备考资料2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力模拟检测试卷A卷（含答案）

备考资料备考资料 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力模拟检测试卷职业道德与业务规范能力模拟检测试卷 A A 卷（含答卷（含答案）案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、基金销售机构的职责规范包括（）。A.B.C.D.【答案】B 2、基金客户服务的宗旨是（）。A.投资者利益优先 B.有效沟通 C.安全第一性 D.获得双赢【答案】A 3、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在 1 年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起 2 日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。A.5 B.15 C.30 D.50【答案】C 4、私募基金管理人在备案私募基金时，应如实填报的信息包括（）。A.B.C.D.【答案】A 5、（）是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。A.基金宣传 B.基金销售 C.基金推广 D.基金发行【答案】B 6、在设置业务体系和组织架构时，定要体现以下几个原则（）。A.B.C.D.【答案】D 7、TF 与 LOF 在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（）。A.B.C.D.【答案】D 8、FOF 不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括（）和中国证监会认定的其他基金份额。A.债券基金 B.保本基金 C.分级基金 D.股票基金【答案】C 9、（2016 年真题）下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）。A.分析基金走势 B.宣传推介基金 C.发售基金份额 D.办理基金份额申购和赎回【答案】A 10、LOF 基金在交易所的规则与（）的相同。A.股票 B.债券 C.封闭式基金 D.开放式基金【答案】C 11、货币市场是指专门融通不超过（）短期资金的场所。A.三年 B.两年 C.半年 D.一年【答案】D 12、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括（）。A.有效识别投资者身份 B.向投资者提供“投资人权益须知”C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等 D.了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力【答案】D 13、(2017 年)某投资者赎回开放式基金 2 万份，持有时间为 1 年，对应的赎回费率为 05，赎回费用的 25归基金资产，赎回当日基金单位净值为1003 元，下列结果正确的是（）。A.赎回费用为 100 元 B.投资者可得到净赎回金额为 19959.7 元 C.赎回总金额为 20035 元 D.归入基金资产的赎回费收入为 25 元【答案】B 14、基金管理人应当在（）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A.每个月 B.每半年 C.每季度 D.每年【答案】C 15、（2017 年真题）下列行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（）。A.行业协会开展内幕交易案件警示展示 B.中国证监会向违规机构和个人出具行政监管措施 C.基金公司表彰岗位突出贡献标兵 D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册【答案】B 16、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间()个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A.3 B.7 C.10 D.20【答案】D 17、关于对基金普通投资者的保护，以下说法错误的是（）。A.通过基金销售机构向普通投资者进行有关告知和警示时，应当布置全程录音或录像等留痕安排 B.销售机构可以向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品，但必须事先征得普通投资者的同意 C.当普通投资者与销售机构发生适当性有关的纠纷时，由销售机构提供相关证据以证明其已向投资者履行相应义务 D.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护【答案】B 18、(2016 年)下列基金种类中，具有最低风险的是（）。A.债券基金 B.货币市场基金 C.股票基金 D.混合基金【答案】B 19、依照证券投资基金法的规定，属于基金托管人职责的是（）。A.办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜 B.及时办理基金资金清算、交割事宜 C.编制中期和年度基金报告 D.计算并公告基金资产净值【答案】B 20、()是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券业协会 D.证券基金机构【答案】A 21、私人银行客户是指金融净资产达到（）人民币及以上的商业银行客户。A.600 万元 B.500 万元 C.300 万元 D.100 万元【答案】A 22、寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对（）群体。A.潜在客户型 B.陌生客户型 C.直接客户型 D.间接客户型【答案】D 23、2013 年，()专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。A.证券投资基金管理办法 B.证券投资基金法 C.开放式证券投资基金办法 D.证券法【答案】B 24、证券期货市场诚信档案采集公民信息应符合法律法规规定，不得采集的公民信息包括（）。A.II、III、IV B.I、II、IV C.I、II、III、IV D.I、III、IV【答案】D 25、（2016 年真题）当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】B 26、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户服务的（）原则。A.有效沟通 B.专业规范 C.客户至上 D.安全第一【答案】D 27、基金管理人的内部控制机制的层次包括（）。A.B.C.D.【答案】B 28、基金管理人内部控制机制的四个层次包括（）。A.V B.C.D.【答案】D 29、信托公司资产管理业务的合格投资者应是符合（）条件单位和个人。A.、B.、C.、D.、【答案】A 30、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D 31、关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是（）。A.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排 B.利用基金财产为所在机构获取利益 C.利用商业机会为大客户创造额外收益 D.拒绝接受利益相关方的回扣【答案】D 32、基金管理人必须在（）上披露货币市场基金的年报摘要。A.基金投管人的官网 B.基金代销机构的官网 C.基金注册登记机构的官网 D.中国证监会指定的报刊【答案】D 33、（2021 年真题）李先生收到一笔 10W 的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。A.货币基金 B.股权基金 C.股票基金 D.ETF 基金【答案】A 34、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，禁止的行为不包括（）。A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动 B.公平地对待其管理的不同基金财产 C.玩忽职守，不按照规定履行职责 D.侵占、挪用基金财产【答案】B 35、有权召集基金份额持有人大会的主体有（）。A.B.C.D.【答案】D 36、（2017 年真题）关于基金认购费和申购费的收取方式，下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 37、中国证监会于（）年初对关于保本基金的指导意见进行了修订，将“保本基金”名称调整为“避险策略基金”。A.2014 B.2015 C.2016 D.2017【答案】D 38、在二级市场的净值报价上，ETF 每（）秒提供一个基金参考净值报价。A.10 B.15 C.20 D.30【答案】B 39、基金注册登记机构的主要职责包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 40、国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（）。A.营销保险策略 B.债券保险策略 C.对冲保险策略 D.股票保险策略【答案】C 41、下列关于货币市场的说法错误的是()。A.货币市场进入门槛通常很高 B.货币市场属于场外交易市场 C.货币市场基金的投资门槛很高 D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成【答案】C 42、(2016 年)同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的应当坚持（）管理原则。A.专业化 B.信息化 C.统一化 D.效益最大化【答案】A 43、关于基金当事人的描述，以下说法正确的是（）。A.基金管理人是基金资产的所有者 B.基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、基金托管人和基金销售机构 C.基金托管人必须是取得基金托管资格的商业银行 D.基金管理人必须独立于基金托管人【答案】D 44、基金销售从业资质的人员信息不包括（）A.从业人员姓名 B.从业资质证明及编号 C.从业期限 D.所在营业网点【答案】C 45、关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（）。A.中期报告不要求进行审计 B.中期报告须披露近 3 年每年的基金收益分配情况 C.中期报告的管理人报告无需披露内部监察报告 D.年度报告应提供最近 3 个会计年度的主要会计数据和财务指标【答案】B 46、对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是（）。A.不欺诈客户 B.坚持诚信的无条件性原则 C.自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为 D.与同行进行正当竞争【答案】B 47、（2016 年真题）投资管理业务控制的主要内容不包括（）。A.研究业务控制 B.投资决策业务控制 C.基金交易业务控制 D.信息披露控制【答案】D 48、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金代销机构 D.基金份额持有人【答案】C 49、(2017 年)基金管理人向中国证监会派出机构备案的基金宣传推介材料的报送内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 50、(2016 年)（）加入基金业协会的，为普通会员。A.基金托管人 B.基金服务机构 C.指数公司 D.登记结算机构【答案】A 51、货币市场基金不得投资于（）。A.现金 B.期限在 1 年以内的同业存单 C.可转换债券 D.剩余期限在 397 天以内的债券【答案】C 52、按照交易的标的物分类,以下属于金融市场的是 A.、B.、C.、D.、【答案】C 53、（2016 年真题）向特定对象募集资金累计超过（）人称为公开募集基金。A.50 B.100 C.150 D.200【答案】D 54、私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是（）。A.每个会计年度结束后的 3 个月内 B.每个会计年度结束后的 1 个月内 C.每个会计年度结束后的 6 个月内 D.每个会计年度结束后的 4 个月内【答案】D 55、（2016 年真题）下列关于基金与股票的说法，正确的是（）。A.基金和股票都属于所有权凭证 B.股票属于间接投资工具 C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业 D.通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益【答案】D 56、（2018 年真题）基金监管的首要目标是（）。A.维护市场秩序 B.监管基金机构的稳健运行 C.保护投资人及其相关当事人的合法权益 D.保障基金行业的健康发展【答案】C 57、（2021 年真题）某基金公司向特定客户募集特定客户资产管理计划，共有 150 个客户各委托 200 万元，40 个客户各委托 300 万元，20 个客户各委托1000 万元，1 个客户委托 10 亿元，2 个客户委托 20 亿元。该资产在管理计划在审计机构验资时，未获得通过，原因是（）。A.委托人人数超过 200 人 B.