2021-2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考试题库

20212021-20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库道德与业务规范考试题库 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。A.混合型基金 B.平衡型基金 C.保本型基金 D.收入型基金【答案】B 2、基金行业协会的权力机构为（）。A.全体会员组成的会员大会 B.理事会 C.专业委员会 D.监事会【答案】A 3、私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是（）。A.每个会计年度结束后的 3 个月内 B.每个会计年度结束后的 1 个月内 C.每个会计年度结束后的 6 个月内 D.每个会计年度结束后的 4 个月内【答案】D 4、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.10%C.1%D.7%【答案】B 5、(2017 年)下列关于风险评估的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 6、开放式基金的认购采取()方式。A.金额认购 B.基金份额认购 C.股票份额认购 D.证券认购【答案】A 7、ETF 属于（）。A.主动操作的指数基金 B.被动操作的指数基金 C.只在一级市场交易 D.只在二级市场交易【答案】B 8、关于基金分类标准，以下说法不正确的是（）。A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金 B.80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金 C.以货币市场工具为投资对象的为货币市场基金 D.同时以股票和债券为投资对象的为混合基金【答案】A 9、（2017 年真题）某投资者在某 ETF 基金募集期间内认购了 10000 份 ETF，基金份额折算日基金资产净值为 100000000000 元，折算的基金份额总额为100010000000 份，当日标的指数收盘价为 900 元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进行基金份额的折算，则该投资者折算后的基金份额为（）份。A.11110.00 B.8999.10 C.900090 D.11122.22【答案】A 10、证券投资基金在一 定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金（）。A.可以发挥专业理财优势、对证券进行深入分析 B.为投资者带来长期稳定收益 C.可以组合投资、分散投资风险 D.扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金【答案】D 11、（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。A.基金 B.股票 C.债券 D.衍生金融工具【答案】D 12、（2016 年真题）关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 13、基金会计核算中，承担复核责任的是（）。A.证券投资基金 B.基金管理公司 C.会计师事务所 D.基金托管人【答案】D 14、（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内部控制大纲 B.部门业务规章 C.基本管理制度 D.内部风险控制制度【答案】A 15、（2018 年真题）关于 LOF 和 ETF 的特征，以下描述错误的是（）A.LOF 和 ETF 都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点 B.LOF 和 ETF 通常为主动管理型基金 C.ETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票 D.LOF 的申购和赎回只能是基金份额与现金对价【答案】B 16、某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。中国证监会在 20X8 年 9 月对该公司进行了现场检查，发现以下事实:A.、B.、C.、D.、【答案】D 17、基金客户个性化服务包括（）。A.做好客户的动态分析 B.做好客户的参谋 C.通过加强客户沟通了解客户深度需求 D.以上都是【答案】D 18、(2017 年)基金资产保管方面的信息披露属于（）的义务。A.基金托管人 B.基金聘请的会计师事务所 C.基金管理人 D.基金份额持有人【答案】A 19、保本基金的安全垫等于()。A.价值底线超过投资组合现时净值的数额 B.投资组合现时净值超过价值底线的数额 C.投资组合中风险资产与保本资产的比例 D.保本资产与投资组合中风险资产的比例【答案】B 20、下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（）。A.在交易所上市交易 B.基金份额可变 C.ETF 最早产生于美国 D.有指数基金的特点【答案】C 21、下列描述中属于描述对冲基金的是（）。A.是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式 B.是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金 C.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业 D.是对非上市企业进行的权益性投资【答案】A 22、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，下列表述正确的是（）。A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有 B.基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益 C.基金托管人与基金管理人共同分担投资风险 D.为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配【答案】B 23、（）中国证监会颁布了合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法。A.2001 年 6 月 18 日 B.2003 年 7 月 1 日 C.2007 年 6 月 18 日 D.2010 年 7 月 1 日【答案】C 24、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.10 B.15 C.20 D.30【答案】D 25、对冲保险策略主要依赖（）来实现投资组台的保本与升值。A.金融衍生产品 B.安全垫 C.金融工具 D.产品的多样化选择【答案】A 26、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A.T+3，T+7 B.T+2，T+3 C.T+1，T+2 D.T，T+1【答案】C 27、关于基金信息披露的说法，不正确的是（）。A.在我国，基金的信息披露具有强制性 B.基金信息披露时间一般是可以事先预见的 C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性 D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类【答案】C 28、（2018 年真题）采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是（）。A.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回 B.基金资产总值在合同期限内固定不变 C.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回 D.基金份额总额在基金合同期限内固定不变【答案】D 29、下列关于投资基金的说法错误的是()。A.对冲基金即“风险对冲过的基金”B.另类投资基金一般采用私募方式 C.私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式 D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险【答案】C 30、公募基金的基金管理人的高级管理人员，应当具备的任职条件包括（）。A.B.C.D.【答案】C 31、（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。A.股票 B.债券 C.基金 D.衍生金融工具【答案】D 32、下列各项不属于基金销售人员的合规风险的是（）。A.向他人提供基金未公开的信息 B.散布虚假信息、扰乱市场秩序 C.协助客户办理开户、买卖等业务 D.对投资者作出盈亏保证【答案】C 33、检查是基金监管的重要措施，属于（）监管方式。A.事前 B.事中 C.事后 D.日常【答案】B 34、基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。A.产品设计 B.投资管理 C.销售环节 D.风险控制【答案】C 35、在风险管理中，基金公司最重要的是要在全公司坚持不懈推动风险管理的理念和文化，推动风险管理意识渗入到公司的每一项业务和企业文化中，要求（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 36、可以发行 QDII 产品的是（）。A.基金公司 B.证券公司 C.商业银行 D.以上都是【答案】D 37、保本基金起源于()。A.英国 B.美国 C.荷兰 D.日本【答案】B 38、某具有基金销售资格的证券公司正在大力推广一只公募基金产品，该产品被定为最高风险等级 R5 级产品，普通投资者刘女士被该机构划分为风险承受能力类别是 C5 型，刘女士从该证券公司营业部销售人员处获知该产品后，主动前往该证券公司营业部，要求销售人员为其申购该基金，下列销售人员的做法中，正确的是（）。A.要求刘女士主动表明证券公司和销售人员没有在销售过程中主动推介该基金，并录音和录像 B.确认刘女士的风险承受能力类别后，直接为其办理申购业务 C.向刘女士完整揭示基金产品完整信息，包括产品特点和风险、费率、可能承担的损失等等后，为其办理申购业务 D.拒绝为其办理该风险等级的产品购买【答案】C 39、某投资人赎回某基金 1 万份份额，持有时间为 8 个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是 1.05 元，则其可得到的赎回金额为（）。A.10497.5 元 B.10227.5 元 C.10347.5 元 D.10447.5 元【答案】D 40、其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报（）备案。A.5；主要经营活动所在地中国证监会派出机构 B.5；工商注册登记所在地中国证监会派出机构 C.3；主要经营活动所在地中国证监会派出机构 D.3；工商注册登记所在地中国证监会派出机构【答案】B 41、（2017 年真题）目前我国基金代销机构包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 42、基金合同特别约定的事项不包括（）。A.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式 B.基金当事人的权利和义务 C.基金资产净值的计算方法和公告方式 D.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则【答案】C 43、ETF 在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）。A.0.0001 元 B.0.001 元 C.0.1 元 D.0.01 元【答案】B 44、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（）。A.B.C.D.【答案】A 45、（2018 年真题）关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的是（）。A.确定基金份额申购价格 B.编制基金财务会计报告 C.为基金财产开设证券账户 D.制定基金收益分配方案【答案】C 46、1940 年（）和 1940 年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律。A.证券交易法；证券法 B.证券法；投资公司法 C.证券交易法；投资顾问法 D.投资公司法；投资顾问法【答案】D 47、基金招募说明尽收眼底的内容不包括以下（）方面。A.招募说明书摘要 B.基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期 C.基金资产的估值 D.基金运作方式【答案】D 48、（2016 年真题）世界上第一只公认的证券投资基金海外及殖民地政府信托诞生于（）。A.美国 B.英国 C.法国 D.德国【答案】B 49、基金财产的保管由独立于基金管理人的（）负责。A.基金托管人 B.基金咨询机构 C.基金服务机构 D.基金投资人【答案】A 50、“介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点”属于基金客户服务步骤中的（）。A.售前服务 B.售中服务 C.售后服务 D.提示服务【答案】A