题库检测试卷A卷附答案初级银行从业资格之初级银行管理模拟题库及答案下载

题库检测试卷题库检测试卷 A A 卷附答案初级银行从业资格之初级卷附答案初级银行从业资格之初级银行管理模拟题库及答案下载银行管理模拟题库及答案下载 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（）用于评价银行提供金融服务、支持节能减排和环境保护、提高社会公众金融意识的情况。A.风险管理类指标 B.经营效益类指标 C.发展转型类指标 D.社会责任类指标【答案】D 2、对于银行来说，内部控制的最终目标是()。A.保证银行利益的实现 B.保证银行风险管理的实施 C.促进银行发展战略顺利实现 D.促进银行又好又快发展【答案】C 3、目前，我国货币政策的操作目标和中介目标分别是（）和（）。A.货币供应量；基础货币 B.基础货币；高能货币 C.基础货币；货币供应量 D.基础货币；流通中现金【答案】C 4、（2018 年真题）当前我国普惠金融重点服务对象不包括（）。A.农民 B.城市白领 C.小微企业 D.贫困人群和残疾人【答案】B 5、关于商业银行开展贷款业务应当遵守的资产负债管理比例的规定，下列说法正确的是（）。A.资本充足率不得低于 25 B.资本充足率不得低于 8 C.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于 8 D.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过 25【答案】B 6、下列不属于汽车金融公司其他业务的是()。A.资产证券化 B.向金融机构出售或回购汽车贷款应收款 C.汽车融资租赁应收款 D.汽车租赁保证金【答案】D 7、承租人和供货人为同一人的金融租赁形式是()。A.直接融资租赁 B.转租赁 C.售后回租 D.联合租赁【答案】C 8、下列选项中，不属于贷款提款条件的是（）。A.合法授权 B.监管条件落实 C.信息交流 D.政府批准【答案】C 9、下列符合票据业务监管要求的是()。A.实行专营部门集中审批 B.利用承兑贴现业务扩大存贷款规模 C.携带凭证、印章等到异地办理票据业务 D.办理无真实贸易背景的票据业务【答案】A 10、（2020 年真题）根据银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定，银行业金融机构应对（）进行同步录音录像。A.客户投诉以及投诉处理全过程 B.自有理财产品和代销产品销售过程 C.金融知识宣传活动 D.大堂经理引导客户【答案】B 11、根据关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见，某市小微企业贷款客户数为 5 万户，全辖区小微企业户数为 15 万户，当年发放小微企业贷款客户数为 15 万户，符合申贷条件的当年小微企业申贷客户数为 3 万户，则该市小微企业申贷获得率为()。A.10 B.50 C.20 D.60【答案】B 12、以下关于商业银行声誉风险的说法正确的是（）。A.内部人员窃取客户资料会直接引发声誉风险 B.贷款分类主要是为了预防声誉风险 C.商业银行的规模与声誉风险没有关系 D.声誉风险被视为一种多维风险【答案】D 13、下列金融市场属于货币市场的是（）。A.中长期借贷市场 B.中长期债券市场 C.股票市场 D.同业拆借市场【答案】D 14、根据中国银监会发布的商业银行杠杆率管理办法的规定，杠杆率的计算公式为()。A.(一级资本-一级资本扣减项)调整后的表内外资产余额 X100 B.(一级资本-一级资本扣减项)调整前的表内外资产余额 X100 C.(一级资本-二级资本扣减项)调整前的表内外资产余额 X100 D.(一级资本-二级资本扣减项)调整后的表内外资产余额 X100【答案】A 15、制定和实施货币政策，首先必须明确货币政策最终要达到的目的，即货币政策的（）。A.预期目标 B.操作目标 C.最终目标 D.中介目标【答案】C 16、()是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.委托贷款 B.特定贷款 C.自营贷款 D.表内贷款【答案】C 17、下列关于绿色信贷合规审查的说法中，错误的是()。A.银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查 B.银行业金融机构应当加强授信尽职调查，必须寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持 C.银行业金融机构应当对不同行业的客户特点，制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单 D.银行业金融机构应当确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性【答案】B 18、（2019 年真题）金融会计的特殊性中，统一授信制度、审查与审批制度等属于（）。A.核算方法的独特性 B.监督的政策性 C.内部控制的严密性 D.核算内容的社会性【答案】C 19、通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动称作()。A.股权众筹融资业务 B.第三方支付业务 C.平台融资业务 D.P2P 业务【答案】A 20、()是指上市公司股份的持有者通过抵押其持有的股票给托管机构进而发行的公司债券。A.可交换债券 B.可转换债券 C.本息分离债券 D.次级债券【答案】A 21、()以银行为母公司，通过控股证券公司、保险公司、信托公司等方式，以子公司为载体，对不同的金融领域进行业务渗透扩张。A.全能银行 B.银行母子公司 C.金融控股公司 D.分业经营【答案】B 22、商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本。储备资本要求为风险加权资产的()，由核心一级资本来满足。A.2.5 B.5 C.6 D.8【答案】A 23、银行业消费者的主要权利不包括（）。A.公平交易权 B.损害赔偿权 C.受教育权 D.平等权【答案】D 24、商业银行董事会在声誉风险管理过程中应履行的主要职责不包括（）。A.审批及检查高级管理层有关声誉风险管理的职责、权限和报告路径，确保其采取必要措施，持续、有效监测、控制和报告声誉风险，及时应对声誉事件 B.授权专门部门或团队负责全行声誉风险管理，配备与本行业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理资源 C.确保本行制定相应培训计划，使全行员工接受相关领域知识培训，知悉声誉风险管理的重要性，主动维护银行的良好声誉 D.设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用【答案】D 25、商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过（）。A.10 B.12 C.5 D.3【答案】C 26、以下不属于综合化经营的特点的是（）。A.公司主体规模大实力强 B.明显的集体化趋势 C.经营领域窄 D.可以提供金融全领域的服务【答案】C 27、以下不属于 2008 年国际金融危机后中国进行的银行监管改革的是（）。A.强化资本充足率监管要求 B.完善流动性监管体系 C.成立金融行为监管局 D.新增杠杆率监管要求【答案】C 28、存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的结算账户是（）。A.存款账户 B.基本存款账户 C.专用存款账户 D.临时存款账户【答案】B 29、绩效管理所应用的工具方法，不包括（）。A.平衡计分卡 B.关键绩效指标法 C.效益管理法 D.经济增加值法【答案】C 30、企业风险管理一整合框架，将风险管理框架分为八大要素，其中不包括（）。A.内部环境和目标设定 B.事项识别和风险评估 C.风险控制和管理活动 D.信息和交流以及监控【答案】C 31、巴塞尔协议构建了资本监管的“三大支柱”，其中不包括（）。A.最低资本要求 B.最高资本要求 C.监管当局的监督检查 D.市场约束【答案】B 32、（2018 年真题）关于项目融资业务，下列表述中，错误的是（）。A.项目融资的借款人只能是企业法人，不能是事业法人 B.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入和其他收入 C.项目融资的贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目 D.针对项目融资金额较大、期限较长、风险较大的特点，为防止盲目降低贷款条件、恶性竞争、有效分散风险、要求在多个商业银行为同一项目提供贷款的情况下，原则上应采取银团贷款方式【答案】A 33、某人投资某债券买入价格为 100 元，一年后卖出价格为 110 元，期间获得利息收入 10 元，则该投资的持有期收益率为（）。A.10%B.20%C.18.2%D.9.1%【答案】B 34、根据中华人民共和国银行业监督管理法，国务院银行业监督管理机构及其派出机构根据履行职责的需要，可以采取的监管措施是（）。A.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话 B.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行劝勉谈话 C.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行道义劝说 D.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行业务讲解【答案】A 35、商业银行从本质上来说就是经营风险的金融机构，以（）为其盈利的根本手段。A.资本增值 B.时间管理 C.经营风险 D.客户资本【答案】C 36、现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次，其中 M1 表示（）。A.广义货币 B.狭义货币 C.基础货币 D.准货币【答案】B 37、（2020 年真题）以下关于商业银行声誉风险的说法正确的是（）。A.内部人员窃取客户资料会直接引发声誉风险 B.贷款分类主要是为了预防声誉风险 C.商业银行的规模与声誉风险没有关系 D.声誉风险被视为一种多维风险【答案】D 38、外币存款业务和人民币存款业务的共同点不包括()。A.具体管理方式相同 B.按存款期限都可分为活期存款和定期存款 C.按客户类型都可分为个人存款和单位存款 D.都是存款人将资金存入银行的信用行为【答案】A 39、我国的金融资产管理公司不包括（）。A.中国信达资产管理公司 B.中国东方资产管理公司 C.中国长城资产管理公司 D.中国平安资产管理公司【答案】D 40、结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的（）。A.人民币定期存款账户 B.人民币活期存款账户 C.人民币单位通知存款账户 D.人民币单位协议存款账户【答案】B 41、（2018 年真题）根据中华人民共和国商业银行法，下列不属于商业银行终止条件的是（）。A.商业银行被撤销 B.商业银行重组 C.商业银行解散 D.商业银行破产【答案】B 42、（2017 年真题）根据商业银行内部控制指引的规定，商业银行内部控制应当遵循的基本原则是（）。A.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则 B.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则 C.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则 D.全面原则、审慎原则、有效原则、独立原则【答案】A 43、合规培训与教育不包括()。A.新员工的入职培训 B.所有员工的定期培训 C.临时性业务培训 D.根据不同风险需求、员工层次及监管要求等设计的具有针对性的培训【答案】C 44、内部审计中最传统和最主要的工作方式是()。A.现场审计 B.非现场审计 C.现场走访 D.自行查核【答案】A 45、下列表述中，不属于金融债券的特点的是（）。A.须向中央银行账户缴纳法定存款准备金 B.债券到期还本付息 C.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广，筹资效率高 D.债券的盈利性、流动性较好，有较强的吸引力【答案】A 46、银行业从业人员可以从事的行为是()。A.向反洗钱监测中心报送可疑报告 B.参与非法集资、地下钱庄 C.利用内幕信息进行交易 D.操纵市场【答案】A 47、下列不属于商业银行同业业务的是（）。A.同业拆借 B.保理融资 C.同业代付 D.买入返售【答案】B 48、（2020 年真题）金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法规定，银行在与客户的业务存续期间，应该采取（）客户身份识别措施。A.一次性的 B.间隔的 C.持续的 D.定期的【答案】C 49、信托公司的主营业务是（）。A.固定业务 B.信托业务 C.资产业务 D.负债业务【答案】B 50、商业银行的合规管理实质上是（）。A.建立健全的合规管理框架 B.实现对合规风险的有效识别和管理 C.促进全面风险管理体系建设 D.围绕实现商业银行合规目标进行的一种管理活动【答案】D 多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、内部评级法下的合格保证，应满足的最低要求包括()。A.保证人资格应符