高分通关题型题库附解析答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力测试试卷A卷附答案

高分通关题型题库附解析答案基金从业资格证之基高分通关题型题库附解析答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷 A A卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金管理人董事会可以下设（）,负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。A.风险管理部 B.合规与风险管理委员会 C.合规管理部 D.合规与风险控制部【答案】B 2、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A.环境控制 B.风险评估 C.控制活动 D.信息沟通【答案】B 3、基金的重大事件不包括（）。A.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的 0.1%B.延长基金合同期限 C.转换基金运作方式 D.更换基金管理人的董事长、总经理等高级管理人员【答案】A 4、关于股票基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（）。A.股票基金是应对通货膨胀的有效手段 B.与其它类型基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高 C.股票基金可供投资者用来满足现金管理的需要 D.股票基金以追求长期的资本增值为目标【答案】C 5、（2016 年真题）证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是（）。A.分散投资 B.分散风险 C.保证收益 D.增大投资【答案】A 6、（）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。A.反洗钱合规风险 B.信息披露合规风险 C.投资合规性风险 D.销售合规风险【答案】C 7、某基金基金管理人于 2017 年 3 月 1 日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的 1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是（）。A.2017 年 4 月 1 日 B.2018 年 3 月 1 日 C.2017 年 7 月 1 日 D.2017 年 10 月 1 日【答案】C 8、下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是（）。A.熟悉法律法规等行为规范 B.基金从业人员应当自觉遵守自律准则规定的各类行为规范 C.基金从业人员应当积极配台基金监管机构的监管 D.欺诈客户【答案】D 9、(2017 年)下列不属于基金份额持有人大会职权的是（）。A.决定基金的重大投资方案 B.决定基金扩募或者延长基金合同期限 C.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准 D.决定更换基金管理人、基金托管人【答案】A 10、基金客户服务的流程包含以下内容（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 11、如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。A.基金持有人共同承担 B.基金管理人负责承担 C.基金发起人承担 D.基金当事人共同承担【答案】A 12、（2017 年真题）下列关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理的登记备案的说法中，错误的是（）。A.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案表明对其持续合规情况的认可，但并不构成对其投资能力的保证 B.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案并不构成对其投资能力和持续合规情况的认可 C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案并不构成对私募基金管理人投资能力和持续合规情况的认可，并不作为对基金财产安全的保证 D.中国证券投资基金业协会为私募基金办理登记备案并不作为对基金财产安全的保证【答案】A 13、金融市场按交割期限可划分为（）。A.现货市场和期货市场 B.货币市场和资本市场 C.股票市场和债券市场 D.初级市场和二级市场【答案】A 14、根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是（）。A.半年报告 B.季度报告 C.年度报告 D.月度报告【答案】C 15、（）一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又称为指数型基金。A.主动型基金 B.被动型基金 C.灵活配置型基金 D.稳定配置型基金【答案】B 16、开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人不少于（）人。A.100 B.200 C.500 D.1000【答案】B 17、目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，不包括（）。A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息 B.在投资组合报告中披露偏离度信息 C.在基金托管协议中披露偏离度信息 D.在临时报告中披露偏离度信息【答案】C 18、目前我国证券投资基金反映的是一种（）关系。A.信托 B.债权 C.担保 D.股权【答案】A 19、基金运作中的定期报告包括（）。A.基金年度报告 B.基金合同 C.基金招募说明书 D.基金托管协议【答案】A 20、下列属于企业风险管理基本框架内容的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 21、货币市场基金应刊登偏离度信息主要是（）。A.在临时报告中披露偏离度信息 B.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息 C.在投资组合报告中披露偏离度信息 D.以上都是【答案】D 22、公司股东享有的权利包括（）。A.收益分配权 B.表决和监督权 C.收益分配权、表决和监督权、知情权 D.监督权、知情权【答案】C 23、(2017 年)关于基金合同的主要内容，下列说法错误的是（）。A.基金合同中应约定净值的计算方式和披露方式 B.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限 C.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式 D.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略【答案】B 24、以下中国基金业协会（全称为“中国证券投资基金业协会”）会员中，为普通会员的是（）。A.基金服务机构 B.证券期货交易所 C.公募基金管理人 D.地方基金业协会【答案】C 25、根据忠诚尽责的职业道德要求，基金从业人员在工作中需要做到（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 26、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的（）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C 27、如下关于基金销售人员的销售行为中，禁止性的行为包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 28、证券投资基金法明确规定了基金托管人的职责，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）A.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产 B.安全保管基金财产 C.办理与基金托管业务有关的信息披露事项 D.按照规定自行召集基金份额持有人大会【答案】D 29、“股东不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利”体现的是（）。A.业务与信息隔离原则 B.公司独立运作原则 C.公司的统一性和完整性原则 D.经营运作公开、透明原则【答案】A 30、根据中国证监会对基金的分类标准，（）为债券基金。A.以股票为主要投资对象的基金 B.以货币市场工具为主要投资对象的基金 C.以国债为主要投资对象的基金 D.主要以债券为投资对象的基金【答案】D 31、下列不属于场内货币基金的是（）。A.申赎型 B.交易型 C.申购型 D.交易兼申赎型【答案】C 32、（2019 年真题）关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是（）。A.基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定 B.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管理公司章程自主决定 C.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要求 D.基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求【答案】D 33、下列关于道德的说法中，错误的是（）。A.道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映 B.不同的社会条件下的社会价值观念和道德标准是一致的 C.社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和 D.道德的差异性可以表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异【答案】B 34、（2017 年真题）未经中国证券投资基金业协会登记备案不得以基金名义进行投资活动的机构是（）。A.私募基金 B.社会保险基金 C.全国社会保障基金 D.政府性基金【答案】A 35、若某投资者投资 10 万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照 100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为 1.0%。假定募集期间产生的利息为 50 元，持有期间基金累计分红 0.08 元/基金份额。则认购份额为（）。A.99009.9 B.990.1 C.99059.9 D.100000【答案】C 36、基金管理人办理（）份额的赎回应当收取赎回费。A.封闭式基金 B.开放式基金 C.股权基金 D.债券基金【答案】B 37、（）是公司战略的重要载体。A.业务范畴 B.业务体系 C.发展方向 D.组织架构【答案】D 38、基金信息披露应用 XBRL 的意义在于（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 39、公司型基金章程应当具备的条款不包括（）。A.入股、退股及转让 B.利润分配及亏损分担 C.收益保证 D.份额信息备份【答案】C 40、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（）。A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法 B.建立投资风险评估与管理制度，在审定的风险权限额度内进行投资决策 C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道 D.建立研究报告质量评价体系【答案】B 41、封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回（），在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至（）的基金资产净值。A.当日；当日 B.当日；前一日 C.次日；当日 D.次日；前一日【答案】B 42、下列关于灵活配置型基金说法错误的是（）A.原则上基金名称中有“灵活配置”4 个字 B.基金合同载明或者合同本义是股票和债券等大类资产之间较大比例灵活配置的混合基金 C.实践中不同的灵活配置型基金，其配置的股票与债券的重心差异非常大 D.灵活配置型基金划分标准为二个三级分类【答案】D 43、（2018 年真题）采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是（）。A.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回 B.基金资产总值在合同期限内固定不变 C.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回 D.基金份额总额在基金合同期限内固定不变【答案】D 44、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形不包括（）。A.未履行报送手续 B.在分发或公布基金宣传推介材料之日起 5 个工作日内递交报告材料 C.基金宣传推介材料和上报的材料不一致 D.基金宣传推介材料违反证券投资基金销售管理办法及其他情形【答案】B 45、利率上行，导致债券价格下跌风险属于()风险。A.利率风险 B.市场风险 C.流动性风险 D.信用风险【答案】A 46、未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险属于()。A.声誉风险 B.市场风险 C.合规风险 D.操作风险【答案】C 47、（2016 年真题）基金管理人的职责不包括（）。A.基金的募集 B.基金资产的投资运作 C.为投资者争取最大投资收益 D.基金资产保管【答案】D 48、合规独立性中，最重要的是（）。A.部门独立性 B.机制独立性 C.问责独立性 D.以上都正确【答案】A 49、关于私募基金的托管事项，以下表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 50、封闭式基金的申报价格的最小变动单位为（）元人民币。A.0.001 B.0.02 C.0.000 1 D.0.002【答案】A