2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力模拟测试试卷A卷（含答案）

20222022-20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力模拟测试试卷道德与业务规范能力模拟测试试卷 A A 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、合规管理部门的独立性主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 2、依据基金销售适用性原则，不属于基金产品风险评价主要依据的是（）A.基金产品的投资范围和持仓比例 B.基金经理的历史过往业绩 C.基金的历史规模 D.基金净值的历史波动程度【答案】B 3、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。A.系列基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.股票基金【答案】A 4、关于投资者教育内容，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 5、（）不是基金托管人的职责主要体现方面。A.基金资产保管 B.基金资产的投资运作 C.基金资金清算 D.会计复核【答案】B 6、基金管理人风险管理的内部环境要素包括（）。A.B.C.D.【答案】D 7、关于基金管理人根据相互制约原则实施内部控制措施，说法错误的是（）。A.从横向关系来看，需由相互独立的部门或人员协调运作、相互制约 B.相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面 C.从纵向关系来看，下级受上级监督，上级具有决定权，不受下级牵制 D.经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低程度【答案】C 8、我国场外认购 LOF 份额，应使用（）账户进行认购。A.中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金 B.深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金 C.深圳证交所人民币专有证券账户或证券投资基金 D.中国证券登记结算有限责任公司开放式基金【答案】A 9、（2016 年真题）基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.15 B.12 C.9 D.6【答案】A 10、()是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内部控制大纲 B.基本管理制度 C.部门规章 D.业务操作手册【答案】A 11、基金管理人内部控制的基本要素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 12、（）作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.居民【答案】C 13、基金管理人应当依据有关法律法规及开放式证券投资基金销售费用管理规定，设定科学合理、简单清晰的基金销售（），不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。A.费用结构 B.费率水平 C.费用结构和费率水平 D.费用结构、费率水平和销售信息披露机制【答案】C 14、独立第三方销售公司代销基金具有下列（）特点。A.B.、C.、D.、【答案】D 15、在每日开市前，基金管理人需向（）提供 ETF 的申购清单和购回清单，并通过基金交易所指定的信息发布渠道予以公告。A.基金托管人 B.证券交易所、证券登记结算公司 C.交易对手方 D.基金销售机构【答案】B 16、基金从业人员不得从事操纵证券市场、误导和干扰市场的活动，以下不属于操纵市场行为的是（）。A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，影响证券交易价格或证券交易量 B.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量 C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量 D.从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动【答案】D 17、（2017 年真题）关于专业审慎的职业道德规范，下列行为正确的是（）。A.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动 B.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格 C.某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任其为某重要业务部门负责人 D.某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一【答案】D 18、关于 LOF 份额的场内申购、赎回，以下描述错误的是（）。A.采取金额申购、份额赎回的原则 B.采取份额申购、份额赎回的原则 C.申购申报单位为 1 元人民币 D.赎回申报单位为 1 份基金份额【答案】B 19、与年度报告相比，半年度报告的特点主要是（）。A.不要求进行审计 B.只需披露当期的主要会计数据和财务指标 C.只需披露过去 1 个月的净值增长率 D.以上都是【答案】D 20、(2017 年)私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，并保证所提供文件和信息的（）。A.合理性、准确性、完整性 B.真实性、准确性、完整性 C.真实性、合理性、完整性 D.真实性、准确性、合理性【答案】B 21、基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会的职权不包括（）。A.检查公司的财务 B.对公司董事和高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督 C.列席股东大会会议 D.提议召开临时股东会【答案】C 22、私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记，必须报送的基本信息或材料有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 23、属于销售业务控制内容的是（）。A.宣传推介材料必须经过审核 B.公司应对信息数据实行严格的管理 C.应当采取合理的估值方法和科学的估值程序 D.设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作【答案】A 24、一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现属于（）。A.职业道德 B.法律规范 C.职业素养 D.社会道德【答案】A 25、2003 年 10 月，证券投资基金法颂布，于（）实施。A.2004 年 6 月 1 日 B.2004 年 1 月 1 日 C.2004 年 7 月 1 日 D.2003 年 12 月 1 日【答案】A 26、关于中国证券基金投资协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），以下说法正确的是（）。A.C2 为风险承受能力最低的类型 B.C2 风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失 C.没有风险意识度的投资者类型为 C4 D.C1 风险类型投资者可以认购货币市场基金【答案】D 27、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 28、下列关于对冲基金说法正确的是（）。A.一般以公募基金为主要方式 B.意思是风险对冲过的基金，其投资风险低于传统的证券投资基金 C.起源于 20 世纪 50 年代的英国金融市场 D.一般广泛投资于金融衍生品【答案】D 29、保本基金的安全垫等于()。A.价值底线超过投资组合现时净值的数额 B.投资组合现时净值超过价值底线的数额 C.投资组合中风险资产与保本资产的比例 D.保本资产与投资组合中风险资产的比例【答案】B 30、下列哪项不是 ETF 的特点（）。A.独特的实物申购、赎回机制 B.主动操作的指数基金 C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度 D.被动操作指数基金【答案】B 31、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.10；10 B.10；15 C.15；15 D.15；20【答案】C 32、（2017 年真题）关于基金职业道德与基金法律法规的联系，下列表述错误的是（）。A.基金职业道德与基金法律法规目的一致 B.基金职业道德与基金法律法规功能互补 C.基金职业道德与基金法律法规内容独立 D.基金职业道德与基金法律法规相互促进【答案】C 33、开放式基金的认购采取（）的方式。A.份额认购 B.金额认购 C.债券认购 D.份额或金额认购【答案】B 34、下列不属于基金业的地位和作用的是（）。A.完善金融体系和社会保障体系 B.促进了金融行业交易成本的降低 C.优化金融结构，促进经济增长 D.为中小投资者拓宽投资渠道【答案】B 35、通过（），投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务。A.电话服务中心 B.自动传真 C.电子信箱 D.互联网【答案】D 36、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）A.基金份额净值和基金累计份额净值 B.基金资产净值和基金累计份额净值 C.基金资产总值和基金资产净值 D.基金资产净值和基金份额净值【答案】A 37、下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 38、（）是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A.事项识别 B.风险评估 C.风险应对 D.行为监控【答案】B 39、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（）。A.QDII B.ETF C.QFII D.LOF【答案】A 40、(2017 年)下列关于私募基金的募集的说法中，错误的（）。A.私募基金管理人不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体募集资金 B.私募基金管理人在履行特定对象确定程序后可以通过其官方微信、网站等渠道募集资金 C.私募基金管理人不得向非合格投资者募集资金 D.私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，但可以宣传结构化产品的优先级约定收益率【答案】D 41、封闭式基金份额上市交易应当符合（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 42、ETF 基金成熟是在（）。A.加拿大 B.英国 C.美国 D.澳大利亚【答案】C 43、与普通的开放式基金不同，ETF 份额()。A.只能以现金认购 B.只能以证券认购 C.既可以用现金认购，也可以用证券认购 D.既不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】C 44、（2018 年真题）对于道德与法律的关系，以下表述错误的是（）。A.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律 B.法律与道德的评价标准都是相同的 C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式 D.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性【答案】B 45、（2021 年真题）某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合规管理的（）。A.客观性原则 B.独立性原则 C.协调性原则 D.专业性原则【答案】B 46、(2016 年)（）一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此又常被称为指数型基金。A.主动型基金 B.被动型基金 C.增长型基金 D.公司型基金【答案】B 47、以下从业人员职业道德规范中，属于调整基金从业人员与其所在机构关系的是（）。A.忠诚尽责 B.专业审慎 C.客户至上 D.守法合规【答案】A 48、不属于基金客户服务提供的方式为（）A.电话服务中心 B.邮寄服务 C.互联网的应用 D.一对多服务【答案】D 49、合规部门则应支持业务管理部门推进以（）为基础，建设蓬勃向上、富有活力的合规文化，从而促进形成高效的公司治理环境。A.职业操守 B.职业道德 C.职业技能 D.职业目标【答案】A 50、（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。A.收入型基金 B.成长型基金 C.ETF D.LOF【答案】D 51、某投资者投资 10000 元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为 3 元，其对应的认购费率为 1.2%，基金份额面值为 1 元，则其认购份额为（）。A.9884.42 B.9881.42 C.10000 D.9884【答案】A 52、（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.公正性 B.客观性 C.独立性 D.专业性【答案】A 53、（2016 年真题）基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】C 5