产配置 B.战略资产配置是根据投资者的风险承受能力，对资产做出一种事后的、整体性的、最能满足投资者需求的规划和安排 C.战略资产配置的投资期限一般在一年以内 D.战略资产配置会确定每类细分资产的投资比例【答案】A 36、金融期货中率先出现的是（）。A.股票指数期货 B.利率期货 C.外汇期货 D.股票期货【答案】C 37、下列关于交易所上市交易品种的估值，说法错误的是（）。A.交易所上市交易的非流通受限股票和权证以其估值日在证券交易所挂牌的市价进行估值 B.在交易所上市交易的可转换债券按当日收盘价作为估值全价 C.交易所上市的私募债券，按结算价进行估值 D.交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值【答案】C 38、可转换债券实际上是一种普通股票的（）。A.看涨期权 B.看跌期权 C.利率期权 D.互换期权【答案】A 39、封闭式基金的利润分配方式是（）。A.股票分红 B.留存收益 C.现金分红 D.分红再投资【答案】C 40、下列关于普通股的表述错误的是（）。A.普通股具有股权和债券双重属性 B.普通股的股利是变动的 C.普通股一般具有表决权 D.普通股是公司通常发行的无特别权利的股票【答案】A 41、某基金 2015 年获得利润有：投资债券利息收入 12 万元，银行存款利息 8万元，买卖股票获利 20 万元，权证行权获利 20 万元，赎回费扣除基本手续费余额 10 万元。则该基金的利息收入为（）。A.20 万元 B.32 万元 C.60 万元 D.70 万元【答案】A 42、大额可转让定期存单是银行发行的具有固定期限和一定利率的，且可以在二级市场上转让的金融工具。大额可转让定期存单特征不包括（）。A.大额可转让定期存单不记名可转让，可转让是其最大的特点 B.大额可转让定期存单一般面额较大，且为整数 C.大额可转让定期存单的投资者一般为机构投资者和资金雄厚的企业 D.大额可转让定期存单的期限较短，一般在 1 年以内，最短的是 7 天，以 3 个月、6 个月为主【答案】D 43、目前，办理摘取前结算业务的系统是（）。A.深圳清算所客户终端系统 B.中债综合业务平台 C.大连清算所客户终端系统 D.债券综合业务平台【答案】B 44、夏普比率是用某一时期内投资组合平均（）除以这个时期收益的标准差。A.相对收益 B.超额收益 C.绝对收益 D.部分收益【答案】B 45、社会保障资金的基本原则为：在保证基金()的前提下实现基金资产的增值。A.安全性、流动性 B.风险性、收益性 C.安全性、制约性 D.风险性、流动性【答案】A 46、以下常见的股票市场指数中，采用算术平均法编制而成的是（）。A.标普 500 B.上证综指 C.沪深 300 D.道琼斯指数【答案】D 47、已知通货膨胀率为 3%，实际利率为 4%，则名义利率为()。A.7%B.4%C.1%D.3%【答案】A 48、（）风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。A.经营 B.对冲 C.非系统性 D.系统性【答案】D 49、在其他条件不变的情况下，下列哪种变化会使得公司的资产收益率和净资产收益率的变化方向不同？（）。A.公司营业成本减少 B.公司投资收益增