备考复习2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务提升训练试卷B卷（含答案）

备考复习备考复习 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务提升训练试卷提升训练试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。A.家庭成熟期 B.家庭成长期 C.家庭衰老期 D.家庭形成期【答案】A 2、下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。A.产品市场占有率 B.企业文化特征 C.质量水平 D.技术水平【答案】A 3、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 4、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，预算编制的程序包括（）。A.B.C.D.【答案】C 5、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。A.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益 B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险 C.购买票面利率为 3的国债，当期资金成本为 2，则该交易不存在利率风险 D.以 3 个月 LIBOR 为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】B 6、证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D 7、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B 8、张某名校本科毕业，著名外企就职，今年 25 岁，年税后收入 8 万元，有社保，目前租房居住，已贷款购车，生活比较稳定，对未来充满信心和憧憬。父母身体健康、目前能负担自己的生活开支。张某有一定的风险意识，知道自己的健康状况对父母的重要性。针对张某的情况，理财规划师给出的下列建议中，合理的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 9、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A 10、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的（）进行核査和验证。A.B.C.D.【答案】C 11、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。A.中国证监会 B.证券公司 C.国务院监督管理机构 D.中国证券业协会【答案】D 12、容户风险特征可以由（）这些方面构成 A.B.C.D.【答案】A 13、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 14、预计某公司今年末每股收益为 2 元，每股股息支付率为 90，并且该公司以后每年每股股利将以 5的速度增长。如果某投资者希望内部收益率不低于10，那么，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 15、根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。A.战术性投资策略 B.战略性投资策略 C.被动型投资策略 D.主动型投资策略【答案】D 16、关于指数化的目标和动机.说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 17、下列关于流动性比率的描述正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 18、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。A.B.C.D.【答案】D 19、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B 20、关于退休规划中的投资品种有（）。A.B.C.D.【答案】B 21、下列关于周期型行业的说法，正确的是（）。A.周期型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，这些行业收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为他们主要依靠技术的进步，新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态 B.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业相应衰落，当经济衰退时，这些行业相应扩张，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性 C.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业会跟随其扩张，当经济衰退时，这些行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性 D.周期型行业的经营状况与经济周期的上升和下降阶段都很稳定，这种运动形态的存在是因为该类型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小，经济周期处于衰退阶段对这种行业的影响也比较小【答案】C 22、教育规划制定方法包括（）A.B.C.D.【答案】A 23、下列关于 SpSS 的说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】B 24、下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 25、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。A.B.C.D.【答案】D 26、证券产品买进时机选择的策略包括（）。A.B.C.D.【答案】C 27、以下关于客户风险能力的评佑方法说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 28、根据证券投资顾问业务暂行规定，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。A.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施 B.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认 C.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项 D.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议【答案】D 29、常见的对冲策略有效性评价方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A 30、证券产品选择的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】B 31、公司调研是上市公司基本分析的重要环节，分析师通过公司调研需要达到以下()等几个目的。A.、B.、C.、D.、【答案】D 32、按发行主体分类，债券可分为（）。A.B.C.D.【答案】C 33、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。A.总额差异的重要性低于细目差异 B.差异很大的需要各个项目同时进行改善 C.不能调整收入 D.依据预算的分类个别分析【答案】D 34、为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（）这三种类型的银行账户。A.B.C.D.【答案】D 35、在 MA 的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。A.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，短期 MA 又向上突破长期 MA B.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，长期 MA 又向上突破短期 MA C.现在价位位于长期与短期 MA 之下，短期 MA 又向下突破长期 MA D.现在价位位于长期与短期 MA 之下，长期 MA 又向上突破短期 MA【答案】C 36、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）。A.B.C.D.【答案】D 37、下列现金流入可以看做是年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D 38、分红派息的重要日期有（）A.B.C.D.【答案】A 39、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应 B.反射效应 C.隔离效应 D.框定效应【答案】C 40、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大是短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即借短贷长，以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 41、下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】B 42、按照理财规划需要对客户信息进行分类,可分为（）A.I、II B.I、II、III C.I、II、IV D.I、II、III、IV【答案】B 43、证券投资顾问向客户提供投资建议的（）等信息，应当予以记录留存。A.B.C.D.【答案】D 44、个人税收规划应遵循的原则主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 45、家庭风险保障项目中的阶段项目包括（）。A.B.C.D.【答案】A 46、下列投资策略中，属于战略性投资策略的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 47、已知某公司某年财务数据如下：年初存货 69 万元，年初流动资产 130 万元，年末存货 62 万元，年末流动资产 123 万元，营业利润 96 万元，营业成本 304万元，利润总额 53 万元，净利润 37 万元。根据上述数据可以计算出（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 48、相对强弱指标（RSI）的应用法则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 49、证券产品选择的步骤是（）。A.了解客户信息确定投资策略分析证券产品 B.确定投资策略分析证券产品调整投资策略 C.确定投资策略了解证券产品的特性分析证券产品 D.了解客户信息了解证券产品的特性确定投资策略【答案】C 50、为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。A.本人教育规划 B.近期教育规划 C.长远教育规划 D.子女教育规划【答案】D 51、迈克尔波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。A.B.C.D.【答案】B 52、股息增长模型有（）。A.B.C.D.【答案】B 53、关于国债，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 54、以下属于财务目标内容的有（）A.B.C.D.【答案】A 55、个人生命周期中维持期的主要特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 56、按照风险来源的不同，利率风险可以分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 57、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D 58、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。A.风险规避 B.风险转移 C.风险对冲 D.风险释放【答案】C 59、证券产品选择的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】B 60、现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）A.总额差异的重要性要大于细目差异 B.要定出追踪的差异金额或比率门槛 C.依据预算的分类个别分析 D.刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善【答案】D 61、为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。A.本人教育规划 B.近期教育规划 C.长远教育规划 D.子女教育规划【答案】D 62、下列关于资产负债表的表述错误的是（）。A.当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机 B.净资产就是资产减去负债 C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产 D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础【答案】C 63、在投资规划中，对客户个人风险的防范主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 64、行业生命周期分为（）几个阶段。A.B.C.D.【答案】D 65、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是 4 分，则这个客户的特点是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 66、以下不属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】D 67、情景分析法适用于（）的情况。A.、B.、C.、D.、【答案】D 68、现金类证券产品包含的种类有（）。A.B.C.D.【答案】D 69、家庭债务管理力主“量力而行”,其核心就是对未来的还贷