高分通关题型题库附解析答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附带答案)

高分通关题型题库附解析答案基金从业资格证之基高分通关题型题库附解析答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答附带答案案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 2、内部控制的()是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.有效性原则 B.独立性原则 C.相互制约原则 D.成本效益原则【答案】B 3、我国只有（）证券交易所开办场内认购分级基金份额。A.上海 B.深圳 C.北京 D.天津【答案】B 4、基金监管机构可以依法行使的监管权包括在（）A.B.C.D.【答案】D 5、(2016 年)下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（）。A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门 B.基金管理人应自主控制业务活动的运作 C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度 D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线【答案】B 6、（2021 年真题）目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括（）。A.房地产基金 B.非上市股权基金 C.新股申购基金 D.商品基金【答案】C 7、(2016 年)关于基金申购费，以下表述错误的是（）。A.申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式 B.后续收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式 C.货币市场基金申购费较高 D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠【答案】C 8、关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是（）。A.决定基金合同的延期 B.决定更换基金中介机构 C.决定更换基金托管人 D.决定更换基金管理人【答案】B 9、王先生投资 6 万元认购开放式基金，认购基金在募集期产生的利息 10 元，其对应认购费率为 1.8%,净值为 1 元。王先生认购该基金的认购费用为（）元。A.1080 B.1080.18 C.1061.08 D.1060.9【答案】D 10、根据证券投资基金法的规定，以下关于基金份额持有人大会的表述错误的是（）A.公募基金的基金份额持有人负责召集大会的，应报中国证监会备案 B.契约型私募证券投资基金可以根据基金具体情况而定是否设置持有人大会 C.基金合同可以约定基金份额持有人大会是否设立日常机构 D.公募基金的基金份额持有人大会不得就未经公告的事项临时表决【答案】B 11、基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。A.4Cs B.4Ps C.5Ps D.5Cs【答案】B 12、基金销售的()反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。A.专业性 B.服务性 C.持续性 D.适用性【答案】D 13、基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（）。A.要求投资者提供收入证明 B.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报 C.要求投资者提供金融资产证明 D.对投资者的专业知识进行考查【答案】B 14、依据证券投资基金法的规定，以下属于基金份额的持有人直接行使的权利是（）。A.决定更换基金管理人 B.依法转让或者申请赎回持有的基金份额 C.决定基金扩募或者延长基金合同期限 D.调整基金管理人和基金托管人的报酬标准【答案】B 15、下列不属于基金信息披露的主要监督者的是（）。A.证券投资基金业协会 B.证监会及其派出机构 C.基金托管人 D.证券交易所【答案】C 16、（2021 年真题）以下材料中，自私募基金清算终止后，私募基金管理人无需保存 10 年的有（）。A.基金交易记录 B.投资决策记录 C.投资者适当性管理材料 D.客户服务记录【答案】D 17、关于开放式基金认购的说法，不正确的是（）。A.如果没有在注册登记机构开立基金账户，可以直接在基金销售机构用现金认购 B.基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户 C.采取金额认购的方式 D.注册登记机构可以为投资者开立基金账户【答案】A 18、基金从业人员甲的下列行为中，符合基金从业人员职业道德规范中守法合规要求的是（）A.甲在销售基金时，为了让客户更好的了解产品，向客户预测所推介基金的未来业绩 B.甲发现公司基金经理乙的妻子在炒股，但乙并没有向公司申报，甲向公司报告了此事 C.监管机构正在对从业人员乙的违法违规行为进行调查，要求甲提供一些其了解的情况，甲以保密为由未提供 D.甲对国家机关颁布的法律法规很重视并严格遵守，但认为其公司制定的规章制度既不是法又不是规遵不遵守无所谓【答案】B 19、下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是()。A.集中托管、保障安全 B.组合投资、分散风险 C.严格监管、信息透明 D.利益共享、风险共担【答案】A 20、下列不符合行为金融理论研究结果的描述的是()。A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响 B.机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响 C.基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响 D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响【答案】A 21、根据运作方式分类，可以将投资基金分为（）。A.契约型基金和公司型基金 B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金 C.公募基金和私募基金 D.封闭式基金和开放式基金【答案】D 22、封闭式基金交易折（溢）价率的计算公式为（）。A.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/二级市场价格100%B.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值100%C.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/基金份额总值100%D.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/二级市场价格100%【答案】B 23、(2016 年)当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过 05时，基金管理人将在事件发生之日起（）日内就此事项进行临时报告。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 24、根据合规管理的要求，基金公司在日常业务活动中应当遵守（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 25、（）包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。A.内部环境 B.目标设定 C.控制活动 D.信息与沟通【答案】C 26、下列关于灵活配置型基金说法错误的是（）A.原则上基金名称中有“灵活配置”4 个字 B.基金合同载明或者合同本义是股票和债券等大类资产之间较大比例灵活配置的混合基金 C.实践中不同的灵活配置型基金，其配置的股票与债券的重心差异非常大 D.灵活配置型基金划分标准为二个三级分类【答案】D 27、按投资对象进行分类，可以将分级基金分为（）。A.母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金 B.封闭式分级基金与开放式分级基金 C.主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金 D.股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）、QDII 分级基金等【答案】D 28、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（）.A.是暂时存放现全的理想场所 B.风险低，流动性好 C.以短期货币产场工具为投资对象 D.增长潜力大，适台长期投资【答案】D 29、投资基金按照资金募集方式可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 30、（）是基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。A.开放式基金 B.封闭式基金 C.公司型基金 D.契约型基金【答案】B 31、关于基金的处理方式，以下说法正确的是（）。A.在募集期届满后 10 日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项 B.仅返还投资者净认购金额 C.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬 D.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行同期存款利息补偿投资者【答案】D 32、（2016 年真题）下列哪一项不属于证券投资基金的特点?（）A.集中资金 B.专业理财 C.分开投资 D.分散风险【答案】C 33、关于基金管理人根据相互制约原则实施内部控制措施，说法错误的是（）。A.从横向关系来看，需由相互独立的部门或人员协调运作、相互制约 B.相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面 C.从纵向关系来看，下级受上级监督，上级具有决定权，不受下级牵制 D.经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低程度【答案】C 34、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（）A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整 B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时 C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标 D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营,规范运作的经营思想【答案】C 35、以下涉及基金托管人信息披露义务的业务环节是（）。A.B.C.D.【答案】D 36、基金直销机构是指（）A.证券公司 B.商业银行 C.独立基金销售机构 D.基金管理公司【答案】D 37、以下风险类型与基金管理公司在管理投资组合过程关系最密切的风险是（）。A.制度和流程风险 B.流动性风险 C.业务持续风险 D.新业务风险【答案】B 38、某基金公司要发行一只对冲公募基金，在发售前需披露的文件是（）。A.基金份额发售公告 B.基金年度报告 C.基金资产净值 D.基金份额上市交易公告书【答案】A 39、投资于房地产的基金类别属于（）。A.证券投资基金 B.私募股权基金 C.风险投资基金 D.另类投资基金【答案】D 40、下列关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。A.基金信息披露有利于投资者的价值判断 B.加强基金信息披露可以防止信息的滥用 C.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位 D.基金信息披露是一种自愿性信息披露【答案】D 41、甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了 100 万元该基金产品，甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要 100 万元，但甲手头只有 60 万元。乙建议甲找其他人一起凑齐 100 万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有 15 万元，丁只有 10 万元，甲将凑齐的 85 万元转账给了乙，乙自己出资 65 万元，以自己的名义购买了 150 万元的基金产品。该案例违规行为主要体现在（）。A.B.，C.D.【答案】A 42、某投资人投资 1 万元申购某基金，申购费率为 1.5%，假定申购当日基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到的申购份额为（）。A.9280.95 份 B.9350.95 份 C.9383.06 份 D.9480.95 份【答案】C 43、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）。A.向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料 B.在合同生效的次日，在指定的报刊和管理人的网站上刊登基金合同生效公告 C.至少每周一次公告封闭式基金的资产净值和份额净值 D.在每年结束后 60 日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文【答案】D 44、(2016 年)下列属于基金托管人职责的是（）。A.编制中期和年度基金报告 B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案 C.依法募集资金。办理基金份额的发售和登记事宜 D.安全保管基金财产【答案】D 45、投资部根据投资标的不同，可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 46、基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。A.10 B.15 C.