2021-2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范过关检测试卷B卷附答案

20212021-20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷道德与业务规范过关检测试卷 B B 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、在风险评估的基础上，基金管理人可通过加强内部控制，建立风险防范机制。下列不属于风险防范机制的是（）。A.设立风险信息反馈机制 B.对已发生的风险事件进行自查和整改 C.建立企业风险评估机构 D.制定防范风险的奖惩制度【答案】B 2、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票 B.逆势型股票 C.收益型股票 D.蓝筹股【答案】B 3、关于基金认购费和申购费的收取方式，以下表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 4、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。A.50 B.200 C.100 D.300【答案】B 5、(2016 年)传统 4Ps 营销理论涉及的要素不包括（）。A.产品 B.价格 C.规模 D.促销【答案】C 6、内幕信息的构成要素有（）。.来源可靠的信息.“重要”的信息.“非公开”的信息.道听途说的信息 A.B.C.D.【答案】A 7、内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的()原则。A.公开、公平、公正 B.及时、客观、准确 C.高效、全面、及时 D.客观、全面、准确【答案】A 8、私人银行客户是指金融净资产达到（）元人民币及以上的商业银行客户。A.100 万 B.300 万 C.500 万 D.600 万【答案】D 9、（2016 年真题）QDII 定期报告中的特殊披露要求不包括（）。A.境外投资顾问和境外资产托管人信息 B.境外证券投资信息 C.投资交易信息 D.外币交易和外币折算相关的信息【答案】C 10、关于 QDII 基金的可投资对象和禁止性行为，以下表述正确的是（）。A.QDII 基金可投资于境外市场不动产以及房地产抵押按揭 B.QDII 基金禁止投资于远期合约、互换 C.QDII 基金可投资于公募基金，也可投资于基金挂钩的结构性投资产品 D.QDII 基金可投资于全球概凭证、房地产信托凭证和贵重金属【答案】C 11、（2016 年真题）以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是（）。A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险 B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种 C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高 D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险【答案】B 12、下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（）。A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施 B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理 C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等 D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉【答案】A 13、关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是（）。A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本 B.体现了国家对募集基金和非公开募集基金的区别监管理念 C.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管 D.有利于非公开募集基金的灵活运作【答案】C 14、QDII 基金可以有的行为（）。A.购买不动产 B.购买房地产抵押按揭 C.从事证券承销业务 D.银行存款【答案】D 15、根据证券投资基金法的规定，关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是（）。A.日常机构有权提请更换基金管理人 B.日常机构有权确定和变更基金的投资范围 C.日常机构有权提请调低或提高基金托管费标准 D.日常机构不得直接参与基金的投资管理活动【答案】B 16、关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误的是（）。A.注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本 B.主要股东最近 3 年没有违法记录 C.基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于 2 亿元人民币 D.设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员不少于 10 人【答案】D 17、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。A.混合型基金 B.平衡型基金 C.稳定型基金 D.封闭式基金【答案】B 18、公募证券投资基金利益共享，风险共担，是指（）A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金理人一起分享 B.基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险 C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险 D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险【答案】C 19、客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（）。A.电话服务中心 B.“一对一”专人服务 C.客户情绪体验 D.互联网的应用【答案】C 20、关于基金的信息披露，以下表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 21、下列关于混合型基金，说法错误的是（）。A.混合型基金同时投资于股票、债券 B.混合型基金的风险小于股票基金 C.混合型基金的收益小于债券基金 D.混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间【答案】C 22、投资部按照投资标的可以细分为（）。A.B.C.D.【答案】D 23、(2016 年)（）对公司的合规管理的有效性承担责任。A.督察长 B.合规与风险控制部 C.合规与风险管理委员会 D.董事会【答案】D 24、在基金运作中具有核心作用的是（）。A.基金管理人 B.基金销售人 C.基金份额持有人 D.基金托管人【答案】A 25、交易型场内货币市场基金，下列说法错误的是。（）A.计息规则：T 日申购，T+1 日享受收益；T 日赎回，T 日享受收益，T+1 日不享受收益。B.计息规则：T 日赎回或卖出，T1 日享受收益。C.交易规则：T 日买入，T 日可赎可卖；T 日卖出，资金 T 日可用，T+1 日可取。D.交易规则：T 日申购，T+2 日可卖可赎；T 日赎回，资金 T+2 日可用可取。【答案】B 26、(2017 年)下列关于基金管理人合规管理基本原则的说法中，错误的是（）。A.合规人员应当与公司其他部门形成合规合力 B.合规人员应当依据相关法规对违规事实进行客观评价 C.合规人员在对不同业务部门进行核查时，应用不同标准进行评估报告 D.合规人员应当熟悉业务制度【答案】C 27、基金管理人应当自收到投资者申购、赎回申请之日起（）个工作日内，对该项申购、赎回的有效性进行确认。A.3 B.2 C.4 D.1【答案】A 28、（）是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。A.基金销售机构 B.基金注册登记机构 C.律师事务所和会计事务所 D.基金投资咨询公司【答案】A 29、基金销售售前服务的主要内容不包括（）。A.介绍证券市场基础知识、基金基础知识 B.普及基金相关法律知识 C.介绍基金托管人的情况 D.开展投资者风险教育【答案】C 30、(2016 年)LOF 与 ETF 的区别不包括（）。A.申购和赎回的标的不同 B.申购和赎回的场所不同 C.申购和赎回的时间不同 D.基金投资策略不同【答案】C 31、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需要报送的基本信息不包括（）A.主要股东或者合伙人名单 B.公司章程或者合伙人协议 C.高级管理人员的基本信息 D.公司内部控制制度【答案】D 32、基金产品风险等级不包括（）。A.低风险等级 B.特殊风险等级 C.中风险等级 D.高风险等级【答案】B 33、（2021 年真题）依据证券投资基金法的规定，以下属于基金份额的持有人直接行使的权利是（）。A.决定更换基金管理人 B.依法转让或者申请赎回持有的基金份额 C.决定基金扩募或者延长基金合同期限 D.调整基金管理人和基金托管人的报酬标准【答案】B 34、关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。A.必须以金额赎回方式进行 B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日 C.采取份额赎回的方式 D.采取未知价法【答案】A 35、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。A.即时保存；本地备份 B.定期保存；异地备份 C.即时保存；异地备份 D.定期保存；本地备份【答案】C 36、不属于场内交易方式的是（）A.上海证券交易所 B.郑州商品交易所 C.全国中小企业股份转让系统 D.银行间债券市场【答案】D 37、（2019 年真题）下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 38、下列属于反洗钱合规风险的主要管理措施的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 39、狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A.基金行业自律组织 B.基金机构内部监督部分 C.政府基金监管机构 D.社会力量监督【答案】C 40、下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（）。A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益 B.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益 C.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配 D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益【答案】B 41、关于基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行深入研究与分析的作用，说法错误的是（）。A.有利于资源的合理配置 B.有利于促进信息的有效利用和传播 C.有利于市场合理定价 D.有利于推动股指持续上升【答案】D 42、证券投资基金销售管理办法规定：（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。A.监管机构 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券登记结算公司【答案】B 43、（）加入基金业协会的，可为特别会员。A.基金管理人 B.基金托管人 C.地方性交易所 D.基金发起人【答案】C 44、（2018 年真题）关于督察长的工作，以下描述错误的是（）。A.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权 B.督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况 C.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价 D.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议【答案】A 45、货币资金来源于（）从事的生产活动。A.国有企业 B.居民 C.金融机构 D.事业单位【答案】B 46、根据基金管理公司风险管理指引的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（）A.每日編平估投资比例等合规性指标执行情况 B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制 C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为 D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制【答案】B 47、关于客户利益优先的职业道德要求，以下错误的行为是（）。A.不侵占或者挪用基金投资者的交易资金和基金份额 B.不在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益 C.采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突 D.在不同基金资产之间进行利益输送【答案】D 48、（2017 年真题）开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，下列表述错误的是（）。A.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权 B.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的 10，对其余赎回申请可以延期办理 C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当日的价格 D.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告【答案】C 49、（）是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。A.基金销售支付 B.基金份额登记 C.基金估值核算 D.基金投资顾问【答案】C 50、(2016 年)（）可以临时