历年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我提分评估(含答案)

历年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与历年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我提分评估业务规范自我提分评估(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、QDII 基金的净值在估值日后（）内披露.A.2 天 B.2 个工作日 C.3 天 D.3 个工作日【答案】B 2、下列选项不属于基金管理公司设立子公司时应遵守的原则的是（）。A.差异化 B.原则化 C.专业化 D.特色化【答案】B 3、关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）。A.开放式基金成为主流产品 B.基金行业分散趋势突出 C.美国占据主导地位,其他国家和地区发展迅猛 D.基金资产的资金来源发生了重大变化【答案】B 4、基金管理人应当在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.2 日 B.3 日 C.5 日 D.7 日【答案】B 5、（2016 年真题）（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。A.基金监管目标 B.基金监管体系 C.基金监管的原则 D.基金监管的内容【答案】A 6、（2017 年真题）基金销售人员就基金业绩进行宣传时，下列说法中，错误的是（）。A.客观、全面、准确展示业绩 B.提供业绩信息的原始出处 C.说明基金的过往业绩是其未来表现的基础 D.说明同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对推介基金业绩的保证【答案】C 7、以下关于投资、硏究业务控制中，表述正确的是（）A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流 B.研究员的研究工作应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现 C.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告 D.硏究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用【答案】A 8、以下属于 QDII 基金临时公告需要的披露事项是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 9、中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书、阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问。据此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取 10 年证券市场禁入措施。该上市公司及相关人员的行为属于（）。A.拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查 B.涉嫌证券期货犯罪 C.涉嫌证券期货违法 D.违法开展经营活动【答案】A 10、关于对基金普通投资者的保护，以下说法错误的是（）。A.通过基金销售机构向普通投资者进行有关告知和警示时，应当布置全程录音或录像等留痕安排 B.销售机构可以向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品，但必须事先征得普通投资者的同意 C.当普通投资者与销售机构发生适当性有关的纠纷时，由销售机构提供相关证据以证明其已向投资者履行相应义务 D.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护【答案】B 11、基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策。A.督察长 B.监事会 C.经理层 D.合规管理部门【答案】C 12、（2019 年真题）关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）。A.采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式 B.基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密 C.基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查 D.基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理【答案】B 13、基金管理人可设总经理()，副总经理()。A.一人;若干人 B.若干人;一人 C.两人;若干人 D.若干人;两人【答案】A 14、（）是树立整个基金行业公信力的基石。A.监管机构的高效监管 B.行业自律组织的发展 C.真实、准确、完整、及时的基金信息披露 D.基金管理人内部申请核准【答案】C 15、依据证券投资基金法的规定，非公开募集金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.50 B.200 C.100 D.500【答案】B 16、基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级（R5）的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括（）。A.基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险 B.基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率 C.普通投资者的获利情况 D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排【答案】C 17、对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如（），实现投资组合价值的保本与增值。A.股票 B.债券 C.股指期货 D.货币市场基金【答案】C 18、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 19、某基金销售支付互联网平台开展与货币基金相关的推广活动时，以下做法正确的是（）。A.以电子理财账户从事货币基金的宣传推介活动 B.在显著位置宣传基金管理人 C.在网站首页上显示比股票安全，比存款赚钱 D.站式理财平台开展货币基金的宣传推介活动【答案】B 20、依据证券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。A.调查取证 B.行政处罚 C.限制交易 D.刑事处罚【答案】D 21、(2017 年)下列关于基金合同生效条件的说法中，错误的是（）。A.开放式基金募集份额总额不少于 2 亿份 B.封闭式基金的基金份额持有人人数达到 200 人以上 C.开放式基金的基金份额持有人人数达到 200 人以上 D.封闭式基金募集份额总额不少于 2 亿份【答案】D 22、下列有关基金销售直销和代销方式比较的表述，不正确的是（）。A.代销机构通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些 B.代销机构仅销售一家基金公司的产品，直销方式往往同时销售多家基金公司的产品 C.直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限；而代销机构的营业网点数量众多，受众范围广 D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本；代销机构则是有业绩才有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了代销成本【答案】B 23、在基金公司信息披露工作中，通常会设置专门的信息披露岗位，对相关业务部门提交信息披露公告进行最终审核，这体现了内部控制中的（）。A.有效性原则 B.相互制约原则 C.成本效益原则 D.独立性原则【答案】D 24、.基金年度报告中不必披露的财务指标是()。A.本期利润 B.期末可供分配基金份额利润 C.资产负债率 D.本期基金份额净值增长率【答案】C 25、下列不属于招募说明书包含的重要信息的是（）。A.基金运作方式 B.基金收益分配原则和执行方式 C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定 D.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式【答案】B 26、按投资市场分类，股票基金的分类不包括（）。A.成长型股票基金 B.国内股票基金 C.国外股票基金 D.全球股票基金【答案】A 27、对所涉及的信息流和资金流进行对账作业属于（）的功能。A.前台业务系统 B.自助式前台系统 C.后台管理系统 D.应用系统【答案】C 28、关于开放式基金认购，以下表述错误的是（）。A.认购通常采用金额认购方式 B.认购通常采用份额认购方式 C.正式受理的认购申请不得撤销 D.认购的结果要到基金募集结束后才能确认【答案】B 29、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏是基金信息披露的禁止性行为之一，下列说法错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 30、（2016 年真题）基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（）的股东。A.10 B.15 C.20 D.25【答案】D 31、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。A.暂停办理相关业务 B.提示改正 C.出具监管警示函 D.罚款【答案】D 32、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】B 33、关于托管人的职责，以下说法错误的是（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户 B.安全保管基金财产 C.计算并公告基金份额净值 D.根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜【答案】C 34、根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是（）。A.半年报告 B.季度报告 C.年度报告 D.月度报告【答案】C 35、（2017 年真题）基金公司制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点，体现了公司内部控制的核心是（）。A.成本控制 B.风险控制 C.效益控制 D.人员控制【答案】B 36、下列哪一项不是信息管理平台的建立和维护应当遵循的原则?（）A.安全性 B.实用性 C.系统化 D.特殊化【答案】D 37、下列选项不属于基金公司违规行为屡禁不止的重要原因的是（）。A.诚信体系不健全 B.高层管理人员不重视 C.薪酬绩效体系不完善 D.合规管理意识缺乏【答案】C 38、政府基金监管的监管时间为（）。A.市场进入时 B.市场活动期间 C.市场退出时 D.基金机构从设立直至终止的全过程【答案】D 39、2003 年 10 月通过的（）是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。A.证券投资基金运作管理办法 B.证券投资基金管理公司管理办法 C.证券投资基金托管资格管理办法 D.证券投资基金法【答案】D 40、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。A.健全性 B.独立性 C.有效性 D.相互制约【答案】C 41、体现依法监管原则的行为包括()A.、B.、C.、D.、【答案】C 42、ETF 建仓期不超过（）个月。A.3 B.4 C.5 D.6【答案】A 43、基金的宣传推介材料推介避险策略基金的，应当（）。A.充分说明避险策略基金与银行存款的一致性 B.充分说明基金经理的过往业绩 C.充分说明避险策略基金的收益率 D.充分揭示避险策略基金的风险【答案】D 44、基金信息披露内容主要有下列事项（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 45、针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。A.缘故法 B.介绍法 C.识别法 D.陌生拜访法【答案】C 46、基金管理人编制完成基金半年年度报告后，应将半年度（）登载在网站上，将半年度（）登载在指定报刊上。A.报告摘要，报告摘要 B.报告正文，报告摘要 C.报告摘要，报告正文 D.报告正文，报告正文【答案】B 47、公开募集基金的基金合同的主要内容包括（）。A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额 B.招募说明书摘要 C.基金托管协议的内容摘要 D.风险警示内容【答案】A 48、（2017 年真题）下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（）。A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范 B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人 C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作 D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突【答案】C 49、基金合同的重要信息中，不包括()A.基金持有人大会的召开，议事规则 B.基金份额发售安排信息 C.基金风险提示 D.基金当事人的权利义务【答案】C 50、(2016 年)基金监管的首要目标是保护（）的利益。A.基金当事人 B.基金行业 C.基金投资人 D.基金管理人【答案】C 51、关于基金管理公司变更股东或实际控制人，