备考2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库综合试卷B卷（含答案）

备考备考 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷道德与业务规范题库综合试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为（）.A.离岸基金、在岸基金和国际基金 B.债券基金和股票基金 C.封闭式基金和开放式基金 D.契约型基金和公司型基金【答案】A 2、(2017 年)下列关于 ETF 基金份额净值的说法中，错误的是（）。A.按规定于次日（跨境 ETF 可以为次 2 个工作日）在指定报刊披露 B.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次 1 个交易日（跨境 ETF 可以为次2 个工作日）揭示 C.按规定通过托管人托管系统于次 1 个交易日（跨境 ETF 可以为 2 个工作日）揭示 D.按规定于次日（跨境 ETF 可以为次 2 个工作日）在管理人网站披露【答案】C 3、（2016 年真题）（）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。A.投资者教育 B.投资者服务 C.基金公司宣传 D.基金公司风险提示【答案】A 4、通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式称为（）。A.网上发售 B.网下发售 C.回拨机制 D.回购机制【答案】B 5、关于基金销售机构取得销售业务资格的条件，以下表述错误的是（）A.应财务状况良好，运作规范稳定 B.必须有网上银行系统 C.通过完整的系统测试 D.必须有基金产品风险等级评价体系【答案】B 6、关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是（）。A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议 B.是从事基金投资顾问活动的机构 C.可以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益 D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据【答案】C 7、()要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.成本效益原则【答案】A 8、基金监管的首要目标是（）。A.依法保护投资人及相关当事人的合法权益 B.保护基金管理人利益 C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展 D.规范证券投资基金活动【答案】A 9、下列不属于基金客户个性化服务的是（）。A.做好客户的动态分析 B.通过加强客户沟通了解客户深度需求 C.加强对基金行业的监管 D.做好客户的参谋【答案】C 10、（2016 年真题）道德与法律的联系不包括（）。A.目的一致 B.内容转化 C.功能互补 D.手段各异【答案】D 11、基金职业道德修养不包括（）。A.深刻领会基金职业道德规范 B.正确树立基金职业道德观念 C.坚决维护基金职业道德规范 D.积极参加基金职业道德实践【答案】C 12、（2016 年真题）中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。这属于证券投资基金的（）特点。A.组合投资、分散风险 B.利益共享、风险共担 C.集合理财、专业管理 D.独立托管、保障安全【答案】A 13、(2017 年)王先生认购该基金的认购费用为（）元。A.1080 B.1080.18 C.1060.9 D.1061.08【答案】C 14、道德的特征有（）。A.公开性 B.相同性 C.自由性 D.继承性【答案】D 15、（2017 年真题）下列关于设立私募基金管理机构和发行私募基金的说法中，正确的是（）。A.设立私募基金管理机构需要中国证监会行政审批，发行私募基金不需要行政审批 B.设立私募基金管理机构不需要审批，发行私募基金需要中国证监会审批 C.设立私募基金管理机构和发行私募基金都需要中国证监会行政审批 D.设立私募基金管理机构和发行私募基金都不需要行政审批【答案】D 16、基金登记过程实际上是()。A.基金托管人对账户管理的过程 B.证券交易所登记账户份额变动的过程 C.基金投资者对自己账户记账的过程 D.注册登记机构对基金份额记账的过程【答案】D 17、从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是（）。A.基金资产中,政府债券不低于 90，申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的 5 B.基金资产中，政府债券不低于 20，企业债券不低于 60，可以使用不超过的基金资产申购新股 C.基金资产中，企业债券不低于 40，政府债券不低于 40，可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股票 D.基金资产中，政府债券不低于 60，可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票，可以使用不超过 5的基金资产用于二级市场买入股票【答案】A 18、（）不属于基金公司的其他支持性部门。A.人力资源部 B.财务部 C.后台运营部 D.行政管理部【答案】C 19、（2020 年真题）王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损 20 万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施?（）A.I、II、B.II、IV C.I、D.、IV【答案】A 20、基金份额持有人享有下列（）权利。A.B.、C.、D.、【答案】D 21、关于基金的信息披露，以下表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 22、公募基金和私募基金是将投资基金按照（）标准进行的分类。A.法律形式 B.资金募集方式 C.投资对象 D.运作方式【答案】B 23、对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金是（）日登记。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】B 24、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（）分管合规管理部的工作。A.督察长 B.总经理 C.基金经理 D.独立董事【答案】A 25、以下关于债券基金和基金区别的说法中，错误的是（）。A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升 B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日 C.单一债券的信用风险比较集中 D.债券基金的平均到期日常常会相对固定【答案】A 26、(2017 年)关于内幕信息，下列表述错误的是（）。A.内幕信息必须是非公开的信息 B.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格 C.内幕信息必须是来源可靠的信息 D.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息【答案】D 27、（2016 年真题）作为一种集合投资方式，证券投资基金（）。A.集中资金、集中投资 B.集中投资、控制风险 C.集中资金、分散投资 D.集中资金、分散风险【答案】D 28、下列选项不属于公募另类投资基金的是（）。A.商品基金 B.非上市股权基金 C.房地产基金 D.混合基金【答案】D 29、私募基金管理人募集设立有限合伙型私募基金时，以下不合规的是（）。A.合伙协议条款应当包括合伙人会议 B.合伙协议条款应当包括利润分配及亏损分担 C.合伙协议条款应当包括信息披露制度 D.合伙协议应当约定全体合伙人总数控制在 200 人以内【答案】D 30、申请募集基金，拟任基金管理人、基金托管人应当具备定条件，下列说法错误的是。（）A.有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人；B.最近年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚；C.近三年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；D.中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。【答案】C 31、假设某投资者在基金募集期内认购了 100 万份 ETF，基金份额折算日的基金资产净值为 320 亿元，折算日的基金份额总额为 310 亿份，当日标的指数收盘值为 966.45 元，则该投资者折算后的份额为（）万份。A.96.40 B.96.8 C.100 D.106.8【答案】D 32、督察长应当定期或者不定期向（）报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。A.全体董事 B.全体监事 C.总经理 D.合规管理部门【答案】A 33、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（）。A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有 1 个价格 B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响 C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险 D.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的【答案】A 34、基金管理人应当依法披露的基金信息不包括（）。A.预期投资收益 B.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 C.基金资产净值、基金份额净值 D.基金份额持有人大会决议【答案】A 35、下列关于货币市场基金宣传推介的规定，说法正确的是（）。A.基金管理人可以保证基金最低收益 B.除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料 C.除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人登载货币市场基金宣传推介材料的，觉得材料不符的，可以片面引用或者修改其内容 D.基金销售支付结算机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，可以直接进行【答案】B 36、基金信息披露内容上的特点不包括（）。A.及时性 B.全面性 C.易得性 D.准确性【答案】C 37、2000 年 10 月 8 日，中国证监会发布了（）。A.证券投资基金管理暂行办法 B.中华人民共和国公司法 C.开放式证券投资基金试点办法 D.中华人民共和国证券法【答案】C 38、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）.A.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素 B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年 C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料 D.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务【答案】D 39、按投资市场的不同，股票型基金的分类不包括（）。A.国内股票型基金 B.国外股票型基金 C.欧洲股票基金 D.全球股票型基金【答案】C 40、负责基金销售业务的管理人人员应（）。A.取得基金从业资格 B.具有大学本科以上学历 C.6 个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚 D.有相关的基金从业经验【答案】A 41、（2016 年真题）对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费（）。A.持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额 5%的赎回费 B.持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额 2%的赎回费 C.持续持有期少于 30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.75%的赎回费 D.持续持有期少于 30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.5%的赎回费【答案】C 42、(2017 年)下列关于证券投资基金的定义和投资范围的说法中，错误的是（）。A.可以投资股票、债券、外汇等金融资产 B.基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人 C.是资产管理的主要方式之一 D.是一种直接投资工具【答案】D 43、基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）。A.内部控制大纲 B.基本管理制度 C.经营理念 D.部门业务规章【答案】C 44、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）。A.基金资产净值和基金累计份额净值 B.基金资产净值和基金份额净值 C.基金资产总值和基金资产净值 D.基金份额净值和基