2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范提升训练试卷A卷附答案

20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷与业务规范提升训练试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、(2017 年)基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，该行为属于内部控制基本要素的（）。A.风险评估 B.信息沟通 C.控制活动 D.内部监控【答案】A 2、下列关于基金的关联交易的说法中，正确的是（）。A.基金投资涉及关联交易的，只需在相关投资研究报告中特别说明即可 B.基金投资涉及关联交易的，需事先向监管机构申报 C.基金管理人应当建立严格有效的投资管理业务制度，严禁关联交易 D.基金投资可以进行关联交易，但要防止不正当关联交易损害基金持有人利益【答案】D 3、下列不属于基金客户服务原则的是（）。A.依法监管原则 B.安全第一原则 C.专业规范原则 D.客户至上原则【答案】A 4、2014 年 3 月 11 日，投资者 A 认购了某只灵活配置混合型基金（以下简称甲基金）100 万元，认购费率为 1%,基金份额面值为 1 元。2015 年 7 月 8 日，该基金发布分红公告，拟以 2015 年 7 月 10 日为权益登记日和除息日实施分红，每 10 份基金份额派发红利 0.3 元，现金红利发放日为 2015 年 7 月 11 日。2015年 7 月 12 日该基金份额净值为 1.523 元。假设投资者 A 采用的分红方式为现金分红，且持有的该基金份额一直不变，则 2015 年 7 月 12 日，甲基金的累计份额净值为（）元。A.1.523 B.1.493 C.1.553 D.1.823【答案】C 5、(2016 年)关于基金上市交易公告的主要披露事项，下列说法不正确的是（）。A.需要披露基金投资组合报告 B.需要披露持有人结构和前 5 名持有人 C.需要披露基金概况、基金募集状况和上市交易安排 D.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要【答案】B 6、下列属于基金客户售前服务的是（）。A.B.C.D.【答案】C 7、A 公司将召集基金份额持有人大会审议 C 基金转型事项。关于该次基金份额持有人大会以下说法正确的是（）。A.该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 1/2 方同意方能通过 B.该次基金份额持有人大会可以采取通信方式 C.A 公司应至少提前 60 日公告本次基金份额持有人大会审议事项 D.该次基金份额持有人大会应有至少代表 2/3 份额的持有人参加方可召开【答案】B 8、（）原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。A.策略投资基金 B.保本投资基金 C.保险投资基金 D.避险策略基金【答案】D 9、（2016 年真题）某开放式基金的赎回费率设置为“对于持有时间超过 2 年的基金份额，其赎回费率为 0.25%”某投资者于 2016 年 8 月 5 日 15：00 赎回该开放式基金 10 万份，持有时间为 2 年 1 个月，2016 年 8 月 5 日基金单位净值为 1.024 元，2016 年 8 月 6 日基金单位净值为 1.025 元，则其赎回手续费为（）。A.256.00 元 B.256.25 元 C.250.00 元 D.255.25 元【答案】A 10、关于开放式基金份额登记的事宜，以下表述错误的是（）。A.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理 B.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效 C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力 D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效【答案】A 11、（）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。A.单一国家型股票基金 B.区域型股票基金 C.国际股票基金 D.国内股票基金【答案】C 12、（2016 年真题）股票反映的是一种（）关系。A.所有权 B.债权债务 C.信托 D.担保【答案】A 13、私募基金管理人在备案私募基金时，应如实填报的信息包括（）。A.B.C.D.【答案】A 14、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。A.1 B.2 C.3 D.6【答案】D 15、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的文件是（）。A.部门业务规章 B.内部控制大纲 C.基本管理制度 D.业务操作手册【答案】B 16、（2017 年真题）根据中华人民共和国证券投资基金法，关于私募基金投资运作，下列说法错误的是（）。A.私募证券投资基金可以投资公开发行的债券 B.私募基金可以投资公募基金份额 C.私募基金可以先开展募集活动再向基金业协会备案 D.私募证券投资基金不得以公司形式募集资金【答案】D 17、基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（）。A.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值 2%的股票明细 B.对累计买入、累计卖出价值前 20 名的股票价值低于 2%的，应披露至少前 20名的股票明细 C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额 D.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值 1%的股票明细【答案】D 18、下列关于非公开募集基金管理人登记的说法中，错误的是（）。A.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管 B.降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本 C.体现了国家公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念 D.有利于非公开募集基金的灵活运作【答案】A 19、对基金管理人合规管理的有效性承担责任的是（）。A.监事会 B.督察长 C.董事会 D.管理层【答案】C 20、下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 21、(2016 年)下列哪一项不属于监事会的职权（）A.检查公司的财务 B.提议召开临时股东会 C.编制年度报告 D.列席董事会会议【答案】C 22、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（）。A.临时信息披露 B.基金募集信息披露 C.基金份额上市交易公告书 D.基金季度报告【答案】A 23、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。A.融资 B.投资 C.筹资 D.基金【答案】B 24、关于 LOF 和 ETF 的特征，以下描述错误的是()A.LOF 和 ETF 都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点 B.LOF 和 ETF 通常为主动管理型基金 C.ETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票 D.LOF 的申购和赎回只能是基金份额与现金对价【答案】B 25、下列不属于我国基金交易费的是（）。A.印花税 B.增值税 C.过户费 D.经手费、证管费【答案】B 26、开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（）直接办理也可以由其委托其他机构代为办理。A.基金管理人 B.基金销售机构 C.商业银行 D.保险公司【答案】A 27、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A.20 B.10 C.15 D.7【答案】A 28、目前,LOF 的交易在()进行。A.指定代销网点 B.登记结算公司 C.上海交易所 D.深圳交易所【答案】D 29、良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（）。A.权益保护教育 B.投资决策教育 C.资产配置教育 D.防范诈骗教育【答案】B 30、下列对于基金销售渠道审慎调查的表述，正确的是（）。A.基金管理人对基金代销机构的审慎调查 B.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查 C.基金代销机构对基金管理人的审慎调查 D.以上说法都正确【答案】D 31、风险管理中的主要环节包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 32、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 33、QDII 基金的净值在估值日后（）内披露.A.2 天 B.2 个工作日 C.3 天 D.3 个工作日【答案】B 34、我国最早的封闭式基金之一是（）。A.基金开元 B.基金开泰 C.华安创新 D.基金银泰【答案】A 35、基金合同不约定（）的权利和义务。A.基金销售机构 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.基金管理人【答案】A 36、（2019 年真题）某 QDII 基金披露的以下信息，错误的是（）。A.临时公告变更境外托管人 B.公告变更基金经理 C.临时公告圣诞节期间由于境外市场闭市，暂停申购和赎回 D.单独向重要客户及时披露全部股票和债券持仓明细【答案】D 37、（2017 年真题）下列关于基金的会计核算工作的说法中，错误的是（）。A.对所管理的基金应当独立核算 B.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体 C.不同基金账薄记录应当相互独立 D.不同基金的名册登记应当独立【答案】B 38、基金管理人的合规审核包含的程序不包括）.A.制定合规审核核机制 B.合规审核调查 C.合规审核后续完善 D.合规审核评价【答案】C 39、保本基金的最大特点是保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得（）。A.投资利润 B.最高利润 C.投资本金 D.补偿本金【答案】C 40、（2016 年真题）下列基金种类中，具有最低风险的是（）。A.债券基金 B.货币市场基金 C.股票基金 D.混合基金【答案】B 41、目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，不包括（）。A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息 B.在投资组合报告中披露偏离度信息 C.在基金托管协议中披露偏离度信息 D.在临时报告中披露偏离度信息【答案】C 42、基金招募说明书中不包含（）。A.基金投资目标、投资范围、投资策略 B.基金业绩比较基准、风险收益特征、投资限制 C.基金运作费用的费率水平、收取方式 D.基金管理人、基金托管人的基本情况【答案】B 43、巨额赎回的确认标准为：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）A.0.05 B.0.1 C.0.15 D.0.2【答案】B 44、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）内披露临时报告。A.2 日 B.3 日 C.4 日 D.5 日【答案】A 45、关于 LOF 份额的上市交易，下列说法错误的是（）。A.由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请 B.在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同 C.申报价格最小变动单位为 0.01 元人民币 D.涨跌幅比例为 10，自上市首日起执行【答案】C 46、以下哪种类型的混合基金中，股票与债券的配置比例通常为 40%-60%（）。A.偏股型基金 B.灵活配置型基金 C.股债平衡型基金 D.债卷基金【答案】C 47、以下不属于基金销售机构的是（）。A.商业银行 B.证券公司 C.中国结算公司 D.证券投资咨询机构【答案】C 48、（）的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。A.持续学习 B.持证上岗 C.守法合规 D.诚实守信【答案】B 49、公募基金宣传推介材料允许使用（）。A.知名媒体的推荐报告 B.单位或个人材料的推荐材料 C.基金的投资业绩预测 D.最近 10 个完整会计年度的业绩【答案】D 50、（2017 年真题）关于基金销售机构从业人员规范，下列说法错误的是（）。A.基金管理公司委托的基金销售机构人