题库检测试卷B卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务押题练习试题B卷含答案

题库检测试卷题库检测试卷 B B 卷附答案证券投资顾问之证券投资卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务押题练习试题顾问业务押题练习试题 B B 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、常用的收益率曲线策略包括（）。A.B.C.D.【答案】A 2、我国保险的基本原理有（）。A.B.C.D.【答案】B 3、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.D.【答案】D 4、家庭的生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】C 5、确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。A.确定证券投资政策 B.进行证券投资分析 C.投资组合的修正 D.构建证券投资组合【答案】D 6、下列（）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容 A.家居装修支出预算 B.赡养支出预算 C.保费支出预算 D.家政服务【答案】D 7、根据证券投资顾问业务暂行规定，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。A.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施 B.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认 C.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项 D.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议【答案】D 8、我国法律法规对适当性原则的规定证券公司投资者适当性制度指引第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（）A.B.C.D.【答案】C 9、为了达到上市公司调研的主要目的，上市公司调研围绕上市公司的内部条件和外部环境进行，调研的对象包括（）。A.B.C.D.【答案】C 10、行业分析中基本分析的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 11、关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 12、套利定价模型在实践中的应用一般包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 13、以下关于退休规划表述正确的是（）。A.投资应当非常保守 B.对收入和费用应乐观估计 C.规划期应当五年左右 D.计划开始不宜太迟【答案】D 14、客户对财务利益的要求大致有三种，即()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 15、客户投资目标的确定可以用（）等来作为参考。A.B.C.D.【答案】A 16、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定，涉嫌犯罪的，依法移送（）。A.中囯证监会及其派出机构 B.司法机关 C.公安机关 D.法院【答案】B 17、对公司成长性进行分析，其内容应该包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 18、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 19、证券公司.证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排.A.B.C.D.【答案】B 20、量化风险的手段和工具包括（）。A.B.C.D.【答案】D 21、假定某客户现有 5 万元的资金和每年年底 1 万元的储蓄，投资报酬率为 3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】B 22、证券产品选择的步骤是（）。A.了解客户信息确定投资策略分析证券产品 B.确定投资策略分析证券产品调整投资策略 C.确定投资策略了解证券产品的特性分析证券产品 D.了解客户信息了解证券产品的特性确定投资策略【答案】C 23、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A 24、不同债券品种在（）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。A.B.C.D.【答案】D 25、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 26、在半强式有效市场中，下列说法错误的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 27、关于市场有效性，下列说法错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 28、下列关情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】A 29、（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A.处置效应 B.羊群效应 C.孤立效应 D.狂顶效应【答案】B 30、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A 31、利用单根 K 线研判行情，主要从（）方面进行考虑。A.、B.、C.、D.、【答案】A 32、假设市场中存在一张面值为 1000 元，息票率为 7(每年支付一次利息)，存续期为 2 年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为 10时，投资该债券第一年的当期收益率为()。A.5.0 B.10.0 C.7.2 D.3.5【答案】C 33、以下关于损失厌恶效应的说法正确的是（）A.II、III、IV B.I、III C.III、IV D.I、II、IV【答案】A 34、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产+借入资金 B.融资缺口=流动性资产+借入资金 C.融资缺口=-流动性资产-借入资金 D.融资缺口=流动性资产-借入资金【答案】A 35、风险识别的方法包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 36、某投资者于年初将 1500 元现金按 5的年利率投资 5 年，那么该项投资（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 37、根据证券业从业人员资格管理实施细则，执业人员出现（）情形，不予通过年检。A.、B.、C.、D.、【答案】C 38、某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。A.衰退期 B.成熟期 C.成长期 D.幼稚期【答案】B 39、股票的参与性是指股票的持有人有权（）。A.B.C.D.【答案】C 40、下列关于信用借款还款方式的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 41、证券投资顾问业务的投资建议服务内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 42、有效市场假说的缺陷包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 43、证券产品可以分为（）A.B.C.D.【答案】D 44、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）。A.、IV、V B.、V C.、IV、V D.、IV、V【答案】A 45、人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。A.B.C.D.【答案】A 46、当技术分析无效时，市场至少符合（）。A.无效市场假设 B.强式有效市场假设 C.半强式有效市场假设 D.弱式有效市场假设【答案】D 47、下列关于道氏理论，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 48、控制流动性风险的主要做法，主要根据（）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。A.B.C.D.【答案】D 49、加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。A.标准指数法，保守型 B.标准指数法，积极型 C.指数法，积极型 D.指数法，保守型【答案】C 50、个人生命周期可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D