题库检测试卷B卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟题库及答案下载

题库检测试卷题库检测试卷 B B 卷附答案证券投资顾问之证券投资卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟题库及答案下载顾问业务模拟题库及答案下载 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于有效市场假说与行为金融理论的联系。说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C 2、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 3、根据技术分析的形态理论，股价形态包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 4、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】D 5、行业生命周期分为（）几个阶段。A.B.C.D.【答案】D 6、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（）A.B.C.D.【答案】D 7、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 8、三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为：（）。A.B.C.D.【答案】C 9、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 10、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险 B.年金保险 C.新型人寿保险 D.医疗保脸【答案】D 11、按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（）A.B.C.D.【答案】B 12、市场风险限额指标主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 13、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。A.3 万元以上 20 万元以下 B.5 万元以上 20 万元以下 C.3 万元以上 50 万元以下 D.5 万元以上 50 万元以下【答案】A 14、葛先生现将 5000 元现金存为银行定期存款，期限为 3 年。年利率为 4%。下列说法正确的是（）.A.B.C.D.【答案】A 15、（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。A.利率 B.凸性 C.期限 D.久期【答案】D 16、证券产品进场时机选择的要求有（）A.B.C.D.【答案】D 17、假定某客户现有 5 万元的资金和每年年底 1 万元的储蓄，投资报酬率为 3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】B 18、下列哪些属于市场风险的计量方法?（）A.B.C.D.【答案】D 19、证券产品买进时机选择的策略（）。A.B.C.D.【答案】C 20、张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的 10 年里,每年年底都申购10000 元的债券型基金,年收益率为 8%,则 10 年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。A.14486.56 B.67105.4 C.144865.6 D.156454.9【答案】C 21、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】A 22、对投资者而言，优先股是一种较安全的投资对象，这是因为（）。A.B.C.D.【答案】B 23、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括（）.A.B.C.D.【答案】A 24、以下属于实值期权的有（）。A.B.C.D.【答案】C 25、证券的绝对估计值法包括（）。A.B.C.D.【答案】C 26、公司分析的主要内容不包括（）。A.基本分析 B.财务分析 C.重大事项分析 D.前景分析【答案】D 27、了解客户的渠道有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 28、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 29、衍生产品类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C 30、下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。A.国家开发银行 B.中国农业发展银行 C.中国进出口银行 D.中国人民银行【答案】D 31、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。A.3 万元以上 20 万元以下 B.5 万元以上 20 万元以下 C.3 万元以上 50 万元以下 D.5 万元以上 50 万元以下【答案】A 32、（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。A.总体 B.样本 C.统计量 D.常模【答案】A 33、属于客户目标的中期目标的是（）A.I、IV B.I、III C.II、III D.III、IV【答案】D 34、移动平均数的特点包括（）A.B.C.D.【答案】D 35、违反投资适当性原则的主要原因在于（）。A.B.C.D.【答案】B 36、通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。A.地域经济 B.股份分析 C.公司分析 D.产业分析【答案】C 37、控制流动性风险的主要做法是建立()，有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.、B.、C.、D.、【答案】D 38、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 39、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D 40、在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是（），从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】A 41、某 2 年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为 100 元，票面利率为10%，市场利率为 10%，则该债券的麦考利久期为（）年。A.1.35 B.1.73 C.1.91 D.2.56【答案】C 42、技术分析的类别主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 43、一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。A.年龄 B.财富 C.收入 D.家庭地位【答案】D 44、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A.不相关 B.相独立 C.负相关 D.正相关【答案】C 45、如果张某夫妇的年龄在 3055 岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（）。A.B.C.D.【答案】A 46、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 47、下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。A.晕轮效应 B.沉没成本效应 C.成本与损失的不等价 D.赌场资金效应【答案】A 48、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.B.C.D.【答案】C 49、常用的收益率曲线策略包括（）。A.B.C.D.【答案】A 50、以下关于证券估值方法说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C